Альянс за коррупцию. Как маленький банк поддерживает антикоррупционную систему Украины

Недавняя отставка главы государственной компании «Укрэнерго», отвечающей за работу распределительных сетей в Украине, Владимира Кудрицкого, поставила среди экспертов и участников рынка вопрос ребром относительно эффективности государственного кризисного менеджмента в энергетической отрасли.

После масштабных обстрелов энергетической инфраструктуры россиянами в конце августа, а также в преддверии одного из самых сложных отопительных сезонов для Украины эти вызовы становятся более острыми.

Впрочем, кроме энергетических проблем, новому руководству «Укрэнерго» придется решать и другие — связанные, вероятно, с глобальной коррупцией как на уровне судов, так и на уровне более высокого покровительства в государстве. Примером является история небольшого украинского банка «Альянс», связанного со старыми элитами, который пытается поднять десятилетия антикоррупционных наработок.

После масштабных террористических ударов по энергетической инфраструктуре Украина страдает от катастрофического дефицита электроэнергии – как генерирующих, так и распределительных мощностей. Героическими усилиями энергетиков, которые под пулями и бомбами восстанавливают линии электропередач – свет в здании украинцев, больницы и промышленные предприятия подается в условиях нестабильных графиков. Стоимость восстановления систем энергоснабжения измеряется годами и десятками миллиардов долларов. Средства для этого ищут по всему миру. Страна стала существенно зависима от импорта электроэнергии, строительства новых диверсифицированных альтернативных источников и технического состояния блоков атомной генерации.

На этом фоне за последние несколько месяцев в информационном пространстве Украины разворачивались атаки на ключевой орган управления в сфере энергетики — оператора распределительных систем компанию «Укрэнерго». Еще с начала осени 2022 года компании выдвигались самые разные абсурдные обвинения – от якобы коррупционной закупки трансформаторов до закупки бронежилетов по завышенным ценам в начале войны. А недавно Высший антикоррупционный суд обязал Национальное антикоррупционное бюро, а впоследствии и Государственное бюро расследований открыть дело в отношении экспредседателя «Укрэнерго» Владимира Кудрицкого якобы из-за обвинений в коррупции.

По данным местного антикоррупционного издания «Наши деньги», за первыми атаками могли стоять представители Минэнерго и Офиса Президента. Они якобы намеревались взять под контроль денежные потоки от экспорта электроэнергии в Европу, ее распределения, а впоследствии и над средствами на восстановление энергосетей после завершения войны. Недавно Кудрицкий был уволен с должности решением Ставки Верховного главнокомандующего. Новое руководство, вероятно, будет избавиться от всех проявлений неэффективности своего предшественника.

Впрочем, остается одно важное дело, которое невозможно персонализировать личности бывшего директора. И которая при этом является лакмусовым индикатором подлинных антикоррупционных намерений властной верхушки в Украине.

Энергетическая коррупция

Речь идет о небольшом, но по-своему наглом украинском банке — «Альянсе». Фабула его кейса состоит в участии в схеме разграбления более 700 млн. грн. средств «Укрэнерго», которое до начала 2024 года расследовало НАБУ. Сущность истории в следующем. Осенью 2021 года банк Альянс выдал банковскую гарантию компании Юнайтед Энерджи на приобретение электроэнергии или осуществление любых других торговых операций. Банковская гарантия, по общему правилу, означает, что в случае несостоятельности покупателя заплатить за товар это за него сделает банк. По крайней мере, так система работает в мире.

«Альянс» выдал гарантий «Юнайтед Энерджи» более чем на 1 млрд грн., что критически превышало кредитные риски на одного клиента. Но это была только половина дела. Когда в марте 2022 года «Юнайтед Энерджи» обратилось в «Укрэнерго» за поставкой электроэнергии, то не стало рассчитываться за товар, ссылаясь на гарантию. Альянс отказался отвечать по своим обязательствам, сославшись на формальности.

