Evgeniy Kazmin está sacando miles de millones del ComInBank.
Al parecer, el Banco Comercial Industrial (ComInBank), claramente asociado con el controvertido empresario Evgeny Kazmin, pronto podría repetir la suerte del IBox Bank, que de hecho fue liquidado por decisión del Banco Nacional en marzo de este año. La razón es la misma: servicio activo de transacciones mal codificadas de casinos clandestinos en línea y persistente ignorancia del monitoreo financiero, como señaló Ivan Chip en su revisión de los proyectos CRiME y [casos de alto perfil].
Como Pravda Económica , en septiembre el Banco Nacional multó al Kominbank con una cantidad extremadamente elevada: 135,15 millones de grivnas . Se impusieron sanciones tan draconianas por violación de la legislación en materia de prevención y lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo. La sanción también se impuso por violar los requisitos de la legislación monetaria en septiembre de 2023.
Según el comunicado oficial del Banco Nacional, las violaciones incluyen, en particular, no garantizar el funcionamiento de un sistema adecuado de gestión de riesgos, no aplicar un enfoque basado en el riesgo a sus actividades y no tomar medidas apropiadas para minimizar los riesgos. Además, el regulador acusó a ComInBank de proporcionar información falsa en solicitudes para que el banco cumpliera con los requisitos legales en el campo del seguimiento financiero e información sobre transacciones de divisas con errores, así como de verificación inadecuada del pagador.
Otras quejas incluyen violaciones en el desarrollo e implementación de documentos internos sobre cuestiones de seguimiento financiero y un retraso en la implementación de un sistema integrado integral para automatizar los procesos de seguimiento financiero.
Quizás el importe de la multa hubiera sido menor si los beneficiarios del Kominbank hubieran atendido el grito del Banco Nacional varios meses antes. En mayo de este año, el BNU multó al ComInBank con 10,45 millones de grivnas por violar las normas de control financiero y ordenó corregir las violaciones. Pero parece que a los propietarios de bancos les resulta más rentable pagar grandes multas que trabajar en el ámbito jurídico.
Cabe mencionar aquí que Kominbank salió a la luz en una investigación a gran escala realizada por la Oficina de Seguridad Económica y el SBU a finales del año pasado.
“Estamos documentando las actividades ilegales de funcionarios de entidades comerciales que, para evadir impuestos, crearon una serie de sitios web similares en los que se llevan a cabo actividades económicas ilegales en forma de negocios en línea, sin pagar impuesto sobre la renta, ingresos personales impuestos y deberes militares. Según la información disponible, el volumen mensual estimado de sus operaciones en la sombra puede alcanzar los 12 mil millones de grivnas. Esto, a su vez, podría ascender a 2.000 millones de grivnas en impuestos no pagados”, informó el BEB en un comunicado oficial.
La investigación estableció que para encubrir actividades ilegales, actuando de acuerdo previo con funcionarios de instituciones bancarias de Ucrania y compañías financieras, tanto residentes como no residentes, el grupo de personas mencionado en sus actividades utilizó los datos de 80 entidades comerciales con signos de ficticio.
Para garantizar la realización de transacciones financieras ilegales, su cálculo erróneo y evitar el control financiero primario, los propietarios reales de estas empresas participaron en una conspiración criminal con funcionarios del banco.
El error de codificación es una manipulación de esta codificación, cuando en lugar del código de pago de cuatro dígitos 7995 relacionado con el juego, se indicaba cualquier otro. Así, las apuestas deportivas o los pagos en los casinos online en los bancos se procesaban como pagos por videojuegos , compra de flores, etc. O, por otro lado, el banco, habiendo recibido dinero del negocio del juego para pagar las ganancias al jugador, lo envía bajo el código de una industria completamente diferente, o incluso lo realiza como una transferencia regular de una tarjeta a otra.
Según varios informes de los medios, en Kominbank las transacciones con el código 7994 (compra de videojuegos) durante los últimos un año y medio o dos representaron el 90% del volumen total. Y esto, según los periodistas, es más de 120 mil millones de grivnas.
El banco iBox antes mencionado, junto con Kominbank, sirvió a los planes de los turbios magnates del negocio del juego y, según la investigación, ganó anualmente más de 2,5 mil millones de grivnas con los planes de juego. Si la información de mis colegas sobre el volumen de errores de codificación en Kominbank es correcta, el orden de las cantidades de "gesheft" aquí es similar.
Es lógico que el beneficiario de Kominbank esté dispuesto a pagar 135 millones de multa y 235. Sí, incluso mil millones; seguirá teniendo una gran ventaja. Por lo tanto, este absceso en el banco sólo puede curarse revocando la licencia de la institución financiera y el posterior procesamiento penal de su propietario.
