Национальный банк Украины уже три месяца не согласовывает назначение нового руководителя банка «Альянс». Это может означать подготовку к выводу финучреждения с рынка и желание закрыть имеющиеся международные проекты банка, в которые он, вероятно, случайно попал вместе с двумя государственными структурами – Укргазбанком и Укрэксимбанком.
Вполне возможно, что по этой причине НБУ также сохраняет тишину в общении с медиа относительно накопившихся проблем в Альянсе и, несмотря на многочисленные нарушения, позволяет учреждению работать. Кроме того, нельзя исключить, что решением НБУ руководит «государственный интерес»: в случае банкротства и вывода с рынка не будет погашен долг перед государственной компанией Укрэнерго по гарантиям на 1,7 млрд грн.
В команде замена
23 мая 2024 года банк «Альянс» наконец-то уволил с должности председателя правления Юлию Фролову. Ее объявили в международный розыск еще в январе 2024 года в рамках расследования Национальным антикоррупционным бюро дела о хищении средств «Укрэнерго» и ООО «Юнайтед Энерджи», приближенного к Игорю Коломойскому. Роль банка в этой сделке заключалась, по версии следствия, в том, что финучреждение выдало гарантии для «Юнайтед Энерджи» из в заведомо завышенной сумме, с превышением полномочий, а впоследствии отказалась гасить эти гарантии перед «Укрэнерго», когда частная фирма не рассчиталась за поставленную электроэнергию. Скандальная закупка произошла в марте 2022 года, после чего НАБУ возбудило дело о хищении 716 млн грн. госкомпании. Это сумма установленного ущерба государства. Вся же сумма гарантий, которую «Укрэнерго» пытается взыскать с «Альянса» из-за гражданского иска — 1,2 млрд грн, тогда как общая сумма гарантий составила 1,7 млрд грн.
По данным СМИ, Фролова управляла банком из-за границы еще с марта 2022 года. И по ходу расследования было ясно, что она будет одним из ключевых подозреваемых. В марте 2024 года досудебное расследование было завершено и дело передано в суд. Через несколько недель спустя в ней произошел неожиданный поворот: на взятке задержали адвоката и партнера компании Miller Алексея Носова. Его предпринимают попытку дать взятку в $200 тыс. детективам НАБУ и прокурорам САП в интересах банка «Альянс», чтобы они изменили подследственность. Это позволило бы вывести дело из-под юрисдикции антикоррупционной вертикали, превратив дело, например, в «мошенничество». И тогда решить вопрос с судимостью и вообще успешным расследованием, вероятно, было бы гораздо легче.
С вещами на выход
Причин для такого решения скопилось немало. Во-первых, регулярное невыполнение банком финансовых гарантий, предоставляемых коммерческому бизнесу. Кроме истории с Укрэнерго, в судебном реестре можно найти немало других свидетельств о том, как банк не только не выплачивает гарантийные обязательства, но и берет их на себя в значительно больших объемах, чем это позволяют нормативы НБУ.
Примечательно, что в рекламном материале о себе на сайте NV банк кичится именно банковскими гарантиями как своим основным продуктом: само учреждение оценивает свой объем выданных гарантий в 6,5 млрд грн. и долю рынка в 9%. Конечно, авторы рекламной заметки не указывают, что 1,2 млрд грн. из этого объема – это долг перед Укрэнерго, а еще около 500 млн грн. – это другие непогашенные долги в нефтегазовом секторе и секторе инфраструктуры.
Также в статье банк хвастается тем, что является единственным частным учреждением, получившим финансирование для поддержки малого бизнеса от Международной финансовой корпорации (IFC, структура Всемирного банка). Действительно, такой факт имеет место: IFC выделила «Альянсу» $11 млн еще до начала полномасштабного вторжения России. Другими партнерами корпорации в Украине являются Укрэксимбанк и Укргазбанк, государственные банки. В интервью 2024 года глава представительства IFC в Украине Елена Волошина упоминает о партнерстве с банком «Альянс», но без подробностей. При этом в медиа — кроме рекламных публикаций самого «Альянса» — не найти хоть какие-то упоминания об успешной реализации этого проекта.
