Деньги под надзором почему банки блокируют переводы без подтверждения доходов

Украинцы активно пользуются карточными переводами – для помощи близким, расчетов за покупки или возврат долгов. Однако уже более года такие операции проходят по обновленным, более строгим правилам.

Как сообщают «Новости.LIVE», Национальный банк ввел ограничения на исходящие переводы, действующие и по состоянию на декабрь 2025 года.

Ужесточение контроля стало следствием подписания Меморандума между НБУ и банками о прозрачности платежного рынка. Документ вступил в силу в декабре 2024 года и предусмотрел лимиты на P2P-платежи, а также переводы по реквизитам IBAN.

В настоящее время для клиентов банков установлены разные предельные суммы в зависимости от уровня риска. Физические лица с низким или средним риском могут перечислять до 100 тысяч гривен в месяц, тогда как для клиентов с высоким уровнем риска лимит снижен до 50 тысяч гривен. Превзойти эти суммы без дополнительных действий невозможно – система просто не пропустит операцию.

В то же время, в НБУ отмечают, что большинство граждан почти не заметили новых правил. По статистике регулятора, украинцы редко осуществляют ежемесячные переводы на чужие карты на суммы, превышающие установленные пределы. Наибольшее ограничение ощутили те, кто не может подтвердить легальное происхождение средств.

Чтобы избежать жестких лимитов, клиентам банков достаточно задекларировать свои доходы. Для этого необходимо предоставить финансовому учреждению документы, подтверждающие источники поступлений.