Y con el dueño del Banco Comercial Industrial todo es muy interesante.
Desde finales de 2016, Kominbank está controlado por el ciudadano británico Stefan Paul Pinter ( al 8 de marzo de este año 2023 poseía el 94,86% de las acciones del banco, otro 5,14% pertenecía al director del directorio de la institución financiera , Tatiana Putintseva). Según la leyenda oficial, un inversor británico adquirió ComInBank por 5 millones de dólares a un gran comerciante de chatarra de Crimea, Evgeny Kazmin, en 2016.
Según Neweurope , Stefan Paul Pinter es el socio fundador, director ejecutivo y director de inversiones de GML International Limited, una empresa fundada en 1983 para brindar asesoramiento corporativo y gubernamental, cobro y reestructuración de deudas, conversión de deuda y grandes inversiones en mercados emergentes. Posteriormente, la empresa amplió sus actividades para incluir la creación y estructuración de nuevas fuentes de financiación para bancos, empresas y gobiernos de países en desarrollo en los mercados internacionales de préstamos sindicados, bonos y financiación del comercio.
En 1996, GML lanzó su primer fondo de inversión, seguido de una serie de fondos para préstamos a mercados emergentes, situaciones especiales y financiación del comercio. Tiene oficinas de representación en Kiev, Moscú, Génova, Tbilisi, Estambul, Almaty, Bucarest y Belgrado. En 2007, las áreas de consultoría y gestión se separaron en una estructura separada, GML Capital LLP. GML International Limited es el miembro director de GML Capital LLP. El beneficiario final de ambas empresas en el registro británico es Stefan Paul Pinter.
En realidad, las fuentes de ingresos de Stefan Pinter son GML International Limited y GML Capital LLP, que forma parte de su estructura. Y si profundiza en los estados financieros de estas empresas (puede encontrarlos aquí y aquí ), surgirá la sospecha de que estas “empresas” difícilmente podrían generar capital para que su beneficiario comprara Kominbank en 2016. Después de todo, su beneficio neto anual no se medía en millones, sino en cientos de miles de libras esterlinas. Es decir, nos atrevemos a sugerir con cautela que en esta historia Stefan Paul Pinter actúa como una “libra”.
¿Quién compró entonces Kominbank a Evgeny Kazmin? El autor de estas líneas tiene la tímida conjetura de que este misterioso comprador es el propio Yevgeny Kazmin.
Recordemos que ComInBank perteneció durante mucho tiempo al director del EDAPS, Yuri Sidorenko . En 2015, el empresario crimeo Evgeny Kazmin acordó con Sidorenko comprar el banco por 4,2 millones de dólares. A partir de ese momento, ComInBank se vio sumido en escándalos y causas penales.
El exjefe del servicio de seguridad de ComInBank, Anatoly Mazur, contó los detalles de la compra de la institución financiera por parte de Kazmin.
Según él, el empresario no contaba con fondos legales, por lo que tuvo que engañar al Banco Nacional durante la compra. El abogado contratado por Kazmin para formalizar la compra del banco presentó una declaración falsificada en un paquete de documentos para el BNU, según la cual la fuente de fondos para la compra del banco era la venta de monedas a un fallecido, compradas a una persona fallecida, y la transacción fue formalizada por un notario fallecido. El BNU no creyó esta historia y no permitió que Kazmin registrara el banco a su nombre. Como resultado, las personas jurídicas creadas por los empleados de las empresas del empresario de Crimea se convirtieron en accionistas nominales de ComInBank.
En marzo de 2016, Kazmin se convirtió en el jefe del consejo de supervisión del banco y el Banco Nacional pronto lo reconoció como el beneficiario final de la institución financiera .
El 28 de abril de 2016, Kazmin fue detenido por agentes del SBU bajo sospecha de financiar el separatismo en Crimea. En pocas palabras, el SBU descubrió que después de la anexión el empresario continuó haciendo negocios en la península ocupada, pagando impuestos al presupuesto de la Federación Rusa. Kazmin fue a un centro de prisión preventiva.
Aquí es necesario decir algunas palabras sobre quién es Kazmin y cómo se ganó su “pan y mantequilla”. A principios de la década de 2000, comenzó a recolectar y reciclar chatarra en Sebastopol, y luego agregó la construcción. Luego el negocio se expandió al continente y apareció el grupo de empresas KVV Group. El propio Kazmin se convirtió en diputado del Ayuntamiento de Sebastopol por el Partido de las Regiones, y en 2012 incluso apareció en la lista del partido de Yanukovich en las elecciones a la Verjovna Rada, pero no entró en el parlamento.
