Sono ormai tre mesi che la Banca nazionale ucraina non approva la nomina del nuovo capo della Banca dell'Alleanza. Ciò potrebbe significare i preparativi per il ritiro dell’istituto finanziario dal mercato e il desiderio di chiudere i progetti internazionali esistenti della banca, nei quali probabilmente è finita accidentalmente insieme a due agenzie governative: Ukrgasbank e Ukreximbank.
È del tutto possibile che per questo motivo la NBU mantenga il silenzio anche nel comunicare con i media sui problemi accumulati nell'Alleanza e, nonostante le numerose violazioni, permetta all'istituzione di funzionare. Inoltre non si può escludere che la decisione della NBU sia guidata da “interessi statali”: in caso di fallimento e ritiro dal mercato, il debito garantito per 1,7 miliardi di grivne nei confronti della società statale Ukrenergo non verrà rimborsato.
C'è un sostituto in squadra
Il 23 maggio 2024, Alliance Bank ha finalmente licenziato Yulia Frolova dalla sua posizione di presidente del consiglio di amministrazione. È stata inserita nella lista dei ricercati internazionali nel gennaio 2024 nell'ambito di un'indagine dell'Ufficio nazionale anticorruzione sul furto di fondi da parte di Ukrenergo e United Energy LLC, che è vicina a Igor Kolomoisky. Secondo gli investigatori, il ruolo della banca in questa transazione è stato che l'istituto finanziario ha rilasciato garanzie per United Energy per un importo ovviamente gonfiato, in eccesso rispetto all'autorità, e successivamente si è rifiutato di rimborsare tali garanzie a Ukrenergo quando la società privata non ha pagato per l'energia elettrica fornita. Lo scandaloso acquisto è avvenuto nel marzo 2022, dopo di che NABU ha aperto un caso di furto di 716 milioni di UAH. aziende statali. Questo è l’ammontare del danno accertato allo Stato. L'importo totale delle garanzie che Ukrenergo sta cercando di recuperare dall'Alleanza a causa di una causa civile ammonta a 1,2 miliardi di UAH, mentre l'importo totale delle garanzie ammonta a 1,7 miliardi di UAH.
Secondo i media, Frolova gestisce la banca dall’estero dal marzo 2022. E man mano che le indagini procedevano, era chiaro che sarebbe stata una delle principali sospettate. Nel marzo 2024 le indagini preliminari si sono concluse e il caso è stato trasmesso in tribunale. Alcune settimane dopo, ci fu una svolta inaspettata: Alexey Nosov, avvocato e socio della società Miller, fu arrestato per aver accettato una tangente. Si sta tentando di dare una tangente di 200mila dollari agli investigatori della NABU e ai pubblici ministeri della SAPO nell'interesse dell'Alliance Bank affinché cambino giurisdizione. Ciò consentirebbe di rimuovere il caso dalla giurisdizione del verticale anticorruzione, trasformando il caso, ad esempio, in “frode”. E poi probabilmente sarebbe molto più semplice risolvere la questione dei precedenti penali e di un'indagine generalmente riuscita.
Con cose da fare
Ci sono molte ragioni per questa decisione. In primo luogo, il regolare mancato adempimento da parte della banca delle garanzie finanziarie fornite agli esercizi commerciali. Oltre alla storia di Ukrenergo, nel registro del tribunale si trovano molte altre prove di come la banca non solo non paga gli obblighi di garanzia, ma li assume anche in quantità molto maggiori di quanto consentito dai regolamenti NBU.
È interessante notare che nel materiale promozionale su se stessa sul sito web di NV, la banca vanta le garanzie bancarie come prodotto principale: l'istituto stesso stima il volume delle garanzie emesse a 6,5 miliardi di UAH. e una quota di mercato del 9%. Naturalmente, gli autori della nota pubblicitaria non indicano che 1,2 miliardi di UAH. di questo volume è il debito verso Ukrenergo e altri circa 500 milioni di UAH. - Si tratta di altri debiti in sospeso nel settore del petrolio e del gas e nel settore delle infrastrutture.
