Alleanza per la corruzione. Come una piccola banca sostiene il sistema anticorruzione dell'Ucraina

Le recenti dimissioni del capo della società statale Ukrenergo, responsabile della gestione delle reti di distribuzione in Ucraina, Vladimir Kudrytsky, hanno sollevato la questione tra gli esperti e gli operatori di mercato sull'efficacia della gestione statale delle crisi nel settore energetico.

A seguito degli attacchi su larga scala alle infrastrutture energetiche da parte dei russi alla fine di agosto, e in vista di una delle stagioni di riscaldamento più difficili per l’Ucraina, queste sfide stanno diventando più acute.

Tuttavia, oltre ai problemi energetici, la nuova gestione di Ukrenergo dovrà risolverne altri, probabilmente legati alla corruzione globale sia a livello dei tribunali che a livello di alto clientelismo nello Stato. Un esempio è la storia della piccola banca ucraina Alliance, legata alle vecchie élite, che sta cercando di consolidare decenni di sforzi anti-corruzione.

A seguito degli attacchi terroristici su larga scala contro le infrastrutture energetiche, l’Ucraina soffre di una catastrofica carenza di elettricità, sia di capacità di generazione che di distribuzione. Grazie agli sforzi eroici degli ingegneri energetici che, sotto proiettili e bombe, ripristinano le linee elettriche, la luce viene fornita agli edifici, agli ospedali e alle imprese industriali ucraine in condizioni di orari instabili. Il costo del ripristino dei sistemi energetici è misurato in anni e decine di miliardi di dollari. Si cercano fondi per questo in tutto il mondo. Il Paese è diventato significativamente dipendente dall’importazione di elettricità, dalla costruzione di nuove fonti alternative diversificate e dallo stato tecnico delle unità di produzione nucleare.

In questo contesto, negli ultimi mesi, nello spazio informativo dell'Ucraina si sono verificati attacchi contro l'organo di governo chiave nel settore energetico, l'operatore del sistema di distribuzione Ukrenergo. Dall'inizio dell'autunno 2022, l'azienda ha dovuto affrontare una serie di accuse assurde: dall'acquisto di trasformatori presumibilmente corrotto all'acquisto di giubbotti antiproiettile a prezzi gonfiati all'inizio della guerra. E recentemente, l'Alta Corte anticorruzione ha ordinato all'Ufficio nazionale anticorruzione, e successivamente all'Ufficio investigativo statale, di aprire un caso contro l'ex presidente di Ukrenergo, Vladimir Kudrytsky, presumibilmente a causa di accuse di corruzione.

Secondo la rivista locale anti-corruzione Our Money, dietro i primi attacchi potrebbero esserci rappresentanti del Ministero dell'Energia e dell'Ufficio del Presidente. Avrebbero voluto prendere il controllo dei flussi di cassa derivanti dall'esportazione di elettricità in Europa, dalla sua distribuzione e successivamente dai fondi per il ripristino delle reti energetiche dopo la fine della guerra. Recentemente, Kudritsky è stato licenziato dal suo incarico con decisione del quartier generale del comandante in capo supremo. La nuova gestione probabilmente eliminerà tutte le inefficienze del suo predecessore.

Resta però un aspetto importante che non può essere personalizzato sulla personalità dell’ex direttore. E che allo stesso tempo è una cartina di tornasole delle vere intenzioni anti-corruzione della leadership ucraina.

Corruzione energetica

Stiamo parlando di una piccola, ma a suo modo arrogante banca ucraina - Alliance. La trama del suo caso consiste nella partecipazione ad un piano per saccheggiare più di 700 milioni di UAH. fondi di Ukrenergo, su cui la NABU ha indagato fino all'inizio del 2024. L'essenza della storia è questa. Nell'autunno del 2021, Alliance Bank ha rilasciato una garanzia bancaria a United Energy per l'acquisto di elettricità o qualsiasi altra transazione commerciale. Una garanzia bancaria, di norma, significa che se l'acquirente non è in grado di pagare la merce, sarà la banca a farlo per lui. Almeno è così che funziona il sistema nel mondo.

L'Alleanza ha concesso garanzie a United Energy per oltre 1 miliardo di UAH, che hanno superato in modo critico il rischio di credito per cliente. Ma questa era solo metà della storia. Quando United Energy si è rivolta a Ukrenergo per la fornitura di elettricità nel marzo 2022, non ha pagato la merce, citando la garanzia. L'alleanza ha rifiutato di adempiere ai propri obblighi, citando formalità.