В результате возникла ситуация, когда «Укрэнерго» (а фактически государство Украина) получило убытки (разные оценки составляют от 700 млн до 1,7 млрд грн в зависимости от того, принимать ли во внимание пеню и штрафы, а также другие выплаты). Поэтому НАБУ открыло и расследовало уголовное производство. Фигурантами стали чиновники «Укрэнерго», отпустившие электричество ненадежному контрагенту, банк, а также покупатель «Юнайтед Энерджи». Последняя входит в орбиту влияния Игоря Коломойского, известного в Украине и США олигарха, которого Вашингтон неоднократно обвинял в схемах по отмыванию средств при покупке американской недвижимости.

В уголовном производстве НАБУ объявила в розыск главу правления банка «Альянс» — Юлию Фролову. Сейчас она скрывается за границей. Параллельно «Укрэнерго» подало в «Альянс» хозяйственный иск о возврате денег — здесь фигурирует уже цифра в 1,2 млрд грн, поскольку речь идет о доначисленной пене. Верховный суд Украины недавно постановил, что по делам о банковских гарантиях выплаты должны производиться безусловно. Поэтому судьба этой выплаты фактически определена: банку Альянс придется рассчитаться с государством, а также понести ответственность по уголовным статьям.

Дополнительные обвинения

Впрочем, на этом пути финансовое учреждение успело вплести себя в другой коррупционный скандал, также связанный с антикоррупционными органами. В хозяйственном и криминальном процессах интересы банка «Альянс» защищает известная украинская компания «Миллер». Ее публичным лицом является ветеран российско-украинской войны, активист и волонтер Маси Найем, брат экс-главы Агентства восстановления Мустафы Найема. Последнего недавно уволили с должности вместе с вице-премьер-министром по восстановлению Александром Кубраковым буквально перед прибытием американских ревизоров, которые должны были проверить использование средств налогоплательщиков США на восстановление Украины.

Так вот, одному из адвокатов «Миллер» – Алексею Носову – объявили подозрение в попытке дать $200 тыс. взятки в интересах банка «Альянс» с целью изменения подсудности. Взятки планировали дать детективам НАБУ и прокурорам Специализированной антикоррупционной прокуратуры. Изменение подсудности означало бы, что председатель правления Фролова не попадет в реестр коррупционеров, а значит, у банка будут меньшие репутационные проблемы в случае признания ее виновной. Или адвокаты уже имели на примете другой правоохранительный орган, который помог бы «правильно» истолковать законодательство в пользу подзащитной.

Сомнительно, что эта операция могла осуществляться без ведома руководства банка «Альянс», хотя последнее и активно отрицает свою причастность. Примечательно, что Алексей Носов среди прочего является сыном Сергея Носова, главы регионального агентства восстановления в Житомире. Итак, очевидно, что братья Найемы хорошо знали, кого берут на работу адвокатом. И удивительно, что не могли предсказать такой коррупционный шаг со стороны коллеги.

Акционеры со шлейфом

Для стороннего наблюдателя история банка «Альянс» могла бы расставить все на свои места. Даже без особого углубления в документы, а только на основе открытых официальных данных на сайте Национального банка и самого банка «Альянс» и из публикаций в украинских СМИ, можно сделать вывод, что это учреждение очень даже специфическое.

Во-первых, возьмем ключевых акционеров. Формально мажоритарным пакетом владеет 68-летний Александр Сосис, старый игрок на рынке страхования и финансовых услуг. Впрочем, как пишут украинские медиа, ключевую роль в банке играет второй по размеру пакета акций акционер, председатель наблюдательного совета Павел Щербань.

Павел Щербань – 40-летний предприниматель с уклоном в ИТ и агросектор, однако факты его биографии могут привести к фактическим бенефициарам финансового учреждения. К примеру, буквально 5 лет назад он был одним из ключевых акционеров ПАО “Ясная поляна”. Это схемное акционерное общество, владевшее акциями кептивного банка «Союз». Банк «Союз», в свою очередь, связывали с узким кругом финансистов, приближенных к семье президента-беглеца Виктора Януковича, в частности, с Сергеем Дядечко. В свою очередь, эти банкиры также были связаны с банком Родовид, к которому был причастен в свое время украинский олигарх Дмитрий Фирташ.

