Otro día, otra exposición de un casino en línea ilegal que opera en Chipre. Los procesadores de pagos desempeñan un papel fundamental en el apoyo a esta economía sumergida.
Las investigaciones basadas en el paradigma de “seguir el dinero” han demostrado repetidamente que sin estos procesadores de pagos, muchos esquemas ilegales en línea, especialmente en el sector del juego, no podrían prosperar. Actualmente nos centramos en las marcas del colapsado Grupo Rabidi que siguen operando de forma anónima y sin autorización.
Casino Cazimbo: estudio de caso
Cazimbo Casino es un excelente ejemplo de una plataforma de juegos de azar en línea que opera sin la aprobación regulatoria adecuada. Cazimbo , que anteriormente formaba parte del Grupo Rabidi, un famoso operador de casinos en línea ilegales sobre el que FinTelegram informó anteriormente, continúa operando a pesar de carecer de una licencia válida.
El colapso de Rabidi NV en Curazao y la revocación de su licencia hicieron poco para impedir las actividades de antiguas de Rabidi como Cazimbo , que han pasado a ser propiedad anónima o están dirigidas por entidades con dudosas licencias extraterritoriales. En el caso de Cazimbo , la jurisdicción responsable enumerada en los términos y condiciones son las Islas Marshall, una jurisdicción a menudo asociada con una supervisión regulatoria mínima.
Como se informó anteriormente, Cazimbo está asociado con la empresa chipriota Tilaros Limited , parte del antiguo Grupo Rabidi , que es propiedad de Denis Butko y opera bajo el paraguas del Grupo ButOn . Como muchos otros casinos en línea, Cazimbo oculta la identidad de sus operadores en su sitio web y en sus términos y condiciones, protegiendo sus operaciones del escrutinio regulatorio.
A pesar de esta opacidad, Cazimbo logra aceptar jugadores de todo el mundo. El análisis de Similarweb muestra que el tráfico a un sitio web en de Cazimbo , Cazimbo5.com (captura de pantalla a la derecha), proviene casi en su totalidad de Italia, otro régimen regulatorio en el que Cazimbo no está autorizado a operar.
El sitio del casino, vinculado al dominio principal Cazimbo.com , recibe tráfico de Brasil, Túnez, EE. UU., Reino Unido y España, lo que destaca aún más el alcance global del casino a pesar de su falta de cumplimiento de los regímenes regulatorios locales.
En particular, el dominio cazimbocasino.it redirige a los visitantes italianos al sitio web del Casino N1 BET del Grupo Dama para registrarse, lo que demuestra la interconexión de los distintos operadores ilegales en este espacio.
El papel de los procesadores de pagos
caso del casino Cazimbo es la continua participación de procesadores de pagos regulados. Aunque Cazimbo opera de forma anónima y sin aprobación regulatoria, todavía ofrece a sus clientes una variedad de opciones de pago, lo que es una clara señal de que los procesadores de pagos están facilitando conscientemente esta actividad ilegal.
Nuestra revisión realizada el 21 de agosto de 2024 encontró que Cazimbo trabaja con varios procesadores de pagos conocidos, muchos de los cuales ya han estado implicados en esquemas similares. Estos incluyen:
- PaymentIQ : una pasarela de pago comúnmente utilizada en el sector de los juegos de azar en línea de alto riesgo;
- utPay ( Utrg UAB ) : Se utiliza para procesar depósitos mediante Rapid , Skrill , Neteller , Postepay y PaySafeCard ( pscd ) ;
- Kvitum : procesa pagos de Binance Pay para Cazimbo (y otros casinos en línea ilegales);
- CryptoPay : procesa depósitos de criptomonedas para Cazimbo y otros casinos en línea ilegales;
- Jeton y MiFinity : brindan servicios de billetera electrónica para Cazimbo y muchos otros casinos en línea ilegales.
Cabe destacar que el agente pagador parece ser Tilaros Limited , la misma empresa propietaria de la marca Cazimbo. Esta conexión fortalece aún más la conexión entre organizaciones con sede en Chipre y que facilitan casinos en línea ilegales.
En casos como estos, la pregunta que surge constantemente es cómo los procesadores de pagos regulados, que deben cumplir con los requisitos AML y Conozca a su cliente (KYC), continúan facilitando transacciones para los casinos en línea ilegales. Según nuestras investigaciones, es poco probable que esto se deba a una simple negligencia. Por el contrario, parece que estos procesadores aceptan sistemáticamente clientes de alto riesgo, probablemente debido a las lucrativas comisiones que dichos clientes pueden ofrecer.
Contexto más amplio: Chipre y el grupo Rabidi
De nuestras investigaciones surge un panorama preocupante: Chipre se está convirtiendo en un centro central para los agentes de pago que facilitan el funcionamiento de los casinos online ilegales. El enfoque laxo del país respecto de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) crea un entorno en el que los procesadores de pagos pueden respaldar a operadores no autorizados y de alto riesgo como Cazimbo .
Chipre se ha convertido en una jurisdicción popular para los procesadores de pagos que trabajan con casinos en línea no autorizados. El enfoque laxo del país hacia las regulaciones ALD y los clientes de alto riesgo lo hace atractivo para las organizaciones que desean operar en el área legal gris. Esto se ve claramente en el ejemplo de la del grupo ButOn y su conexión con el grupo Rabidi , del que FinTelegram habló en detalle. caso Rabidi pone de relieve cómo las entidades chipriotas desempeñan un papel clave en el apoyo a las operaciones ilegales de juego en línea en todo el mundo.