Di conseguenza, si è verificata una situazione in cui Ukrenergo (e di fatto lo stato dell'Ucraina) ha subito perdite (varie stime vanno da 700 milioni di UAH a 1,7 miliardi di UAH, a seconda che vengano prese in considerazione sanzioni e multe, nonché altri pagamenti) ). Pertanto la NABU ha avviato e indagato un procedimento penale. Gli imputati erano funzionari di Ukrenergo che fornivano elettricità ad una controparte inaffidabile, una banca, e all'acquirente United Energy. Quest'ultimo rientra nell'orbita d'influenza di Igor Kolomoisky, un oligarca molto noto in Ucraina e negli Stati Uniti, che Washington ha più volte accusato di programmi di riciclaggio di denaro per l'acquisto di beni immobili americani.

Nel procedimento penale la NABU ha inserito nella lista dei ricercati il ​​capo del consiglio d'amministrazione della Alliance Bank, Yulia Frolova. Ora si nasconde all'estero. Parallelamente, Ukrenergo ha presentato una richiesta commerciale all'Alleanza per la restituzione del denaro: qui appare la cifra di 1,2 miliardi di UAH, poiché si tratta di sanzioni aggiuntive maturate. La Corte Suprema dell'Ucraina ha recentemente stabilito che nei casi che coinvolgono garanzie bancarie, i pagamenti devono essere effettuati incondizionatamente. Pertanto, il destino di questo pagamento è praticamente determinato: Alliance Bank dovrà regolare i conti con lo Stato, oltre ad essere ritenuta responsabile penalmente.

Costi aggiuntivi

Tuttavia, nel frattempo, l'istituto finanziario è riuscito a rimanere invischiato in un altro scandalo di corruzione, legato anche alle autorità anticorruzione. Nei procedimenti economici e penali gli interessi dell'Alliance Bank sono tutelati dalla nota società ucraina Miller. Il suo volto pubblico è il veterano della guerra russo-ucraina, l'attivista e volontario Masi Nayem, fratello dell'ex capo dell'Agenzia per la ricostruzione Mustafa Nayem. Quest'ultimo è stato recentemente licenziato dal suo incarico, insieme al vice primo ministro per la ricostruzione Alexander Kubrakov, letteralmente prima dell'arrivo dei revisori dei conti americani che avrebbero dovuto controllare l'utilizzo dei fondi dei contribuenti statunitensi per la ricostruzione dell'Ucraina.

Quindi, uno degli avvocati di Miller, Alexey Nosov, è stato accusato di aver tentato di dare 200mila dollari in tangenti nell'interesse di Alliance Bank per cambiare giurisdizione. Si prevedeva che le tangenti sarebbero state consegnate agli investigatori della NABU e ai pubblici ministeri della procura specializzata anticorruzione. Un cambiamento di giurisdizione significherebbe che la presidente del consiglio, Frolova, non sarebbe inclusa nel registro dei funzionari corrotti, il che significa che la banca avrebbe meno problemi di reputazione se fosse giudicata colpevole. Oppure gli avvocati avevano già in mente un'altra forza dell'ordine che avrebbe aiutato a interpretare “correttamente” la legislazione a favore del cliente.

È dubbio che questa operazione possa essere stata effettuata all'insaputa della direzione di Alliance Bank, anche se quest'ultima nega attivamente qualsiasi coinvolgimento. È interessante notare che Alexey Nosov, tra le altre cose, è il figlio di Sergei Nosov, capo dell'agenzia regionale di restauro di Zhitomir. Quindi è ovvio che i fratelli Nayem sapevano bene chi stavano assumendo come avvocato. Ed è sorprendente che non potessero prevedere un passo così corrotto da parte di un collega.

Azionisti con un treno

Per un osservatore esterno, la storia dell'Alliance Bank potrebbe rimettere ogni cosa al suo posto. Anche senza approfondire i documenti, ma solo sulla base dei dati ufficiali disponibili sul sito web della Banca nazionale e della stessa Alliance Bank e delle pubblicazioni sui media ucraini, possiamo concludere che questa istituzione è molto specifica.

Innanzitutto, prendiamo gli azionisti chiave. Formalmente la quota di maggioranza è detenuta dal 68enne Alexander Sosis, un vecchio attore nel mercato dei servizi assicurativi e finanziari. Tuttavia, come scrivono i media ucraini, il ruolo chiave nella banca è svolto dal secondo maggiore azionista, il presidente del consiglio di vigilanza Pavel Shcherban.

Pavel Shcherban è un imprenditore di 40 anni con un'enfasi nel settore informatico e agricolo, tuttavia, i fatti della sua biografia possono portare ai reali beneficiari di un istituto finanziario. Ad esempio, letteralmente 5 anni fa era uno dei principali azionisti di PJSC Yasnaya Polyana. Si tratta di una società per azioni che possedeva azioni della banca vincolata Soyuz. La Soyuz Bank, a sua volta, era associata a una ristretta cerchia di finanzieri vicini alla famiglia del presidente fuggitivo Viktor Yanukovich, in particolare a Sergei Dyadechko. A loro volta, questi banchieri erano anche associati alla banca Rodovid, alla quale un tempo era coinvolto l'oligarca ucraino Dmitry Firtash.