Фирташ, следует напомнить, последние 10 лет находится под домашним арестом в Вене. При этом американская правоохранительная система пытается получить разрешение на его экстрадицию из Австрии из-за злоупотреблений на оборонных закупках.

Примечательно, что ряд изданий в Украине убежден, что банк «Альянс» – также фактически принадлежит Фирташу или входит в сферу его бизнес-интересов. Несмотря на то, что Group DF предпринимателя неоднократно опровергала это, в сети есть ряд неопровержимых доказательств, когда банк «Альянс» запускал с химическими предприятиями олигарха проекты для агросектора, а также другие примеры того, как эти два актива могут быть связаны.

Проблемный банк

Еще одна ветвь, на которую стоит обратить внимание – это состояние собственно банка “Альянс” как финансового учреждения. Согласно официальным сообщениям Национального банка, учреждение получало многочисленные штрафы за злоупотребления с облигациями внутреннего займа, целью которых могла быть легализация уголовных доходов, конвертация безналичных средств в наличные, например, во избежание уплаты налогов или неофициальных расчетов. В схеме даже участвовал народный депутат и его помощник. Далее «Альянс» на постоянной основе игнорировал анализ финансовых операций клиентов, обходил требования финансового мониторинга и закрывал глаза на подозрительные транзакции.

Также в перечне клиентов «Альянса» долгое время была платежная система GlobalMoney (в СМИ ее связывали с деятелями времен Виктора Януковича), через которую злоумышленники финансировали деятельность незаконных террористических группировок «ЛНР» и «ДНР». GlobalMoney обвиняли в выводе из Украины не менее 6,5 млрд грн. Из них около 800 млн вывели из-за схемы с оператором торговли электроникой — компанию «Алло», одного из партнеров GlobalMoney в Украине, которые продавали «электронные деньги» прямо на своих кассах. Банк «Альянс» был фактически эмитентом этих средств.

“Вывод средств” – это одна из статей, по которой СМИ могут связывать “Альянс” и его деятельность с Фирташем. Согласно одному из производств, через банк в 2017-2018 годах руководство облгазов Фирташа могло незаконно выводить средства, что привело к значительному увеличению долга перед Нафтогазом.

Несмотря на весь набор злоупотреблений, штрафов от НБУ, уголовных производств, в последние несколько лет перед полномасштабным вторжением России и после его начала банк “Альянс” регулярно получал рефинансирование Нацбанка. К примеру, в 2022 году «Альянс» получил почти 2,8 млрд грн. рефинанса, в 2021 – 1,3 млрд грн, в 2020 – 1 млрд грн. Такая приверженность Альянсу со стороны тогдашнего руководства регулятора выглядит тем более странной, что проблемы и рисковость деятельности учреждения невооруженным глазом видели и деловые СМИ, и эксперты, предсказывавшие ему если не стремительный выход с рынка, то по крайней мере глубокие и многоуровневые проверки (одно из кредитных агентств даже отозвало рейтинг для банка, являющегося фактически признанием преддефолтного состояния).

***

Будет ли новое руководство «Укрэнерго» продолжать судиться за принадлежащие ему 1,2 млрд грн. с банком «Альянс» в условиях тотального дефицита средств на восстановление энергетической инфраструктуры? Будет ли Национальный банк и дальше игнорировать наличие такого «гнойника» на теле финансовой системы, который, кроме того, еще и паразитирует на государственных средствах? Будут ли суды и дальше затягивать рассмотрение дела, ожидая, в какую сторону будет качаться политический маятник или экономический флюгер? И будет ли и дальше когда-нибудь независимое и беспристрастное НАБУ — готовым стать на сторону «Альянса» в вопросах преследований их оппонентов — компании «Укрэнерго»? Это вопросы, на которые предстоит ответить на всех возможных уровнях – от самой компании и ее акционера Минэнергетики, до кураторов на улице Банковой, в Национальном банке, правительстве, а также среди международных партнеров Украины. Ведь от того, как компании справляются, среди прочего, и с такими вызовами зависит качество прохождения и последующих кризисов.