El 24 de abril de 2024, el Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR) aprobó su votación final en el Parlamento Europeo. Los legisladores aprobaron nuevas reglas para combatir las transacciones ilegales, que también afectarán al segmento de activos digitales.
El documento instruye a las entidades obligadas y proveedores de servicios a recopilar más datos sobre los usuarios. Las empresas también deben llevar a cabo una debida diligencia con el cliente cuando utilizan criptoactivos para pagar bienes o servicios.
Esta regla se aplica a transacciones “de al menos 1.000 euros o el equivalente en moneda nacional, independientemente de si la transacción se realiza como una sola transacción o mediante transacciones vinculadas”, dice el documento.
Las AMLR también prevén la introducción de medidas de “mitigación de riesgos”. Estos incluyen análisis de blockchain, recopilación de datos de criptoactivos y otras actividades. Los proveedores de servicios relacionados con la industria también deben cumplir con los procedimientos estándar KYC/AML.
Además, la UE está introduciendo una prohibición total de los pagos anónimos a través de carteras de custodia o transacciones que utilizan monedas de privacidad. Los criptomixers y otros servicios destinados a brindar privacidad adicional serán ilegales.
"Desde el efectivo hasta los criptoactivos, desde los bienes raíces hasta los artículos de lujo y los clubes de fútbol, estamos apuntando a todas las áreas donde existe un riesgo real de actividad ilegal", comentó la comisaria financiera de la UE, Mairead McGuinness, sobre la votación AMLR.
Las nuevas reglas no afectarán a los proveedores de hardware y software, ni a las billeteras sin custodia que no tienen acceso ni control sobre los activos digitales. Estos incluyen productos como MetaMask y Trust Wallet.
Una vez que los parlamentarios europeos aprueben las AMLR, el documento deberá publicarse en el diario oficial de la Unión Europea. Se espera que esto suceda en junio de 2024. Las disposiciones entrarán en vigor tres años después de su aprobación final, es decir, no antes de 2027.
