Cómo los estafadores “ganan dinero” con las víctimas de la guerra y por qué se ponen a prueba unos a otros con un detector de mentiras

Con el estallido de una guerra a gran escala, la tasa de criminalidad en Ucrania cayó rápidamente, pero los estafadores no sólo se recuperaron rápidamente y diversificaron sus planes y enfoques. Sus víctimas incluyen tanto a civiles como a militares.

Y si al principio ganaban dinero principalmente cobrando un anticipo por las municiones o los coches que necesitaban los militares y desapareciendo, ahora también ofrecen falsas vacantes a quienes regresan del frente, incitándolos a pagar por formación o literatura, sin las cuales el empleo es supuestamente imposible

Qué esquemas se han vuelto más comunes, cómo los sufren los militares y sus familias, qué se debe tener en cuenta para protegerse de los estafadores que ganan dinero con los honorarios de las tropas y las víctimas de las guerras.

FALSAS CARITAS Y EMPLEADORES

El hecho de que no estábamos preparados para una guerra a gran escala fue inmediatamente aprovechado por algunos criminales, porque entendieron que la guerra crea una atmósfera de estrés, incertidumbre y ansiedad, en la que las personas se vuelven más vulnerables a la manipulación. meses de una ofensiva a gran escala, un plan relacionado con la evacuación de personas que intentaron abandonar la zona de combate por su cuenta o trasladarse a un lugar más seguro desde las regiones de primera línea se redujo al hecho de que prometieron ayudar a la gente. , aceptó un pago por adelantado y luego simplemente desapareció de la comunicación

Otra opción eran las viviendas de alquiler destinadas a personas que tienen animales. En los anuncios supuestamente colocados en Internet por intermediarios se mostraban fotografías de casas privadas cuyos propietarios estaban dispuestos a aceptar una familia con mascotas. pago por adelantado como depósito Y cuando la gente llegó al lugar, resultó que en realidad tal casa según las fotografías no existe.

Además, desde los primeros días, los estafadores se involucraron en la recaudación de fondos para las necesidades de los militares, o recolectaron fondos ellos mismos o vieron lo que estaban recolectando los militares o los voluntarios y fueron a su página para ofrecer comprar algo en "muy favorable". términos."

Ahora, como dijo a Censor.NET el Departamento Principal de Investigación de la Policía Nacional, uno de los esquemas más comunes son las organizaciones caritativas falsas. Los estafadores incluso crean sitios web para dichas organizaciones para que parezcan fundaciones caritativas reales o una página en las redes sociales. pedir dinero para “ayuda” a las víctimas de la guerra Las personas que desean ayudar a menudo responden a este tipo de mensajes en Internet sin comprobar su autenticidad

Según el jefe adjunto del Departamento Principal de Investigación de la Policía Nacional, Evgeniy Kolesnik, recientemente los agentes del orden han estado identificando y reprimiendo activamente los eventos de recaudación de fondos falsos que aparecen después de ataques masivos con cohetes para brindar asistencia a los niños heridos como resultado de un ataque con misiles. en el hospital Okhmatdyt, siguió un enlace de phishing que le envió un estafador, tras lo cual perdió más de 12 mil jrivnia de su cuenta bancaria

Y los investigadores de Zaporozhye detuvieron las actividades criminales de un residente local que, con el pretexto de recaudar fondos para ayudar a las familias que murieron como resultado del ataque con cohetes a la ciudad hace un año, se apoderó de los fondos de los ciudadanos por un monto de 280 mil. hryvnia”, dijo Evgeniy Kolesnik.

Otro grupo, cuyos miembros decidieron ganar dinero extra con la guerra, será juzgado en Kiev. Este grupo funcionó durante 10 meses en 2022-2023, recaudando donaciones supuestamente para ayudar a los niños que sufrieron durante la guerra, incautándose fondos por valor de casi 11 millones. jrivnia

También se crean organizaciones benéficas falsas para recaudar fondos para ayudar al personal militar y sus familias. Pueden llegar a las personas a través de las redes sociales, el correo electrónico o incluso en persona, fomentando las donaciones.

