El fraude está muy extendido en Ucrania. En comparación con 2022, el número de estafas se ha multiplicado casi por dos y media. Los estafadores constantemente idean nuevos planes para estafar a los ciudadanos.
El 20 de agosto, la Rada Suprema ratificó un acuerdo entre Ucrania y la Unión Europea sobre cooperación en la lucha contra el fraude. Y, como dijo el viceministro de Finanzas de Ucrania para la Integración Europea, Yuriy Draganchuk, habrá intercambio de información, asistencia en la realización de investigaciones financieras, formación de especialistas y apoyo operativo y técnico a determinados organismos que luchan contra las actividades ilegales.
“La participación de Ucrania en el programa antifraude de la UE proporcionará los conocimientos y la formación profesional necesarios en el campo de la protección de los intereses financieros de Ucrania y la UE, y también fortalecerá la capacidad institucional de Ucrania para desarrollar un sistema antifraude según los estándares europeos. ”, señaló el viceministro.
Mientras tanto, los estafadores no se quedan de brazos cruzados. La víspera del 1 de septiembre, los estafadores descubrieron cómo robar dinero a los ucranianos utilizando los chats escolares de Viber y Telegram. En nombre del director de la escuela o del profesor de la clase, recaudan dinero para las necesidades de la clase: de 100 a mil jrivnia por cada estudiante.
Los estafadores obtienen información sobre el director o el profesor de la clase de fuentes abiertas: redes sociales o el sitio web de una institución educativa. Encuentre el número de teléfono objetivo de un ataque de phishing. Por ejemplo, envían ofertas falsas para ganar la lotería o un regalo de una marca conocida, mensajes sobre la necesidad de instalar software para proteger su computadora, etc. Y en cuanto haces clic en un enlace dañino, los estafadores ya tienen los datos necesarios y abren una colección en nombre del profesor o del director de la escuela.
Por cierto, como señalan los expertos en ciberseguridad, después del arresto del fundador de Telegram, Pavel Durov, los ucranianos comenzaron a recibir mensajes sobre la eliminación de su cuenta de Telegram. Pero, de hecho, esta es una forma de tomar el control de una cuenta que es una fuente de ingresos: puedes usarla para suscripciones, publicidad y pedir ayuda financiera a tus amigos. Los habitantes de Zaporozhye ya se han encontrado con esto último. Los estafadores defraudaron a 11 personas con 5.000 dólares y casi 100.000 grivnas, a quienes enviaron un mensaje de Telegram en nombre de un amigo en común. Solo después de que se transfirió el dinero, resultó que ella no pidió asistencia financiera y no le escribió nada a nadie. Su cuenta cayó en manos de estafadores y engañaron a sus amigos en su nombre porque el dinero se transfirió a su cuenta.
Los ucranianos pisan el mismo rastrillo
La policía dice que no advierten a los ucranianos sobre el peligro, qué consejos útiles no les dieron, por ejemplo, verifiquen la información recibida antes de desprenderse del dinero, no hagan clic en enlaces dudosos sobre ganancias supuestamente grandes, no no decirle a nadie los datos de la tarjeta de pago, etc. Todavía hay gente que cree en los estafadores. Así comenzó un residente de Ivano-Frankivsk un romance virtual con “el marinero Thomas de Londres”. Un día, casi el "novio" escribió a los ucranianos que su barco fue capturado por piratas y que él fue hecho prisionero. Por lo tanto, "Sailor Thomas" envió urgentemente objetos de valor y documentos al solicitante para su custodia. Y recibió un mensaje de un agente de transporte aéreo diciéndole que la valiosa carga ya estaba en la aduana y que tenía que pagar una “tarifa aduanera” de 52 mil jrivnia. Está claro que no recibió ningún paquete después de transferir el dinero a una cuenta desconocida. Pero ni siquiera pensó en cómo “un marinero capturado por piratas en algún lugar de África podría correr a la oficina de correos y enviar objetos de valor”.
“Digamos que hoy la mayoría de las estafas están relacionadas con los honorarios de las Fuerzas Armadas de Ucrania. Esto ya pasó antes, a partir de 2014, pero hoy simplemente se ha generalizado e incluso ha relegado a un segundo plano las llamadas nocturnas: “Tu familiar está en problemas, necesita dinero”. Es cierto que en un momento llamaron que tu familiar estaba en el TCC y si quieres despedirlo, dale al mensajero entre 1000 y 3000 dólares. En realidad, tres mil es la tarifa promedio por no ir a la escuela. Pero este plan no echó raíces. Pero hay muchos casos de engaño a "evasores", a quienes se les ofrece dinero para "escribir no aptos para el servicio" o se les promete ayudar a cruzar la frontera. Los estafadores siempre “se mantienen al margen”, idean diversos esquemas nuevos o mejoran los antiguos. Muy pronto la policía se verá inundada de declaraciones de abuelos que han sido víctimas de la “reforma monetaria”, ya que el gobierno decidió retirar de la circulación los antiguos 500 grivnas y dejar sólo el nuevo”, dice el criminólogo Vasili Kravchenko.
Hay más estafadores debido a la guerra
Al mismo tiempo, el número de estafas ha aumentado exponencialmente, según informó a Apostrophe la Fiscalía General. Si en 2022, de enero a julio, se abrieron 15.581 procesos penales en virtud del artículo "Fraude", en el mismo período de 2024, 49.012. Pero aún no se sabe sobre todos los casos de fraude.
Como señala el experto forense Yuri Irkhin, el fraude alcanza su punto máximo en cualquier crisis social, cuando la gente pierde la fe en la justicia, el poder, etc. Entonces surge un campo fértil para la especulación sobre los sentimientos de la gente, como está sucediendo ahora con la recaudación de fondos para el ejército.
“Tan pronto como ocurren los acontecimientos estresantes actuales en la sociedad, los estafadores se activan inmediatamente. Recordemos la explosión de Okhmatdyt, tan pronto como ocurrió la tragedia, los estafadores inmediatamente comenzaron a recolectar dinero. Pero en un contexto de dolor, destrucción, muerte y enfermedad, las personas suelen tender a confiar en las relaciones. Una persona busca apoyo, comprensión y los estafadores saben cómo aprovechar esto, cómo meterse en su alma y en su bolsillo. Hoy es un momento de total dolor y desgracia, del que se aprovechan los estafadores, abusando deliberadamente de la confianza y engañando a los ucranianos”, subraya Yuriy Irkhin.
Los ucranianos deberían estar alerta y comprobar con quién están tratando antes de confiar. Aclara información, consulta con especialistas y familiares, y no te apresures a desprenderte de tu dinero para no caer en manos de estafadores.
