¿Qué resultados ha obtenido el Servicio Estatal de Vigilancia Financiera de Ucrania en la lucha contra la Federación de Rusia y cuáles son los planes para 2024?

Como jefe del Servicio de Vigilancia Financiera del Estado, estoy orgulloso de nuestros esfuerzos por proteger el sistema financiero de nuestro país, especialmente bajo la ley marcial. Nuestra misión principal es detectar y prevenir la financiación del terrorismo, lo que se ha vuelto fundamental en este contexto.

Durante el último período hemos detectado y analizado transacciones financieras sospechosas por un valor de más de 147 mil millones de jrivnia. Se trata de más de 1.800 materiales durante el período de la ley marcial.

Está claro que ahora nos estamos centrando en investigaciones analíticas relacionadas con la financiación del terrorismo, el separatismo y la agresión militar de Rusia, así como en investigaciones relacionadas con la colaboración y la corrupción. Actualmente se están investigando 347 casos por sospecha de traición.

El Servicio de Vigilancia Financiera del Estado proporcionó a las fuerzas del orden información sobre 487 colaboracionistas y traidores. Más de 2500 cuentas bloqueadas.

Utilizar un enfoque de presentación de informes basado en riesgos

La introducción de un enfoque basado en el riesgo se ha convertido en un paso clave en nuestro trabajo. Esto nos ha permitido detectar de manera más efectiva los delitos financieros y mejorar la calidad de la información que recibimos de las instituciones financieras.

Desde 2020, los sujetos de seguimiento financiero se han adherido a la presentación de informes basados ​​en casos (basados ​​en riesgos) sobre transacciones sospechosas de clientes y sus actividades.

Dejame darte un ejemplo. Si en 2022 se presentaron al Servicio de Vigilancia Financiera del Estado más de 52.000 informes de casos, en tan solo 11 meses de 2023 registramos información sobre 132.000 de estos casos. No estamos hablando sólo de mensajes técnicos, sino de casos sólidos y de alta calidad con sospechas identificadas sobre la base de un enfoque basado en el riesgo.

Seré franco: en los últimos años ha aumentado la calidad de la información del sector financiero que recibe el Servicio Estatal de Vigilancia Financiera. Esto significa que el sector privado está adoptando cada vez más un enfoque basado en el riesgo.

Estado y protección del sistema financiero de Ucrania.

El estado actual del sistema financiero de Ucrania y su protección contra las amenazas globales son el tema central del Comité Estatal de Supervisión Financiera. Especialmente en el contexto de la agresión rusa contra Ucrania, que ciertamente es de naturaleza terrorista. Nuestro trabajo se centra en contrarrestar la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales que socavan el orden y la seguridad globales.

Reconocemos que las normas actuales de financiación del terrorismo se han centrado tradicionalmente en grupos e individuos terroristas más que en Estados. Es por eso que las acciones y reacciones a la guerra rusa en Ucrania no han tenido precedentes para instituciones financieras globales como el GAFI, MONEYVAL y el Grupo Egmont. Un paso importante fue la suspensión de la membresía de Rusia en estas organizaciones y su desconexión del intercambio internacional de inteligencia.

Al mismo tiempo, agregar un país a la lista negra del GAFI es un proceso largo y complejo que requiere una evaluación detallada de los riesgos y amenazas. Mantenemos una cooperación activa con el GAFI, trabajando para garantizar que el sistema financiero global esté adecuadamente protegido de diversas amenazas planteadas por Rusia. Este trabajo es confidencial, pero puedo asegurarles que nuestro equipo y nuestros socios internacionales están trabajando incansablemente y la justicia prevalecerá. Las decisiones de seguimiento específicas se comunicarán en consecuencia.

Cambios legislativos

La Ley N° 3419-IX, que fue aprobada recientemente y recibió mucha atención y críticas, tiene un impacto significativo en el campo del seguimiento financiero. Creo que esta ley desempeñará un papel clave en la transparencia de la definición de personas políticamente expuestas, lo que es un paso importante hacia la integración europea de Ucrania.

Esta ley cambia la definición del término “personajes públicos nacionales”, introduciendo la condición de personaje público sin limitación de mandato. Esta cuestión fue clave en el contexto de nuestros esfuerzos de integración europea y se discutió a alto nivel. Los esfuerzos de los poderes ejecutivo y legislativo permitieron llegar a un compromiso y tomar una decisión informada. Este mecanismo es generalmente aceptado en la mayoría de los países civilizados y Ucrania no es una excepción. En la práctica, esto no conduce a cambios fundamentales en el procedimiento de seguimiento financiero de las figuras públicas. De hecho, hemos vuelto a la legislación vigente en 2020-2022, introduciendo las aclaraciones necesarias para mejorarla.

Uno de los aspectos importantes de nuestro trabajo en Gosfinmonitoring es la interacción con sujetos de seguimiento financiero primario, especialmente en el contexto de la identificación de personas políticamente expuestas (PEP). Entendemos que esto puede ser un dilema para los bancos y otras instituciones financieras, porque a menudo es más fácil rechazar a un cliente potencialmente riesgoso que arriesgarse a violar la ley. Por lo tanto, nuestra oficina trabaja activamente en la divulgación, brindando orientación clara sobre la definición de PEP para ayudar al sector privado a aplicar correctamente la ley.

En cuanto a la creación de un registro separado de figuras públicas nacionales, opinamos que seguir la experiencia internacional es la mejor solución. Es importante señalar que la creación de dicho registro no cuenta con el apoyo de la comunidad internacional y su apoyo requeriría importantes recursos. Además, existe el riesgo de que las instituciones financieras dependan únicamente de este registro, lo que puede dar lugar a una evaluación de riesgos insuficiente. Al mismo tiempo, nuestro principal objetivo es garantizar la eficiencia y el cumplimiento de los estándares internacionales en el campo del seguimiento financiero.

Plan de acción para 2024

A lo largo de 21 años de existencia, el Servicio Estatal de Vigilancia Financiera de Ucrania ha logrado un éxito significativo en su trabajo, desarrollándose de acuerdo con los estándares europeos. Aunque muchos de nuestros procesos son confidenciales, nos esforzamos por ser abiertos y transparentes en nuestras comunicaciones con el público. Nuestra principal tarea es garantizar el funcionamiento de la inteligencia financiera.

Uno de los resultados importantes de nuestro trabajo fue la eliminación de Rusia de organizaciones financieras internacionales como el GAFI y el Grupo Egmont. En condiciones de ley marcial, contribuiremos a la victoria de Ucrania. Tenemos prioridades claramente definidas y pleno apoyo en los más altos niveles políticos, lo que nos permite trabajar eficazmente en beneficio de la seguridad nacional.

En el futuro, nos centraremos en seguir desarrollando y adaptando el seguimiento financiero a los desafíos modernos. Planeamos introducir nuevas soluciones de TI, ampliar la cooperación internacional y garantizar una interacción más estrecha con el sector privado. Queremos crear un sistema de seguimiento financiero fuerte, transparente y eficaz que pueda responder adecuadamente a las amenazas financieras modernas y contribuir al desarrollo económico de Ucrania.

Creo que juntos podemos construir un sistema financiero fuerte y estable que se convertirá en la base de la prosperidad de nuestro país.