Jeton Group, un procesador de pagos de alto riesgo regulado por la FCA, participó activamente en facilitar transacciones para casinos en línea ilegales, incluidos aquellos operados por Starscream Group. Jetonbank, un banco extraterritorial digital regulado por un FSI en Dominica, facilitó estas operaciones al permitir depósitos fiduciarios para jugadores en jurisdicciones sin licencia.
Este informe pide a personas con información privilegiada que proporcionen información vital con el fin de denunciar irregularidades.
Introducción al Grupo Jeton
Jeton Group, una empresa regulada por la FCA, ha establecido una posición clave en la industria de procesamiento de pagos de alto riesgo, apuntando en particular a los mercados de casinos y juegos en línea. A lo largo de los años, Jeton.com, parte del Grupo Jeton, ha fortalecido su posición como principal intermediario para numerosas plataformas de juegos de azar en línea, incluidas aquellas que operan fuera del marco legal.
Recientemente, Jetonbank, otro miembro del Grupo Jeton que opera en Dominica bajo la regulación FGS, se ha convertido en una destacada institución financiera que ofrece servicios de banca digital, lo que ha ampliado la capacidad del grupo para procesar transacciones fiduciarias para jugadores involucrados en casinos en línea ilegales, particularmente aquellos asociados con Grupo Starscream.
Modelo de negocio y ofertas clave
Jeton.com: Operado por La Orange Limited, Jeton.com es un procesador de pagos de alto riesgo centrado principalmente en la industria del juego en línea. El sistema de billetera electrónica de la compañía permite a los jugadores depositar y retirar fondos en varias plataformas de juego, incluidas aquellas que operan ilegalmente. Como agente de Financial House, una institución de dinero electrónico regulada por la FCA, Jeton.com opera legalmente bajo la autorización de la FCA del Reino Unido. Sin embargo, su asociación con casinos en línea ilegales y no regulados plantea un grave riesgo de cumplimiento.
Jetonbank: aunque Jetonbank se diferencia de Jeton.com en su marca, está estrechamente relacionado con Jeton Group ya que ambas organizaciones cuentan con los mismos operadores. Jetonbank es relativamente nuevo en el mercado y está posicionado como un "banco digital impulsado por una misión", que ofrece una variedad de servicios bancarios modernos, incluidas cuentas multidivisa con SEPA IBAN, soluciones de banca privada y empresarial, y pagos y transferencias internacionales.
A pesar de esta propuesta prometedora, las actividades recientes de Jeton Bank han generado señales de alerta en materia de cumplimiento. Fue identificado como un facilitador de pagos para los casinos en línea ilegales Starscream Group, permitiendo a los jugadores depositar fondos mediante transferencia bancaria instantánea. Además, Jeton Bank procesa pagos de jurisdicciones en las que los casinos en línea Starscream no tienen las licencias necesarias, lo que exacerba los riesgos de cumplimiento.
Cuestiones de cumplimiento y supervisión regulatoria
El estatus de Jeton.com como agente de Financial House regulado por la FCA proporciona un cierto nivel de protección regulatoria, particularmente en el mercado del Reino Unido. Sin embargo, esta afiliación no aborda preocupaciones más amplias sobre la participación de la empresa en mercados de juegos de azar ilegales. La investigación de FinTelegram ha revelado que Jeton Group, a través de Jeton.com y Jetonbank, desempeña un papel importante a la hora de facilitar transacciones financieras para los casinos online que operan sin el marco legal necesario en algunas jurisdicciones europeas. Esto plantea un desafío importante desde la perspectiva del cumplimiento normativo, especialmente para el departamento de cumplimiento de Jeton Bank, que debe abordar la legalidad del procesamiento de pagos para tales actividades.
Es posible que la supervisión regulatoria de las operaciones de Jetonbank por parte del FSI de Dominica no proporcione los controles estrictos necesarios para garantizar que sus operaciones cumplan con los estándares internacionales contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC). Aceptar depósitos de jugadores en jurisdicciones sin licencia socava directamente los reclamos de cumplimiento del grupo y crea importantes riesgos legales y de reputación.
Asociaciones y asociaciones
La asociación de Jeton con Financial House le permite operar en el Reino Unido bajo los auspicios de la FCA. Sin embargo, este vínculo puede verse interrumpido a medida que la empresa continúe facilitando pagos por actividades de juego ilegales. El papel de Jeton como procesador de pagos para Starscream Group, que opera sin aprobación regulatoria en muchas jurisdicciones, exacerba aún más los problemas de cumplimiento y pone en duda la eficacia de sus controles internos y gestión de riesgos.