Otro esquema popular son las ofertas de trabajo falsas. Los estafadores publican anuncios de trabajos bien remunerados o trabajos desde casa que parecen muy atractivos. Cuando una persona responde a dicha oferta, se le puede pedir que pague por capacitación, materiales u otros servicios. En realidad, nadie paga y no planea proporcionarlo; esta es solo una forma de sacar dinero. Como señaló la Policía Nacional, con tales ofertas los estafadores están tratando de llegar al personal militar que ha sido desmovilizado por razones de salud. por otras razones y están buscando trabajo

El “phishing” también sigue siendo muy común. Los estafadores envían correos electrónicos, SMS o mensajes de redes sociales que parecen ser mensajes oficiales de bancos, procesadores de pagos u otras organizaciones para obtener información confidencial, como contraseñas o datos bancarios.

Igualmente relevante es el fraude de identidad. En estos casos, se pueden utilizar documentos falsos o identidades falsas para abrir cuentas de crédito, obtener préstamos o realizar compras en nombre de la víctima.

También siguen ocurriendo estafas de soporte técnico, donde los ladrones se hacen pasar por representantes de soporte técnico de compañías conocidas y solicitan acceso a su computadora o información de su cuenta bancaria, prometiendo una solución a supuestos problemas de software o hardware.

Respondiendo a la pregunta sobre qué esquemas sufren los militares y sus familias, además de comunicarse con filántropos falsos, el Servicio de Seguridad del Estado mencionó varios: mensajes falsos sobre pagos. Estamos hablando de casos en los que a una persona se le pueden enviar mensajes falsos. supuestos pagos, pensiones o compensaciones, que deben obtenerse a través de sitios web especiales. Piden al personal militar o a sus familiares que introduzcan datos personales o incluso paguen una tarifa para recibir fondos.

Otro esquema son las estafas inmobiliarias. A los militares se les ofrece comprar bienes inmuebles en condiciones favorables, utilizando documentos falsos o propiedades inexistentes. Después de recibir un pago por adelantado, estos "vendedores" desaparecen.

También son habituales las ofertas para contratar préstamos rápidos o préstamos en condiciones favorables, al mismo tiempo que quienes los ofrecen exigen un pago por adelantado o tarifas por la tramitación de documentos, tras lo cual también desaparecen antes de hacer clic en cualquier mensaje. cualquier cosa, deberías comprobar la información

Hablando de situaciones en las que los militares se convierten en víctimas de los estafadores, la Dirección General de la Policía Nacional da ejemplos en los que, después de recibir datos confidenciales del personal militar, los estafadores retiraron fondos de sus cuentas. Uno de esos casos ocurrió en la región de Dnepropetrovsk, donde se encontraba un grupo. Se descubrió la cantidad de personas que retiraron 197 mil jrivnia de una cuenta militar. Y los investigadores de la región de Cherkasy, durante la investigación del proceso penal, demostraron la culpabilidad de un residente local que, mediante el uso no autorizado de productos de software, realizó una serie de transacciones con las cuentas bancarias de un militar, como resultado de lo cual perdió casi 160 mil

Estos delitos también se cometen contra los familiares de los militares fallecidos. Una de estas situaciones ocurrió en la región de Kirovograd, donde se documentó el robo de fondos que la esposa del soldado fallecido recibió como ayuda del Estado. La mujer, se identificó como representante del servicio de seguridad del banco, habiendo recibido los datos confidenciales de la víctima, le quitó sus cuentas por 3 millones.

CÓMO DONAR CORRECTAMENTE

Verificar las recaudaciones para ayudar a las víctimas militares o de guerra y a sus autores es muy importante para asegurarse de que sus fondos realmente se destinen a fines caritativos, dicen los agentes del orden. Aquí hay algunas recomendaciones sobre cómo hacerlo.

