¿Quién es el propietario de las redes de casas de cambio?

¿Qué propietarios de oficinas de cambio de divisas en Ucrania pudieron aumentar sus ingresos 10 veces gracias al conflicto militar?

La abierta agresión armada de Rusia contra Ucrania ha causado un enorme daño financiero a la economía ucraniana, pero hay quienes, gracias a ella, empezaron a ganar 10 veces más que en 2021. Estamos hablando de los propietarios de las casas de cambio, y de aquellas que no pertenecen a bancos, sino a empresas financieras.

Casi 4 mil intercambiadores en toda Ucrania

La invasión rusa intensificó significativamente la crisis en la economía y la sociedad ucraniana, lo que afectó a la regulación administrativa del mercado de divisas, y su restricción por parte del BNU fue una decisión lógica durante la guerra. El resultado de esto fue un fuerte aumento en la demanda de moneda, especialmente efectivo, que, de hecho, es en lo que se especializan los cambistas.

La diferencia entre el tipo de cambio de antes de la guerra (de 27 grivnas hasta el 24 de febrero de 2022 y hasta 36,56 grivnas del tipo de cambio oficial del BNU) también añadió rentabilidad al negocio de divisas.

Así, según el BNU, en noviembre de 2023 los particulares compraron en Ucrania 2.220 millones de dólares y vendieron 1.599 millones de dólares. Así, en tan sólo un mes, el volumen de negocios del negocio de cambio de divisas ascendió a más de 140 mil millones de grivnas, con un tipo de cambio promedio de 37 grivnas por dólar estadounidense.

No es de extrañar que en los 11 meses de existencia del Registro de Puntos de Cambio de Divisas, su número haya aumentado de 3.745 en enero de 2023 a 3.990 a finales de noviembre. Este registro incluye todas las oficinas de cambio de divisas, incluidos los bancos. Pero hablemos de aquellas que pertenecen a instituciones financieras no bancarias cuyo principal negocio es el cambio de divisas.

Finod LLC: aumento de 10 veces y fracaso del caballo oscuro del mercado de cambio de divisas Alexey Shtevnin

El mayor actor en el mercado de cambio de divisas (432 puntos y 14,2 mil millones de grivnas en cambio de divisas en el primer semestre de 2022) fue Finod LLC.

Según los datos del servicio analítico YouControl, Finod logró lo casi imposible: de unos ingresos de 505 millones de grivnas en 2021, la empresa aumentó sus ingresos en 2022 a 5,4 mil millones de grivnas, es decir, aproximadamente 10,7 veces.

Es cierto que las actividades de Finod LLC fueron como un cometa: brillante y de corta duración. Así, ya en febrero de 2023, el BNU multó a la empresa con 2 millones de jrivnia y ordenó corregir las infracciones identificadas. En agosto, la licencia de Finod fue revocada porque estas violaciones (no se sabe cuáles) no fueron corregidas. Y en septiembre la empresa fue excluida del Registro Estatal de Entidades Financieras.

Como escribió una vez Liga.Net, Finod LLC está lejos de ser un recién llegado al mercado de divisas y anteriormente fue líder, además de haber perdido su licencia. Pero lo interesante es que, a pesar de años de trabajo en el sector financiero y del liderazgo de la empresa, sorprendentemente se sabe poco sobre sus propietarios.

Así, el principal propietario de la empresa (85% del capital autorizado) es Alexey Shtevnin, una persona extremadamente privada; todo lo que se sabe de él es que vive en Odessa y, además de "Finod", como Como propietario único, se dedica al comercio al por mayor de té y especias.

Pero lo más sorprendente es que el Fondo de Propiedad Estatal en las regiones de Odessa y Nikolaev presentó demandas contra el empresario privado Shtevnin por impago del alquiler de 15 mil jrivnia por una habitación con una superficie de 9 metros cuadrados. Al mismo tiempo, él mismo afirma que pagó todo. En cualquier caso, una batalla judicial por una deuda de 15.000 grivnas parece muy extraña para una persona cuya empresa ganó el año pasado 5,4 mil millones de grivnas. Eso sí, si realmente es su principal beneficiario.

El socio de Alexey Shtevnin, Maxim Tkalenko, posee el 15% restante de Finod y en 2006 apareció como candidato a diputado popular en las listas del partido Poder-Unión Laborista. La fiesta fue organizada por el ex fiscal general de Ucrania (2003-2004), Gennady Vasilyev.

