El verdadero beneficiario de uno de los bancos ucranianos más problemáticos, el Alliance Bank, Pavel Shcherban, está diversificando los riesgos antes de retirar la institución financiera del mercado.
Invierte miles de millones de jrivnia en el comercio minorista, la logística petrolera, el sector agrícola y la tecnología de la información, mientras que Alliance Bank se prepara para ahogarse en deudas y esquemas de corrupción, por los que aparece en los casos criminales más sonados de los últimos tiempos.
Al parecer, no queda nadie en el establishment político y entre el público proactivo que no haya oído hablar de la vergonzosa historia que involucra al socio del bufete de abogados Miller, Alexei Nosov. Intentó sobornar a los detectives de NABU y a los fiscales de SAPO para cambiar la jurisdicción de su cliente, la ex presidenta de la junta directiva del Alliance Bank, Yulia Frolova. Fue incluida en la lista internacional de personas buscadas como acusada en otro caso de alto perfil de la NABU: el robo de fondos públicos por valor de más de 1,7 mil millones de grivnas. Este caso se conoce como el “caso Ukrenergo”. United Energy, una empresa cercana a Igor Kolomoisky, compró electricidad a la empresa estatal Ukrenergo al comienzo de la invasión a gran escala, pero no la pagó. Según las condiciones de la garantía bancaria, la deuda debía ser reembolsada por Alliance Bank. Sin embargo, este último se negó a hacerlo.
Para la Alianza, este no es el primer caso de incumplimiento de las garantías contractuales a las agencias gubernamentales. Sin embargo, la situación con Ukrenergo puede volverse crítica. El hecho es que recientemente el Tribunal Supremo cambió críticamente la práctica de aplicar la legislación sobre la concesión de garantías bancarias. Y la Alianza no tendrá realmente otra opción que saldar su deuda. El problema es que 1,2 mil millones de grivnas. (la deuda que Ukrenergo intenta demandar en un proceso civil) es la mayor parte del capital del banco. A grandes rasgos, la entidad financiera tendrá que sacudirse mucho los bolsillos para poder saldar esta deuda sin perder la estabilidad financiera. Es decir, devolver los depósitos a los depositantes y seguir concediendo préstamos. Además, si el conflicto se resuelve con éxito, otros acreedores a los que la Alianza debe sumas considerables también podrían favorecer a Ukrenergo.
A estos hechos hay que sumarles el reiterado incumplimiento de las normas del BNU, numerosas multas por participación en blanqueo de dinero, acusaciones de falsificación de documentos y una reputación empañada por el escándalo de corrupción en el bufete de abogados Miller. Y este es un paquete ya preparado con el que el regulador debe retirar a la institución financiera del mercado.
Probablemente comprendiendo esto, uno de los principales accionistas, el presidente del consejo de supervisión y actual propietario de Alliance Bank, Pavel Shcherban, aparentemente decidió diversificar sus propios riesgos y está retirando gradualmente fondos a otras áreas.
Los autores del material llamaron la atención sobre el grupo de TI que está creando Shcherban, el negocio minero en la región de Ivano-Frankivsk, así como las inversiones en un ascensor. Sin embargo, no revelaron el componente clave: el financiero. Y parece muy importante, teniendo en cuenta el estado deplorable del banco presidido por Pavel Shcherban. Por cierto, estos detalles también permitirán comprender por qué Shcherban pospuso la concentración de más del 25% de las acciones del banco, respecto de lo cual presentó una solicitud ante el Comité Antimonopolio en 2023.
En primer lugar, vale la pena prestar atención a dos empresas en las que Shcherban es accionista y cuyo capital autorizado declarado es de mil millones de grivnas cada una. Se trata de Navium Neft LLC (45172957) y Tabakos Trade LLC (45378245), ambas fundadas en diciembre de 2023. Entre los KVED de la primera empresa se encuentran el comercio al por mayor de combustibles, la construcción de estructuras de suministro de energía, el comercio al por mayor de productos químicos, el arrendamiento y la explotación de inmuebles propios o arrendados. En el segundo, el comercio al por mayor de desechos y desechos, el comercio de productos del tabaco, otros bienes, actividades de transporte de mercancías, etc.
Evidentemente, mil millones de grivnas. – este es un capital autorizado condicional, porque la empresa tiene un año para aportarlo. Sin embargo, la magnitud que Pavel Shcherban describió es obvia: teniendo una deuda potencial de al menos 1,2 mil millones de grivnas en el caso Ukrenergo, va a invertir - al menos en el papel - 2 mil millones de grivnas. en negocios que no tienen ninguna relación con el sector bancario.
Es interesante que Shcherban contrató a Pavel Partsevsky como director de Tabakos Trade LLC, quien es el fundador de varias pequeñas empresas comerciales, algunas de las cuales incluso ganan pequeñas licitaciones con clientes gubernamentales, desde el suministro de equipos de cocina hasta el mantenimiento de sistemas eléctricos. redes. Además, Partsevsky también es director de una tienda en línea que vende drones, registrada a nombre de la empresa offshore británica EXTRA VENTURE LTD, que, a su vez, está registrada a nombre de un residente de la Polinesia Francesa. Cabe destacar que Dmitry Snitsaruk figura como contador en esta tienda de drones. Una persona con las mismas iniciales apareció como contacto de cliente en el sistema Prozorro de JSC Space Systems: este es el nombre actual de una filial del sistema ruso AFK del oligarca Vladimir Yevtushenkov.
Otro importante proyecto de inversión de Shcherban es el fondo de inversión empresarial cerrado y no diversificado "ALB" (JSC ZNIKIF "ALB") (44991355), creado en mayo de 2023 y cuyo capital autorizado es de 700 millones de grivnas. Según el Registro Unificado de Empresas y el sistema YouControl, el fondo invirtió en Alliance Digital LLC (45342575). En realidad, este es un departamento de TI subcontratado de Alliance Bank. La empresa es residente de Diya.City.
La directora del fondo es Marina Bocharova. Se trata de la esposa de Sergei Bocharov, vicepresidente del consejo de administración del Alliance Bank y socio comercial de Shcherban, con quien están creando una “realidad alternativa” para los principales banqueros que no quieren perderlo todo cuando el Banco Nacional retire a Alliance del mercado. En particular, junto con Bocharov, Shcherban es accionista del mencionado fondo ALB, empresas de TI que desarrollan software para los bancos y el comercio Monvel y Monvel Art, en cada una de las cuales, según los estados financieros, solo los activos fijos se tienen en cuenta 100 millones de UAH. cada. en cada uno. Otra empresa es Alliance Payment Systems, a la que se le transfirió la funcionalidad de pago del banco y que también está registrada en Shcherban - las cifras también son considerables - casi 30 millones de grivnas.
Evidentemente, no hay nada que decir sobre la compra del 25% de las acciones del banco, que, además, corre el riesgo de entrar en liquidación.
Sin embargo, para “salvaguardar” y tratar de no pagar las deudas, Alliance inició un proceso de control contra la dirección de Ukrenergo: el Tribunal Superior Anticorrupción ordenó a NABU abrir una investigación preliminar contra el presidente de la junta directiva de NEC , Vladimir Kudrytsky, supuestamente por recibir beneficios ilegales. No hay detalles en el registro judicial, pero en el mercado bancario todo el mundo sabe quién es el que más quiere deshacerse de la dirección de la empresa estatal y quién está dispuesto a invertir considerables fondos en ello, incluso a pesar del fallido intento de soborno que intentaron realizar a través de los abogados de la empresa Miller.