Primero, verifique los eventos para recaudar fondos. Esto se puede hacer investigando sus perfiles en las redes sociales o plataformas de recaudación de fondos. Busque reseñas y recomendaciones de otras personas que ya hayan donado. Si el evento para recaudar fondos es una organización oficial, busque su sitio web y verifique la información al respecto. ello, en particular datos de contacto y licencias

En segundo lugar, verifique las propias plataformas que cobran tarifas. Las plataformas conocidas y confiables tienen sus propios procedimientos de verificación de usuarios y tarifas, lo que ayuda a reducir el riesgo de fraude. Lea las reseñas de estas plataformas y asegúrese de que tengan una buena reputación.

En tercer lugar, preste atención a la transparencia de la recaudación. Los organizadores confiables brindan información detallada sobre el propósito de la recaudación de fondos, cómo se utilizará y cómo obtener un informe sobre el uso de los fondos. Si la información no es clara o falta, esto puede ocurrir. ser un signo de fraude

También puede comunicarse con organizaciones oficiales que brindan asistencia militar para ver si apoyan una recaudación de fondos en particular. Muchas organizaciones benéficas y de voluntariado reconocidas tienen sus propios programas de asistencia militar, y donar a través de ellos puede ser más seguro.

No dude en hacer preguntas a los autores de la recaudación de fondos, pregúnteles sobre los detalles del proyecto, quién recibirá ayuda exactamente y cómo puede confirmar que los fondos realmente llegaron a los destinatarios. Los verdaderos organizadores de la reunión siempre están listos. para proporcionar toda la información necesaria y responder a sus solicitudes

Los agentes del orden también recomiendan prestar atención a la seguridad de sus propias páginas en las redes sociales, especialmente las militares, ya que también ocurren situaciones como ésta, cuando las páginas militares en las redes sociales son pirateadas y la gente pide dinero en su nombre. cuentas para contactar a amigos y familiares de las víctimas que solicitan asistencia financiera, creando la ilusión de urgencia y peligro. Esto puede conducir a la pérdida de dinero y la difusión de información confidencial.

Como nos explicó la Policía Nacional, para protegerse de este tipo de fraude, es importante seguir varias recomendaciones: primero, utilizar contraseñas complejas que incluyan letras, números y caracteres especiales, y cambiarlas periódicamente. autenticación de factor en todas sus cuentas para protegerlas aún más del acceso no autorizado. En tercer lugar, esté alerta a mensajes y solicitudes sospechosos, incluso si provienen de personas que conoce. Si recibe una solicitud de ayuda, intente siempre confirmar su autenticidad llamando o. escribiendo directamente a esa persona

También vale la pena limitar el acceso a la información personal en sus páginas de redes sociales configurando la privacidad para que solo las personas de confianza puedan ver sus publicaciones y datos. Finalmente, tenga cuidado con los enlaces y aplicaciones sospechosas que puedan contener software malicioso. Su página ha sido pirateada. sus contraseñas inmediatamente y notifique al servicio de soporte de la red social

CUANDO BUSCAS A UN MILITAR, LOS ESTAFADORES TE BUSCAN A TI

A través de las redes sociales, los estafadores también pueden tocar las puertas personales de familiares de militares. Esto sucede en los casos en que los militares no se comunican durante mucho tiempo y sus familiares los buscan, publicando publicaciones pidiendo información si alguien sabe. algo.