Firtash, va ricordato, da 10 anni è agli arresti domiciliari a Vienna. Allo stesso tempo, le forze dell'ordine americane stanno cercando di ottenere il permesso di estradarlo dall'Austria a causa di abusi negli appalti della difesa.

È interessante notare che numerose pubblicazioni in Ucraina sono convinte che anche l'Alliance Bank appartenga effettivamente a Firtash o faccia parte dei suoi interessi commerciali. Nonostante il fatto che il Gruppo DF dell'imprenditore lo abbia ripetutamente negato, sulla rete ci sono una serie di prove inconfutabili del fatto che Alliance Bank ha lanciato progetti per il settore agricolo con le imprese chimiche dell'oligarca, nonché altri esempi di come queste due attività possano essere collegato.

Banca problematica

Un altro ramo a cui vale la pena prestare attenzione è lo stato della stessa Alliance Bank come istituto finanziario. Secondo i rapporti ufficiali della Banca nazionale, l'istituto ha ricevuto numerose multe per abusi con obbligazioni di prestito nazionali, il cui scopo potrebbe essere la legalizzazione dei proventi criminali, la conversione di fondi non liquidi in contanti, ad esempio, per evitare di pagare le tasse o pagamenti non ufficiali. Hanno preso parte al progetto anche un deputato del popolo e il suo assistente. Inoltre, Alliance ha costantemente ignorato l’analisi delle transazioni finanziarie dei clienti, ha aggirato i requisiti di monitoraggio finanziario e ha chiuso un occhio sulle transazioni sospette.

Nella lista dei clienti dell'Alleanza figurava da tempo anche il sistema di pagamento GlobalMoney (nei media è stato associato a personaggi dell'epoca di Viktor Yanukovich), attraverso il quale gli aggressori hanno finanziato le attività dei gruppi terroristici illegali “LPR” e “ DPR”. GlobalMoney è stata accusata di aver ritirato almeno 6,5 miliardi di UAH dall'Ucraina. Di questi, circa 800 milioni sono stati ritirati a causa di un piano con un operatore del commercio elettronico, la società Allo, uno dei partner di GlobalMoney in Ucraina, che vendeva "moneta elettronica" direttamente ai loro registratori di cassa. Alliance Bank era in realtà l'emittente di questi fondi.

"Ritiro dei fondi" è uno degli articoli con cui i media possono collegare l'Alleanza e le sue attività con Firtash. Secondo uno dei procedimenti, nel 2017-2018, la direzione delle società regionali di gas di Firtash potrebbe prelevare illegalmente fondi attraverso la banca, il che ha portato ad un significativo aumento del debito nei confronti di Naftogaz.

Nonostante tutta una serie di abusi, multe da parte della NBU e procedimenti penali, negli ultimi anni prima e dopo l'invasione su vasta scala della Russia, l'Alliance Bank ha ricevuto regolarmente rifinanziamenti dalla Banca nazionale. Ad esempio, nel 2022, l’Alleanza ha ricevuto quasi 2,8 miliardi di UAH. rifinanziare, nel 2021 – 1,3 miliardi di UAH, nel 2020 – 1 miliardo di UAH. Un simile impegno nei confronti dell'Alleanza da parte dell'allora management dell'ente regolatore appare tanto più strano in quanto i problemi e la rischiosità delle attività dell'istituto erano visti ad occhio nudo sia dai media economici che dagli esperti, che lo prevedevano, se non addirittura un uscita rapida dal mercato, poi almeno controlli approfonditi e multilivello (una delle agenzie di credito ha addirittura ritirato il rating della banca, che di fatto è un riconoscimento di uno stato di pre-default).

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La nuova direzione di Ukrenergo continuerà a fare causa per gli 1,2 miliardi di UAH di sua proprietà? con Alliance Bank in condizioni di totale carenza di fondi per il ripristino delle infrastrutture energetiche? La Banca nazionale continuerà a ignorare la presenza di un tale “ascesso” nel corpo del sistema finanziario, che, oltretutto, parassita anche i fondi pubblici? I tribunali continueranno a ritardare il caso, in attesa di vedere in che direzione oscillerà il pendolo politico o la banderuola economica? E la NABU, indipendente e imparziale, continuerà mai ad essere pronta a schierarsi dalla parte dell'Alleanza nella persecuzione dei suoi avversari, la società Ukrenergo? Queste sono domande a cui è necessario rispondere a tutti i livelli possibili: dall’azienda stessa e dal suo azionista, il Ministero dell’Energia, ai curatori di via Bankova, alla Banca nazionale, al governo, nonché tra i partner internazionali dell’Ucraina. Dopotutto, la qualità del passaggio e delle crisi successive dipende, tra le altre cose, da come le aziende affrontano tali sfide.