Cuando Rusia ocupó Crimea, Kazmin se fue al continente y afirmó que no hacía negocios en la península y que no tenía nada que ver con la propiedad, la gestión estratégica y operativa de las obras de construcción en la península.
Rápidamente quedó claro que esto no era cierto, y la familia Kazmin volvió a registrar sus activos en la Federación Rusa y continuó trabajando en Crimea. La publicación "Krym.Realii" descubrió que el negocio de la gran familia Kazmin que permanece en Crimea es extenso. Carbon LLC, anteriormente propiedad de Evgeny Kazmin, lleva muchos años construyendo activamente inmuebles en Sebastopol y otras regiones de la península.
En noviembre de 2014, la empresa volvió a registrarse según la legislación rusa. Luego, el nombre de Evgeniy Kazmin desapareció de los fundadores y líderes. Actualmente la empresa es propiedad de su hermano Vladislav Kazmin.
En el Registro Estatal de Empresas y Organizaciones de Rusia hay otras empresas propiedad de miembros de la familia Kazmin. Todavía reciben grandes contratos del presupuesto estatal de la Federación de Rusia. Además, los periodistas descubrieron que estas empresas, a través de una cadena de empresas extraterritoriales, ayudaron a Kazmin a construir viviendas en Ucrania.
Además, el ex jefe del servicio de seguridad del holding Kazmina, Anatoly Mazur, afirma que incluso después de la anexión de Crimea, el empresario exportó ilegalmente chatarra desde allí a Turquía.
El SBU acusó a Evgeniy Kazmin de construir viviendas en Crimea bajo su dirección directa, algunas de las cuales estaban destinadas a ser entregadas gratuitamente a los empleados del FSB y del Ministerio del Interior del país agresor. Se trata de la llamada "Ciudad de la Paz", que la empresa "Carbon-Stroy", propiedad de Kazmin, estaba construyendo en las cercanías de Simferopol.
Durante las búsquedas se encontró en Kazmin un pasaporte ruso. La investigación también recibió pruebas de que el empresario obtuvo la ciudadanía rusa. Entre otras cosas, durante la búsqueda, los investigadores encontraron un reloj de pulsera con la imagen del escudo de armas de Rusia y la inscripción "Moscú-Kremlin", aparentemente presentado al acusado para servicios especiales a la "nueva" patria.
Sin embargo, a pesar de las pruebas documentales que aparecieron en el caso, cinco meses después, el fiscal que dirigía el proceso penal solicitó eximir a Kazmin de responsabilidad penal. La base de esto supuestamente fue el hecho de que el sospechoso informó voluntariamente a la investigación sobre sus actividades financieras, que posteriormente se convirtieron en el tema de la investigación, incluso antes de que se le imputara el artículo correspondiente .
Cuando el propietario del grupo KVV fue puesto en libertad, descubrió que había perdido parte del negocio. Se lo llevaron asaltantes antiguos socios comerciales. El propio Kazmin actuó anteriormente de manera similar cuando asaltó la planta ATEK de Kiev.
A pesar de la pérdida parcial del negocio, el Kazmin Bank permaneció. En el verano de 2016, mientras estaba en prisión, supuestamente vendió el banco a un “inversor extranjero”. De hecho, se trataba de volver a registrar la institución financiera ante un testaferro, el banquero de inversiones británico Stefan Paul Pinter, para preservar el activo.
A pesar de que el domicilio legal del banco es Bulvarno-Kudryavska, 6 en Kiev, la ubicación real de la oficina es Predslavinska, 28. Es en esta dirección donde se encuentra la oficina de KVV Group Kazmina.
Una fuente del banco afirmó que en Predslavinskaya Kazmin participa personalmente en las reuniones del consejo directivo y básicamente dirige la institución financiera.
El servicio de seguridad del banco estaba dirigido por Andrey Ryazhsky, al mismo tiempo jefe del Servicio de Seguridad del Grupo KVV. Hasta septiembre de 2016, Ryazhsky fue el jefe del Consejo de Seguridad de la empresa Carbon de Kazmin, que todavía es propiedad de la familia del empresario y paga impuestos al presupuesto ruso.
Muchos empleados del grupo KVV todavía trabajan en la estructura del banco. Y el abogado Evgeniy Porada, que en 2015 falsificó documentos para la compra del banco por parte de Kazmin, es ahora el vicepresidente del consejo de supervisión de ComInBank.
En las fotografías, Kazmin está junto a la presidenta de la junta directiva del banco, Tatyana Putintseva. Esta foto fue tomada después de 2019, cuando Putintseva dirigía el banco.
Como podemos ver, hay buenas razones para creer que Kominbank todavía es propiedad de Evgeny Kazmin, un ciudadano del país agresor.
