Las pérdidas de Oschadbank debido a la cancelación de los pagos de préstamos a los propietarios del centro comercial Gulliver podrían alcanzar los 21 mil millones de grivnas. Esto equivale al 75% del capital propio del banco, que actualmente asciende a 28,5 mil millones de grivnas.
A principios de junio, el Tribunal de Distrito de Shevchenkovsky de Kiev permitió la transferencia del complejo Gulliver a la dirección de la Agencia Nacional para la Identificación, Búsqueda y Gestión de Activos Obtenidos de la Corrupción y Otros Delitos (ARMA), tras satisfacer la petición correspondiente del Fiscalía General.
Los representantes de Gulliver afirmaron que esta decisión viola gravemente las normas procesales y sustantivas de la ley y, de hecho, significa una incautación de negocios con la ayuda de las fuerzas del orden y las agencias de seguridad.
El vicepresidente del directorio de Oschadbank, responsable de trabajar con NPL, Arsen Milyutin, dijo que después de la última reestructuración en 2020, que fue supervisada por el entonces presidente del directorio de Oschadbank, Andrei Pyshny, el monto de la obligación principal de “Tres O” a los bancos estatales ya ascendía a 674,99 millones de dólares (537,21 millones de dólares de Oschadbank y 137,78 millones de dólares de Ukreximbank), y el plazo de pago se amplió hasta enero de 2044. Se sabe que por el uso de los fondos crediticios la empresa pagó el 3,65% y el 4,15% anual en moneda extranjera, respectivamente.
Recordemos que en 2006 Oschadbank y Ukreximbank concedieron a Three O LLC un préstamo multidivisa por un total de 61,6 millones de dólares al 13,5% anual en hryvnia y al 12% en dólares con un plazo de amortización hasta diciembre de 2012.
En el período 2013-2019, el monto de la deuda aumentó a 440,99 millones de dólares (352,79 millones a Oschadbank y 88,2 millones a Ukreximbank). Esta cifra se conoció gracias a un extracto del registro de derechos sobre bienes inmuebles, que también mostró que el plazo de pago se amplió hasta diciembre de 2025. Pero en 2017, la empresa firmó un nuevo contrato hipotecario con los bancos, en virtud del cual también hipotecó una parcela de 0,11 hectáreas.
En 2016, el entonces presidente de la junta directiva de Oschadbank, Andrei Pyshny, se negó a responder a la pregunta de los periodistas de Zerkalo Nedeli sobre el monto del préstamo Three O y cómo se pagaba, alegando secreto bancario.
En 2018, Oschadbank puso a la venta los derechos de reclamación derivados del préstamo y de los acuerdos de garantía (el centro comercial Gulliver, los terrenos en Sports Square, 1-A y el 100% de Tri O LLC) por 18,18 mil millones de grivnas. Pero la subasta nunca se llevó a cabo: los 10 participantes fueron rechazados por falta de pago de la tasa de garantía (908 millones de grivnas).
Recordemos que la propiedad de Gulliver CFK fue reconocida como prueba material en un proceso penal sobre la probable evasión fiscal del propietario de Gulliver, Tri O LLC, por 145 millones de jrivnia. Como parte de este caso, el gerente de Tri O LLC fue informado de la sospecha.
La investigación preliminar la lleva a cabo la BEB bajo la dirección procesal del fiscal de la Fiscalía General. Desde el punto de vista procesal, no se observan violaciones o abusos graves en las acciones de las fuerzas del orden y los tribunales para transferir la propiedad del complejo a la dirección de ARMA. Pero esto no significa que las medidas para garantizar la investigación puedan considerarse adecuadas.
En abril de 2024, el Tribunal de Apelación de Kiev accedió a la solicitud de la Fiscalía General y confiscó la propiedad de Three O LLC, incluido Gulliver BFC. A continuación, el tribunal transfirió la propiedad del centro comercial Gulliver a la dirección de ARMA.
El centro comercial, de entretenimiento y de negocios Gulliver está dirigido por la esposa del empresario Polishchuk, Liliya Rizva, y la empresa Three O (el nombre legal del complejo) es la propietaria formal: su prima figura en el registro. Sin embargo, los medios de comunicación han informado repetidamente que Polishchuk es el propietario del complejo, citando numerosas fuentes del mercado. Durante su investigación, Schemes publicó un acuerdo de garantía para el préstamo de Gulliver, firmado personalmente por Viktor Polishchuk.
"Schemes" descubrió que el propietario de "Gulliver" debía a los estatales Oschadbank y Ukreximbank alrededor de 14 mil millones de grivnas, que debía pagar antes de 2044, según los términos de la reestructuración de esta deuda en condiciones favorables para el prestatario. Pero debido a la suspensión total de los pagos en el primer año de la invasión a gran escala, los bancos estatales ya han recibido alrededor de 500 millones de jrivnia menos de sus estructuras.
Al mismo tiempo, "Schemes" llamó la atención sobre el hecho de que el propio Viktor Polishchuk sigue comprando coches de lujo.
Oschadbank explicó su renuencia a realizar un cobro forzoso de garantías o dinero de Viktor Polishchuk por el hecho de que el uso de estas opciones de liquidación "significará la terminación real de las relaciones con el deudor en una situación en la que éste acepta y está dispuesto a cooperar con Oschadbank". JSC para pagar la deuda”. Respecto a las condiciones favorables de reestructuración de la deuda para el prestatario, que fueron aprobadas en 2020 para el próximo cuarto de siglo a un tipo de interés de mercado significativamente más bajo, el banco explicó que tomaron esta decisión teniendo en cuenta, entre otras cosas, “la situación del deudor en una situación financiera crítica”.
Interrogado por Radio Liberty sobre las condiciones preferenciales para Polishchuk, Ukreximbank señaló también que las condiciones de la reestructuración dependen del tipo de actividad, la situación financiera actual del deudor, las perspectivas de recuperación del negocio y la carga financiera.
Además, los periodistas descubrieron que durante la ley marcial, Polishchuk viajó varias veces al extranjero basándose en documentos con signos de falsificación. El empresario se postuló al sistema Shlyakh como conductor voluntario, pero no entregó la asistencia solicitada, y la empresa extranjera, que supuestamente debía proporcionarla, afirmó que no lo hizo y que su nombre fue utilizado sin el conocimiento del organización. Además, Viktor Polishchuk condujo dos veces un camión y consiguió un trabajo como conductor en una empresa de transporte, pero en ambas ocasiones no trajo carga, sino que regresó a Ucrania en su Mercedes de pasajeros.
Tras el conocimiento de la investigación periodística, la Policía Nacional y el SAPO iniciaron dos procesos penales. En particular, la Fiscalía Especializada Anticorrupción registró actuaciones bajo el artículo “abuso de poder o cargo oficial”.
Victor Polishchuk e Irina Kruppa dejaron sin respuesta la lista detallada de preguntas enviadas por los editores.