Причина может скрываться в том, что IFC выдала деньги финучреждению с очень сомнительной репутацией, а прекратить сотрудничество, признав свою ошибку – будет ударом уже по имиджу самой структуры и рискового департамента. Все злоупотребления «Альянса» всегда были на виду. К примеру, многочисленные нарушения, связанные с пренебрежением правилами финансового мониторинга. Речь идет о выписанных Нацбанком штрафах за злоупотребления с облигациями внутреннего займа, целью которых могла быть легализация криминальных доходов, игнорирование анализа финансовых операций клиентов, активная работа с незаконным игорным бизнесом. Также в перечне клиентов «Альянса» долгое время была платежная система GlobalMoney (в СМИ ее связывали с деятелями времен Виктора Януковича), через которую злоумышленники финансировали деятельность незаконных террористических группировок «ЛНР» и «ДНР». GlobalMoney обвиняли в выводе из Украины не менее 6,5 млрд грн. С них близко
800 млн вывели из-за схемы с оператором торговли электроникой — компании «Алло», одного из партнеров GlobalMoney в Украине, которые продавали «электронные деньги» прямо на своих кассах. Банк «Альянс» был фактически эмитентом этих средств. Кроме того, «вывод средств» – это одна из статей, по которой СМИ могут увязывать «Альянс» и его деятельность с Фирташем. Согласно одному из производств, через банк в 2017-2018 годах руководство облгазов Фирташа могло незаконно выводить средства, что привело к значительному увеличению долга перед Нафтогазом. Так что, конечно, такому банку не стоит давать международное финансирование. Его лучше вообще вывести из рынка.
Молчание Великолепного
Так почему же с этим медлит Национальный банк? И почему игнорирует запросы украинских и западных медиа на вопрос о реальном положении дел в банке «Альянс». Первая возможная причина – формализация результатов проверки, которые должен был провести Нацбанк в Альянсе, как в учреждении, систематически игнорирующем требования финмониторинга. Формально у банка будет несколько недель, чтобы устранить причины замечаний. Однако систематическая стратегия руководителя учреждения Павла Щербаня на вывод активов из банка и создание ряда «запасных аэродромов» указывает на то, что вырулить из пике на этот раз не удастся, о чем уже предупреждены, вероятно, и миноритарные акционеры.
Вторая причина – не желание терять лицо перед международным партнером – IFC, который вполне можно предположить при оценке рисков сотрудничества с “Альянсом”, полагался также на мнение НБУ. Впрочем, эту причину можно обойти, как это произошло в случае с Мегабанком. Харьковское финучреждение, напомним, регулятор, не моргнув глазом, вывел с рынка несмотря на то, что в его акционерах были и те же IFC, и Европейский банк реконструкции и развития, и даже немецкое правительство.
И напоследок – такая выборочная слепота НБУ может привести и вероятнее всего, что приведет к потере государством 1,7 млрд грн, а также средств других компаний и более 2 млрд грн. депозитов населения, если однажды – когда НБУ все-таки решит вывести его с рынка – от банка “Альянс” останется только стол и два стула.
На днях ожидается судебное разбирательство рядового на первый взгляд гражданского дела № 370/1104/22 в кассационной…
В результате громкого банковского кризиса 2014-2015 годов в Украине было ликвидировано около сотни банков. «Укринбанк»…
Средства массовой информации, ссылаясь на собственные источники, сообщают, что народный депутат Александр Куницкий выехал в…
Российский миллиардер Роман Авдеев вышел из своих российских деловых предприятий, чтобы отдать приоритет семейному времени…
Авторы фильма утверждают, что рынок ритуальных услуг в Киеве захватили структуры, подконтрольные Виталию Кличко и…
В ночь с 29 на 30 октября, сотрудники Центрального аппарата Государственного бюро расследований (ГБР) нагрянули…
This website uses cookies.