Recientemente, en una entrevista con Censor.NET, el Comisionado para Asuntos de Personas Desaparecidas en Circunstancias Especiales, Artur Dobroserdov, dijo que hay casos en que familiares de militares informan que algunas personas los están llamando, diciendo que supuestamente un militar está en cautiverio, pidiendo dinero a cambio de información “Los estafadores ven una publicación en las redes sociales que una persona busca a un militar desaparecido, entienden en qué estado psicoemocional se encuentra y se aprovechan de ello

Recopilan información adicional de otras fuentes abiertas, luego preparan su propia versión de los hechos y llaman al autor del post. Por ejemplo, dicen que el soldado está en cautiverio y supuestamente se encuentra en estado grave y que necesita ser operado. digan la cantidad que los familiares del soldado deben transferir a una tarjeta bancaria. Dicen que no harán nada hasta recibir el dinero y, lamentablemente, muchas familias han sido víctimas de este tipo de estafadores”, señaló Dobroserdov.

Después de esta conversación, le pregunté a la policía qué hacer con una persona que busca a su ser querido a través de las redes sociales y este tipo de estafadores se han puesto en contacto con él porque, por un lado, está claro que la gente escribirá publicaciones cuando lo busquen. uno de sus familiares desesperados Por otro lado, los agentes del orden tendrían la oportunidad de documentar las acciones de tales sinvergüenzas si una persona supiera a quién contactar, a quién consultar en tal situación y estuviera seguro de que esta comunicación. no haría daño en la búsqueda

El primer consejo que escuché de los agentes del orden en respuesta a mi pregunta: llamar al "102" o contactar con la policía regional. Por supuesto, esto también se puede hacer, pero es poco probable que mucha gente escuche ese consejo y reciba un aviso. reacción que les ayudaría a responder rápidamente sobre las acciones de quienes se pusieron en contacto para informar algo sobre los militares. Por lo tanto, le pregunté al departamento de policía cibernética si era posible contactarlos en tales casos.

"Puede ponerse en contacto directamente con nuestro departamento, responderemos a dichas solicitudes de inmediato", explicó el jefe del departamento de lucha contra los tipos de fraude en línea del Departamento de Policía Cibernética, Alexander Ulyanenkov, "puede venir y denunciar, o puede presentar una solicitud en el sitio web, a través de solicitudes electrónicas, las analizamos diariamente porque, por ejemplo, en uno de los casos, los familiares de un militar que se enfrentó a tal fraude están en el extranjero y no pueden venir, pero también estamos trabajando en ello.

El personal militar también puede informarnos sobre los delitos cometidos en su contra mediante apelaciones electrónicas, si no es posible acudir personalmente y redactar una declaración. La parte descriptiva de la carta debe indicar que estamos hablando de un militar o de una familia de militares. incorporar todos estos recursos a nuestro trabajo y al mismo tiempo transmitirles información a los departamentos territoriales de policía, porque no podemos abrir procedimientos penales; esta es la prerrogativa de la investigación”.

Al comentar sobre estas situaciones, señaló que los motivos por los que se escribe a los familiares de los militares pueden ser diferentes: “Sucede que un hombre que se presenta como comandante de una unidad militar le escribe a la esposa de un militar. él sabe dónde está su marido y puede darle un paquete, pero tengo que recorrer 700 kilómetros, enviar 4 mil para gasolina o se les ocurren otras razones para que una persona les crea y deje dinero. El dinero suele ser poco, Quizás se calcula que no todas las personas querrán acudir a la policía, pero aunque supuestamente cobran una miseria, por contar el número de personas engañadas, ganan normalmente. Por eso es muy importante denunciar estos casos”.

“ATRAPANDO” VÍCTIMAS EN FOTO DE CELEBRIDAD

Al comentar sobre los esquemas fraudulentos, los agentes del orden también llaman la atención sobre el hecho de que durante la guerra, los miembros de organizaciones criminales internacionales, entre las que se encuentran extranjeros, también intentan implementarlos en el territorio de nuestro país. Por eso, el año pasado, los agentes del orden ucranianos fueron extraditados. a la República Checa los miembros de grupos criminales que engañaron a cientos de ciudadanos de este país, ubicados en el territorio de Ucrania. Se trata de dos grupos, cada uno de los cuales creó centros de llamadas.

