Закрытие венского European American Investment Bank AG ( EURAM ) вызвало шок в финансовом мире Вены. Управление по финансовому рынку (FMA) вмешалось , полностью остановив операции банка из-за серьезных недостатков. При общей сумме депозитов в €276,3 млн последствия этого шага существенны, оставляя сотни клиентов в неуверенности относительно своих средств.
EURAM Bank уже давно находится под пристальным вниманием, особенно за несоблюдение правил противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). EURAM , основанный в 1999 году, создал себе репутацию благодаря работе с иностранными клиентами, часто участвуя в международных транзакциях. Однако неоднократные нарушения правил AML, выявленные еще в 2022 году, поставили банк в центр внимания регулирующих органов. Последующая проверка в октябре 2023 года не выявила никаких улучшений, что побудило FMA принять решительные меры по приостановлению деятельности банка.
Одним из основных красных флагов был кредитный портфель EURAM , который был отмечен значительными списаниями, что указывало на высокорискованную практику кредитования за последние годы. Эти внутренние финансовые проблемы только усугубили проблемы, связанные с соблюдением правовых норм.
Несмотря на растущие опасения FMA , EURAM неоднократно опровергал обвинения. Ситуация стала невыносимой к началу 2023 года, когда FMA запретила банку вести новый бизнес и в августе назначила государственного администратора для надзора за операциями. В конечном итоге, неудачи банка были признаны слишком серьезными, чтобы их можно было исправить.
Для 757 клиентов EURAM крах банка вызвал опасения за их сбережения. Хотя большинство клиентов банка — часто состоятельные люди — имели существенные депозиты, только €37,6 млн из общей суммы €276,3 млн защищены австрийской схемой гарантирования депозитов. К счастью, для депозитов до €100 000 австрийская организация по защите депозитов Einlagensicherung Austria (ESA) заверила клиентов, что компенсация будет обработана в течение семи рабочих дней.
ESA пообещала быстрые действия по возмещению ущерба пострадавшим клиентам. Штефан Таке, управляющий директор ESA , заверил, что процесс будет осуществляться в режиме онлайн для максимальной эффективности. Он также отметил, что ESA тесно сотрудничает с Австрийским подразделением финансовой разведки (A-FIU), что отражает серьезность недостатков AML, обнаруженных в EURAM.
