Dal 7 settembre la Banca Nazionale dell'Ucraina ha introdotto nuovi requisiti per il monitoraggio finanziario per le banche. Pertanto, le banche sono obbligate a reagire se il cliente spende o riceve più denaro di quanto indicato durante la compilazione del questionario.
Ogni cliente della banca, quando richiede una carta e poi aggiorna le informazioni su se stesso, compila un questionario in cui indica il suo reddito mensile e l'importo previsto dei pagamenti sulla carta. Come osservato nel servizio stampa della NBU, le banche dovranno rispondere nei casi in cui gli importi dichiarati sono inferiori a quelli effettivi.
“È stato stabilito l'obbligo per le banche di rispondere ai casi in cui viene superato l'importo massimo delle transazioni finanziarie dichiarate dal cliente. Questo requisito non si applica ai clienti - individui che effettuano operazioni finanziarie ordinarie in importi e volumi che hanno una giustificazione razionale", osserva la NBU.
La Banca nazionale ha anche aggiunto all’elenco degli indicatori di sospetto riguardo alle transazioni finanziarie del cliente, vale a dire il superamento dell’importo massimo delle transazioni finanziarie dichiarato dal cliente per più di due volte al mese.
“Inoltre, è stata chiarita la procedura per le banche di effettuare la due diligence sui clienti residenti elettronici (e-residents), in termini di identificazione e verifica. Sono regolamentate anche le procedure per l’instaurazione a distanza di rapporti d’affari da parte dei residenti elettronici”, osserva la NBU.