Según el jefe adjunto del Departamento Principal de Investigación de la Policía Nacional, Artem Shevchishen, según las normas de la legislación procesal penal de Ucrania, los organismos encargados de hacer cumplir la ley de estados extranjeros no tienen derecho a realizar de forma independiente ninguna investigación (búsqueda). La realización de tales acciones de investigación sólo es posible por parte de los organismos encargados de hacer cumplir la ley de Ucrania sobre la base de una solicitud de asistencia jurídica internacional, incluso con la participación de representantes de los organismos encargados de hacer cumplir la ley de otros estados. lleva algo de tiempo

Por eso los delincuentes cometen delitos mientras se encuentran en el territorio de Ucrania, sabiendo que se necesita mucho tiempo para identificarlos y detenerlos. Además, los delincuentes no cometen delitos contra ciudadanos ucranianos, desde entonces las fuerzas del orden ucranianas podrán detenerlos. y llevarlos ante la justicia conforme al derecho interno

Quizás también esperan que los agentes del orden participen más en el desempeño de las tareas en la zona de combate, ya que los medios escriben constantemente sobre su participación en las brigadas que luchan.

“En el primer caso, los detenidos tenían una base de datos telefónica de ciudadanos de la República Checa, a quienes los estafadores llamaron y engañaron. Para ello les ayudaron ciertas habilidades psicológicas y la capacidad de mantener una conversación, manipular información y el talento para hablar. "Convencer a la gente para que tome las medidas necesarias", dijo Artem Shevchishen. "En el segundo caso, las víctimas fueron seleccionadas utilizando bases de datos compradas en Internet a personas no identificadas, después de lo cual, utilizando el método de "llamadas en frío", todos los que contestaron el teléfono fueron Se les pidió que siguieran sus instrucciones”.

Durante las llamadas, los estafadores que formaban parte de uno de los grupos utilizaron tecnología de suplantación de identidad, es decir, reemplazando un número de teléfono por cualquier número deseado, haciéndose pasar por empleados del servicio de seguridad de una institución bancaria, informaron a las víctimas que su cuenta bancaria había sido pirateada. , y para ahorrar fondos necesitaban transferirlos temporalmente a otra cuenta "segura" proporcionada criminalmente

Fue posible identificar y detener al grupo mediante una serie de acciones de investigación y procedimiento, en particular, información proporcionada por agentes del orden checos sobre el movimiento de los fondos de las víctimas, la conexión con los dispositivos de las víctimas, después de lo cual, en el territorio de Ucrania, después de haber estudiado el círculo de personas y el tráfico de información en la red, fue posible establecer la ubicación de los involucrados en esquemas fraudulentos y su detención.

Y el otro día, los agentes del orden de Ucrania, Moldavia y Rumanía llevaron a cabo simultáneamente una operación especial para eliminar un plan fraudulento, varios de cuyos organizadores eran ucranianos.

Los atacantes actuaron según el siguiente esquema: crearon anuncios en sitios de Internet, donde ofrecían a los ciudadanos la oportunidad de obtener ganancias rápidas y, lo más importante, altas después de realizar pequeñas inversiones. Las celebridades representadas en los anuncios o en los logotipos oficiales de los grandes bancos locales. despertó la confianza entre las víctimas potenciales, lo que dio a los acusados ​​la oportunidad de engañar a un gran número de personas. El anuncio contenía un enlace a un sitio web, al hacer clic en el cual se ofrecía a los “clientes” potenciales recibir ingresos rápidamente

Curiosamente, utilizando la confianza de las personas como herramienta, los estafadores probaron a los empleados del centro de llamadas con un polígrafo.

La guerra nos hace vulnerables y los delincuentes lo utilizan hábilmente. Vale la pena tener esto en cuenta cuando quieras ayudar a alguien o ganar algo de dinero para ti.