SettlePay y la empresa Bokiya, dirigida por Andrey Savchenko, blanquearon más de 400 mil millones de grivnas

La empresa se vio obligada a afrontar una filtración de información que denunciaba fraude y quiebra.

A principios de diciembre de 2023, los usuarios del sistema de pago SettlePay Wallet recibieron cartas sobre el mal uso de los fondos de los clientes. La empresa se declara en quiebra e informa que las deudas fueron retiradas de las cuentas de la empresa y están a disposición de los propietarios del servicio, Igor Bokiy y Andrey Savchenko.

No hubo comentarios adicionales sobre la situación. Después de esto, surgen aún más preguntas. Especialmente teniendo en cuenta que SettlePay ha estado caminando sobre hielo fino durante mucho tiempo y, además del socio número uno en Binance, es la herramienta número uno para transacciones financieras ilegales de juegos y otros negocios.

SettlePay Wallet: ¿Cómo utilizan Bokiy y Savchenko el sitio web para cometer fraude financiero?

SettlePay.net es un sitio web propiedad y operado por WORLDSEC PAYMENTS LIMITED registrado en Canadá.

SettlePay Wallet es una billetera digital que le permite realizar transacciones criptográficas con tarjetas bancarias.

Binance Pay: pago de bienes y servicios a través de Binance

La adquisición de SettlePay es un servicio comercial que permite a otras empresas aceptar pagos electrónicos sin efectivo para sus bienes y servicios.

La adquisición la realizan bancos e instituciones financieras autorizadas.

Se ofrecen condiciones especiales para negocios:

Proporcionar servicios para realizar pagos en línea en términos no contractuales, sin acreditar fondos en la cuenta de la empresa, mediante el reembolso de los fondos adquiridos a billeteras criptográficas.

En palabras simples, la empresa brinda servicios de pago en línea sin tener licencias, permisos ni software registrado.

Los principales clientes son sitios de juegos ilegales en Ucrania.

En el período de 2017 a 2022, 4Bill (parte del grupo Savchenko-Bokiy) utilizó una serie de empresas fantasma para realizar operaciones de incorporación en bancos ucranianos y obtener terminales de pago para codificar errores en casinos ilegales:

Compañía

EDRPOU

BEIPAY LLC

42585185

Salida del sol del FC

40514683

FC NSP

38976787

ADEMIO LLC

39724744

BESTPEY LLC

42611838

LLC "GURU-PAY"

41174594

LLC "FINANZAS DIGITALES"

43241185

ZETKARD LLC

43008317

LLC "PATMENTOS DE RED"

43379975

PROLOTO LLC

43025662

PUNTO DE PAGO RÁPIDO LLC

43379949

LLC "FC "SISTEMAS MODERNOS DE LIQUIDACIÓN"

38909619

LLC "SISTEMAS DE BENEFICIOS"

36530526

SettlePay ayuda a los casinos en línea ilegales a obtener fondos ilegales

El servicio trabaja en estrecha colaboración con empresas en la sombra. En particular, si nos fijamos en los casinos en línea que no tienen una licencia CRAIL y operan ilegalmente, SettlePay figura como una herramienta para depositar y retirar fondos.

El volumen de negocios mensual de los casinos en línea ilegales ascendió en promedio a 7,4 mil millones de grivnas. Durante cinco años de actividad, el volumen de negocios aproximado sólo de las adquisiciones en la sombra ascendió a más de 400 mil millones de grivnas. Con los fondos blanqueados no se pagó ni un centavo de impuestos.

En la página de billetera, SettlePay muestra a sus socios. Es decir, empresas con las que puedes interactuar a través de Settlepay Wallet. Algunas empresas operan en Ucrania sin licencia, es decir, de forma ilegal. En particular, esto se aplica a los casinos en línea, que también operan en Rusia. Lo que plantea aún más preguntas para los propietarios del servicio.

Savchenko y Bokiy: blanqueo de dinero por valor de miles de millones y defraudación a los bancos ucranianos

Savchenko y Bokiy engañaron a los bancos ucranianos, por lo que les quitaron las licencias. Proporcionaron sitios web y empresas falsos para obtener servicios de adquisición de Internet sin pagar impuestos y evitando con éxito responsabilidades.

Grupo de empresas controladas por Savchenko y Bokiy LLC Baypay, LLC Bestpay, LLC Guru-Pay, LLC Digital Finance, LLC Zetcard, LLC Network Payments, LLC Proloto, LLC Fast Pay Point", FC "Sun Rise", LLC "FC "Modern Settlement Systems", LLC "Ademio", fueron registrados como operadores comerciales para la provisión servicios de transferencia de tarjeta a tarjeta, pago de pagos, reposición de juegos, reposición de número de móvil, pago de facturas de servicios públicos.

Posteriormente, se entregó al banco un paquete de documentos, un sitio web (supuestamente para realizar pagos p2p y adquisiciones), se realizó el onboarding y se emitieron terminales de pago para realizar operaciones transaccionales.

Dado que este tipo de sitios siempre tienen tráfico de pagos entrantes y salientes, era conveniente para lavar fondos de casinos ilegales.

Posteriormente, los terminales de pago no se utilizaron para el fin previsto en los sitios enviados al banco para su incorporación, sino que se utilizaron en sitios web de juegos de azar ilegales.

Los propietarios del Ibox Bank, que en realidad fueron incriminados, también tuvieron que pagar con una licencia los acuerdos de Bokiy y Savchenko.

El banco proporcionó servicios de procesamiento para SettlePay y 4Bill. Savchenko y Bokiy utilizaron este recurso en sus planes para calcular los flujos financieros de los casinos y Forex.

Esto influyó significativamente en el hecho de que el banco fue acusado de disfrazar códigos de pago (codificación errónea) para encubrir transferencias a favor de representantes del negocio del juego o de empresas involucradas en criptomonedas. Aunque Savchenko-Bokiy debería haber sido considerado responsable de esto.

Como resultado, el 7 de marzo de 2023, el Banco Nacional revocó la licencia del banco y ese mismo día lo puso en liquidación sin posibilidad de encontrar nuevos inversores y restaurarlo.

Al mismo tiempo, Bokiy y Savchenko continúan blanqueando dinero con éxito.

Volviendo al arrepentimiento - Bokiy y Savchenko: casos penales y boletín de SettlePay

Volviendo al mensaje del boletín de SettlePay. Evidentemente, este mensaje no es oficial. Es difícil imaginar una actividad tan “noble” y honesta por parte de intrigantes que, durante la guerra, continúan engañando al Estado de miles de millones.
Pero este es el primer llamado a los intrigantes, que se escuchará mucho más fuerte si no revisan su posición.

Los organismos encargados de hacer cumplir la ley deberían interesarse por estas personas y empresas. Después de todo, en base a lo anterior, como mínimo, existen infracciones:

Artículo 200 (Acciones ilegales con documentos de transferencia, tarjetas de pago y otros medios de acceso a cuentas bancarias, dinero electrónico, equipos para su producción)

Artículo 212 (evasión de impuestos, tasas - pagos obligatorios)

Artículo 220-2 del Código Penal de Ucrania (falsificación de documentos financieros y presentación de informes de una organización financiera, ocultamiento de la insolvencia de una institución financiera o motivos para la revocación (cancelación) de la licencia de una institución financiera).