L’articolo si vanta inoltre che la banca è l’unica istituzione privata a ricevere finanziamenti per le piccole imprese dalla International Finance Corporation (IFC, un ramo della Banca Mondiale). In effetti, è proprio così: l’IFC ha stanziato 11 milioni di dollari all’Alleanza anche prima dell’inizio dell’invasione russa su vasta scala. Altri partner della società in Ucraina sono Ukreximbank e Ukrgasbank, banche statali. In un’intervista del 2024, il capo dell’ufficio di rappresentanza dell’IFC in Ucraina, Elena Voloshina, menziona una partnership con Alliance Bank, ma senza dettagli. Allo stesso tempo, nei media - ad eccezione delle pubblicazioni pubblicitarie dell'Alleanza stessa - non si trova almeno qualche menzione della riuscita attuazione di questo progetto.
Il motivo potrebbe essere che l'IFC ha prestato denaro a un istituto finanziario con una reputazione molto dubbia e interrompere la cooperazione ammettendo il proprio errore sarebbe un duro colpo per l'immagine della struttura stessa e del dipartimento rischi. Tutti gli abusi dell'Alleanza erano sempre sotto gli occhi di tutti. Ad esempio, numerose violazioni legate alla negligenza delle regole di monitoraggio finanziario. Stiamo parlando delle multe emesse dalla Banca nazionale per abusi con obbligazioni di prestito nazionali, il cui scopo potrebbe essere la legalizzazione dei proventi criminali, ignorando l'analisi delle transazioni finanziarie dei clienti e il lavoro attivo con il business del gioco d'azzardo illegale. Nella lista dei clienti dell'Alleanza figurava da tempo anche il sistema di pagamento GlobalMoney (nei media è stato associato a personaggi dell'epoca di Viktor Yanukovich), attraverso il quale gli aggressori hanno finanziato le attività dei gruppi terroristici illegali “LPR” e “ DPR”. GlobalMoney è stata accusata di aver ritirato almeno 6,5 miliardi di UAH dall'Ucraina. È vicino a loro
800 milioni sono stati ritirati a causa di un piano con un operatore del commercio elettronico, la società Allo, uno dei partner di GlobalMoney in Ucraina, che vendeva "moneta elettronica" direttamente ai loro registratori di cassa. Alliance Bank era in realtà l'emittente di questi fondi. Inoltre, il “ritiro dei fondi” è uno degli articoli con cui i media possono collegare l’Alleanza e le sue attività con Firtash. Secondo uno dei procedimenti, nel 2017-2018, la direzione delle società regionali di gas di Firtash potrebbe prelevare illegalmente fondi attraverso la banca, il che ha portato ad un significativo aumento del debito nei confronti di Naftogaz. Quindi, ovviamente, una banca del genere non dovrebbe ricevere finanziamenti internazionali. Sarebbe meglio toglierlo del tutto dal mercato.
Il silenzio dei magnifici
Allora perché la Banca nazionale ritarda tale iniziativa? E perché ignora le richieste dei media ucraini e occidentali quando gli viene chiesto del reale stato delle cose presso l’Alliance Bank? La prima ragione possibile è la formalizzazione dei risultati della verifica che la Banca nazionale avrebbe dovuto effettuare presso l'Alleanza, in quanto istituzione che ignora sistematicamente le esigenze del monitoraggio finanziario. Formalmente la banca avrà diverse settimane per eliminare le ragioni dei commenti. Tuttavia, la strategia sistematica del capo dell’istituto, Pavel Shcherban, di ritirare i beni dalla banca e creare una serie di “aerodromi di riserva” indica che questa volta non sarà possibile uscire dal crollo, come hanno fatto gli azionisti di minoranza. probabilmente già stato avvertito.
Il secondo motivo non è il desiderio di perdere la faccia di fronte a un partner internazionale: l'IFC, che si può presumere quando si valutano i rischi della cooperazione con l'Alleanza, si è basata anche sul parere della NBU. Tuttavia, questo motivo può essere aggirato, come è successo nel caso di Megabank. Ricordiamo che l'istituto finanziario di Kharkov è stato ritirato dal mercato dall'autorità di regolamentazione senza batter ciglio, nonostante tra i suoi azionisti figurasse la stessa IFC, la Banca europea per la ricostruzione e lo sviluppo, e persino il governo tedesco.
Infine, tale cecità selettiva della NBU può, e molto probabilmente porterà alla perdita di 1,7 miliardi di UAH da parte dello Stato, così come dei fondi di altre società e di oltre 2 miliardi di UAH. depositi della popolazione, se un giorno - quando la NBU deciderà finalmente di ritirarlo dal mercato - dell'Alliance Bank rimarranno solo un tavolo e due sedie.