“Grupo Alfa-Invest”: miles de millones de grivnas, posiblemente en interés del exjefe del Ministerio del Interior, Vitaly Zakharchenko

Según Forbes-Ucrania, en el primer semestre de 2022 en el mercado de divisas ocupó el segundo lugar (13.000 millones de grivnas intercambiados a 425 puntos) FC Alfa-Invest Group LLC.

La empresa es propiedad de tres personas: Vladimir Sichovoy, Svetlana Dmitruk y Denis Dmitruk. La “cara” de la empresa es este último, que posee el 33,89% de la empresa. Denis Dmitruk se describe a sí mismo como un "cambista" experimentado.

Al mismo tiempo, es muy interesante la figura de Vladimir Sichevoy, que posee casi el 39% del grupo Alfa-Invest. En un momento, fue director del banco Market Technologies, que en 2014 pudo haber estado involucrado en lavado de dinero y se puso en contacto con el ex Ministro del Interior de Ucrania, Vitaly Zakharchenko. Posteriormente, esta institución pasó a llamarse “Smartbank”, pero finalmente fue liquidada en 2016.

Curiosamente, incluso ahora los agentes del orden tienen preguntas sobre el lavado de dinero y el fraude en el grupo Alfa-Invest, que se están examinando en el marco del proceso penal núm. 12023000000001398 del 28 de julio de 2023. Según los agentes del orden, la empresa cambia grandes cantidades de divisas en sus casas de cambio sin comprobar la identidad de los clientes ni el origen del dinero.

Por ejemplo, según el inventario en una de las oficinas de cambio de la empresa, se incautaron más de 3 millones de grivnas, 160 mil dólares y unos 45 mil euros.

Es curioso que los datos sobre las actividades financieras del grupo Alfa-invest no estén disponibles públicamente.

FC Magnat LLC y FC Oktava Finance LLC - intercambiadores de Alexander Turchinov

450 casas de cambio y 7,4 mil millones de grivnas para enero-junio de 2022, este es el resultado del trabajo de la compañía financiera Magnat LLC, que, según YouControl, pertenece al grupo del exsecretario del Consejo de Seguridad Nacional y Defensa de Ucrania, Alexander Turchynov. .

En 2016, Alexander Turchinov se vio involucrado en un gran escándalo cuando los periodistas descubrieron una conexión entre él y la red de cambio de divisas más grande de ese momento (1220 intercambiadores) a través de FC Absolut Finance LLC. Un año más tarde, el BNU le quitó la licencia a la empresa y el propio secretario del NSDC demostró ante los tribunales su no participación en el cambio de divisas durante otros dos años, aunque fue en vano.

Actualmente, en el mercado de cambio de divisas, la familia de Alexander Turchynov está representada únicamente por FC Magnat LLC, que, según OpenDataBot, obtuvo más de 7 millones de grivnas de beneficio neto.

A su vez, FC Oktava Finance LLC está registrada en la misma dirección que Magnat: calle Evgenia Konovalets, 36-B en Kiev, y en 2017 los periodistas señalaron a Alexander Turchynov como el principal beneficiario de sus actividades.

“La empresa financiera “Grupo Valta” está al borde de la quiebra

Aproximadamente 75 casas de cambio y 2,3 mil millones de grivnas de moneda cambiada: LLC FC Valta Group. Mientras tanto, la empresa registró unos ingresos para 2022 de 932 millones de grivnas, aunque se desconocen las cifras en 2021, por lo que no hay nada con qué comparar. Pero en comparación con los informes de otras empresas, estas cifras parecen impresionantes.

Los propietarios del Grupo Valta son los residentes de Odessa Stanislav Kasyan (91%) y Svetlana Lagoda (9%). Poco se sabe sobre ambos propietarios. Stanislav Kasyan posee otro 20% de una agencia de empleo en Odessa, y Svetlana Lagoda posee el 100% de la empresa financiera Fincom Group.

Sin embargo, en septiembre de 2023, los propietarios de Valta Group anunciaron planes de liquidar la empresa. Es posible que el motivo de esto fuera el proceso penal núm. 12023000000001398, en el que la empresa participa junto con el grupo Alfa-Invest.

Como es fácil de notar, a pesar del excelente desempeño de Finod LLC, las cosas oficialmente no van bien para muchas empresas que poseen intercambiadores en Ucrania: los agentes del orden acuden a ellas de vez en cuando. Sin embargo, el mercado de divisas del país está mal regulado y, a juzgar por el hecho de que una de cada dos empresas es sospechosa de blanqueo de dinero, en el mercado circulan fondos considerables. Pero los propietarios de las oficinas de cambio ucranianas claramente no tienen prisa por informar sobre ellas, por no hablar de pagar impuestos sobre ellas.