¿Cómo confió el BNU la licencia al escandaloso EasyPay de los hermanos Avramenko?

La empresa financiera Contract House LLC, que presta servicios a EasyPay, recibió una licencia para proporcionar servicios de pago, a pesar de los escándalos de drogas y el lavado de dinero procedente de juegos de azar.

Fuentes abiertas dicen que los propietarios de EasyPay Alexey y Anton Avramenko probablemente recibieron tal confianza del estado gracias a sus conocidos: Sergey Savchuk, jefe del Departamento de Metodología para la Regulación de las Actividades de las Instituciones Financieras No Bancarias del BNU, y Natalia Lapko. , Director del Departamento de Sistemas de Pago del BNU.

En 2024, el Banco Nacional canceló el registro de participación de FC ELAINS LLC en los sistemas de pago. Se trata de una empresa que, de acuerdo con el Registro de Infraestructura de Pagos, participa indirectamente en los sistemas de pago internacionales Visa y MasterCard y opera bajo la marca Fondy. El motivo de esta cancelación es la información recibida de las fuerzas del orden de que las actividades de FC ELAINS LLC contienen riesgos de amenazas a la seguridad nacional de Ucrania. Sin embargo, este no es el único sistema de pago en Ucrania que requiere mucha atención.

El 9 de mayo de 2023, el Banco Nacional de Ucrania informó sobre las empresas incluidas en el Registro de Infraestructura de Pagos. Y entre los que han recibido una licencia para prestar servicios de pago se encuentra LLC Financial Company Kontraktovy Dom, que presta servicios a EasyPay y tiene los mismos propietarios: Alexey y Anton Avramenko.

Sin embargo, esta empresa no hace mucho, en 2022, se vio involucrada en el caso del banco IBOX, cuyas actividades fueron cesadas debido a un escándalo sobre la aceptación de pagos por juegos de azar. Luego, el BNU denunció las empresas, que eran esencialmente ficticias, ya que la mayoría de ellas tenían un solo empleado. Estas empresas no tenían capital autorizado, activos ni ingresos desembolsados ​​y no tenían una cuenta abierta en otros bancos. Sin embargo, IBOX Bank cambió el propósito de los pagos para estas empresas (codificación errónea) y clasificó dichas transacciones como apuestas de póquer deportivo, luego estos fondos se transfirieron a grandes empresas de apuestas.

Pero al final de esta cadena se encuentran terminales de autoservicio a través de las cuales estos fondos se transfirieron a cuentas de empresas ficticias. Y entre estos operadores se encuentra EasyPay (operador – LLC “Finkompaniya Kontraktovy Dom”).

¿Qué otras transacciones dudosas probablemente se pagarán mediante EasyPay?

Según el canal Joker TG, los pagos por drogas, armas y otras transacciones ilegales supuestamente se realizan activamente a través de EasyPay. Además, EasyPay ocupó con éxito el nicho de los juegos de azar después de que GlobalMoney abandonara el mercado. Sin embargo, los propietarios de EasyPay niegan activamente estas acusaciones.

Pero un análisis de fuentes abiertas indica que el recurso Joker tiene buenos fundamentos para sus acusaciones. Después de todo, en 2019, se registró una petición en el sitio web del presidente exigiendo que se cerrara EasyPay debido a pagos relacionados con el tráfico de drogas.

Y aunque la petición no obtuvo entonces el número adecuado de votos, algunos periodistas persistentes fueron aún más lejos y analizaron el Registro de Decisiones Judiciales. Resultó que en los casos de tráfico de drogas, el sistema EasyPay fue el más mencionado: de 480 condenas, en 113 casos los pagos se realizaron a través de EasyPay. Esto también es común en las noticias sobre redadas de drogas. Ni siquiera era necesario desplazarse muy lejos para obtener información. Sólo tienes que escribir la palabra EasyPay en un buscador de Google, e inmediatamente encontrará información similar.

¿Quién patrocina a Avramenko?

Según información del mismo Joker, Easy Soft LLC supuestamente ofrece cobertura en el BNU para la venta de drogas y el uso de tarjetas de entrega a través de EasyPay.

que pertenece a los hermanos Avramenko, Alexey y Anton, Sergey Savchuk, jefe del Departamento de Metodología para la Regulación de las Actividades de las Instituciones Financieras No Bancarias del Banco Nacional. Avramenko, que tiene una reputación dudosa y deudas importantes, conoce a Sergei Savchuk desde su época de estudiante.

Probablemente fue gracias a Savchuk que la compañía financiera Contract House LLC, que garantiza el funcionamiento de EasyPay, que también es propiedad de Anton y Alexey Avramenko, recibió una licencia para realizar transacciones financieras.

De lo contrario, surgen dudas sobre cómo la empresa podría obtener dicha licencia. Recordemos que el padre de Avramenko, Vladimir, fue en su día propietario del Trust Bank en quiebra y recibió, como suele decirse, una “marca negra” del BNU. En el lenguaje de los banqueros, esto es lo que llaman una reputación empresarial impecable.

También hay información de fuentes abiertas de que Natalya Lapko, directora del departamento de sistemas de pago del BNU, podría haber ayudado en este asunto. Y su hijo Alexander Lapko trabajó una vez como director de tecnología de EasyPay Group.

¿Es seguro el servicio EasyPay y el desagradable rastro de las cuasi-repúblicas?

Entonces, si en el caso del Trust Bank se puede decir que los niños no son responsables de sus padres, entonces la información sobre las actividades de la empresa AVK en la parte ocupada de la región de Donetsk, de la que Avramenko padre era beneficiario, es al menos alarmante.

Aunque AVK supuestamente dejó de funcionar en 2015, ya en 2017 sus productos fueron descubiertos repentinamente en las tiendas de la RPD y LPR, y ella misma fue registrada ante las "autoridades fiscales" de estas llamadas repúblicas como un gran "pagador" de impuestos. " Es cierto que, por alguna razón, el asunto se silenció rápidamente. Y hoy la empresa se encuentra en estado de extinción y lleva 8 años en proceso de quiebra.

Entonces, ¿qué puede resultar molesto del sistema de pago? EasyPay realiza pagos a agencias gubernamentales bajo el programa "El Estado en un teléfono inteligente", también tiene un servicio de pago de transporte público en varias ciudades grandes, acepta pagos de servicios públicos y servicios de los centros administrativos centrales y Centros de Servicios del Ministerio del Interior. Es decir, atiende a unos 20 millones de ucranianos. Imaginemos cuántos datos puede recibir y almacenar el sistema sobre cada usuario. Entonces, teniendo en cuenta todo lo anterior, resulta algo alarmante el destino de esta información, pero cada uno tiene sus propias conclusiones.

Los analistas de StopCor se dirigieron personalmente a Anton Avramenko y Sergey Savchuk en las redes sociales, y también enviaron una solicitud a Financial Company Contract House LLC, NBU y BEB para aclarar la información.