Connectum добровольно ограничивает бизнес после проверок FCA и исчезает в воздухе!

Компания Connectum, некогда ключевой игрок в сфере платежей для киберпреступных организаций, похоже, исчезла, добровольно ограничив свою деятельность после проверки FCA.

Платежное учреждение, которое теперь контролируется камбоджийским политиком Сокха Хенгом, прекратило предоставлять услуги с 22 мая 2024 года, а его адрес электронной почты больше не функционирует, что вызывает опасения относительно нынешнего статуса компании. Connectum разыскивается организацией EFRI, занимающейся восстановлением фондов, для выплат компенсаций жертвам.

Ключевые моменты:

• Connectum, платежная организация, регулируемая FCA, добровольно прекращает свою деятельность с 22 мая 2024 года.
• Изменение структуры собственности: Камбоджиец Соха Хенг, политически значимое лицо (PEP), теперь контролирует более 75% акций компании.
• Connectum исторически способствовала платежам для киберпреступных организаций, включая E&G Bulgaria Галя Барака.

Краткое описание:

Участие Connectum в отмывании миллионов долларов для мошеннических схем, в том числе для тех, которыми руководил осужденный израильский киберпреступник Галь Барак, подчеркивает важность надежного соблюдения нормативных требований в сфере киберфинансирования. FinTelegram продолжает расследование деятельности Connectum и ее связей с Walletto, еще одной финансовой организацией, замешанной в сомнительной деятельности.

Основанная в 2014 году латвийцем Эдгарсом Ласманисом, компания Connectum принимала активное участие в обработке платежей для мошеннических израильских брокерских и киберпреступных организаций, в частности, для преступного сообщества, возглавляемого Галем Бараком. В качестве платежного процессора Connectum сыграл важнейшую роль в отмывании миллионов долларов мошеннических доходов, переведя их на офшорные счета в период с 2017 по 2019 год. Под руководством Ласманиса Connectum вел банковские счета в Deutsche Handelsbank и латвийском АО Rietumu Banka, обеспечивая проведение этих незаконных операций.

В октябре 2020 года Сокха Хенг из Камбоджи, жена бывшего госсекретаря Инг Бун Хооу, приобрела более 75 % акций Connectum, как сообщает британский Companies House.

Несмотря на смену владельца, бизнес продолжал процветать, сообщив об обороте в 33,7 млн фунтов стерлингов и прибыли в 7,5 млн фунтов стерлингов за год, закончившийся 31 марта 2023 года (скриншот слева). Однако после переговоров с FCA в мае 2024 года Connectum приняла добровольное обязательство прекратить предоставление регулируемых платежных услуг и начала возвращать средства клиентов.

Разыскивается EFRI

Европейская инициатива по восстановлению фондов (EFRI) стремится привлечь Connectum и ее руководителей к ответственности за финансовый ущерб, нанесенный жертвам обмана клиентов. Эльфрида Сикст утверждает, что существуют явные доказательства того, что Connectum была полностью осведомлена о незаконной деятельности своих клиентов. Несмотря на эту осведомленность, Connectum сознательно обрабатывала транзакции и способствовала отмыванию средств, выплаченных жертвами. Это свидетельствует о серьезном нарушении нормативно-правового соответствия и вызывает серьезные опасения относительно соблюдения учреждением стандартов AML/KYC.

Compliance Insight:

Эдгарс Ласманис, основатель Connectum, также основал Walletto, учреждение электронных денег (EMI), регулируемое Банком Литвы. Walletto, основной член VISA, предлагает услуги по обслуживанию платежных карт и выступает в качестве эквайера. Недавнее расследование FinTelegram показало, что Walletto обслуживает платежи RoboForex, оффшорного брокера, незаконно предлагающего услуги в ЕЭЗ. Это вызывает опасения относительно соблюдения Walletto процедур проверки личности и контроля транзакций.

Для быстро развивающегося сектора киберфинансов крайне важно, чтобы платежные процессоры и финансовые учреждения, такие как Connectum и Walletto, внедряли надежные протоколы AML/KYC для предотвращения отмывания денег и содействия незаконным операциям. Слабые меры по обеспечению соответствия могут привести к значительным последствиям с точки зрения регулирования и создать риск для целостности финансовой системы.