Chi c'è dietro Alliance Bank

Una piccola banca contro la quale lo Stato è impotente. Cosa c'entra Kolomojskij con tutto questo?

Ora impazzirai! Di tanto in tanto gli abbonati mi inviano informazioni interessanti di cui per qualche motivo non dicono nulla a Unified Telethon. Ad esempio, su una piccola banca ucraina - Alliance. La banca è davvero piccola, ma è riuscita ad apparire in varie storie interessanti. Ad esempio, questa banca è inclusa nel programma di saccheggio per oltre 700 milioni di UAH. fondi da Ukrenergo.

Questo schema è stato studiato dalla NABU.

Il succo della storia è questo. Nell’autunno del 2021, l’Alliance Bank ha emesso una garanzia bancaria a United Energy, che fa parte dell’orbita dell’oligarca Kolomoisky. La garanzia bancaria riguardava l'acquisto di energia elettrica o qualsiasi altra transazione commerciale. Di norma ciò significa che se l'acquirente non è in grado di pagare la merce, lo farà la banca per lui. Almeno, questo è il modo in cui funziona questo sistema nel mondo e in Ucraina. Ma in Ucraina tutto va al contrario, quando non intendono pagare i soldi, ma vogliono rubare a un’azienda statale.

Dall'indagine è emerso che l'Alleanza ha concesso garanzie alla United Energy per quasi 2 miliardi di UAH, che superavano notevolmente il rischio di credito per cliente. Ma questa era solo metà della storia. Quando United Energy non ha pagato Ukrenergo per l’elettricità fornita nel marzo 2022, Alliance Bank ha rifiutato di rispondere dei suoi obblighi, citando formalità. Di conseguenza, si è verificata una situazione in cui Ukrenergo (e di fatto lo stato dell'Ucraina) ha subito perdite (varie stime vanno da 700 milioni di UAH a 1,7 miliardi di UAH, a seconda che vengano prese in considerazione sanzioni e multe, nonché altri pagamenti) ).

L'11 gennaio di quest'anno, l'Ufficio nazionale anticorruzione (NABU) e la Procura specializzata anticorruzione (SAP) hanno annunciato la denuncia del piano di acquisizione dell'elettricità di Ukrenergo e hanno annunciato il sospetto a quattro persone. Gli imputati erano funzionari di Ukrenergo, che vendevano elettricità a una controparte inaffidabile, il capo della banca, nonché acquirente, United Energy.

Gli investigatori hanno scoperto che, secondo i suoi doveri ufficiali, il dipendente di Ukrenergo ha dovuto interrompere la vendita quando la United Energy ha consumato elettricità senza pagare. Ha dovuto trasferire l’azienda in uno stato “pre-default” e poi in uno stato “default” in modo che non potesse rivendere l’elettricità. Ma per qualche motivo ciò non è accaduto, perché chi potrebbe interferire con l’uomo i cui soldi e il cui canale televisivo hanno reso Zelenskyj presidente nel 2019? Permettetemi di ricordarvi ancora una volta che si tratta di un'azienda che i media e gli operatori di mercato associano agli interessi di Igor Kolomoisky, perché prima di tutto ha fornito risorse alle imprese da lui controllate, come ha scritto Business Censor nel 2020.

Ed è qui che inizia il divertimento con la banca. Nel procedimento penale la NABU ha inserito nella lista dei ricercati internazionali la presidentessa del consiglio d'amministrazione della Alliance Bank, Yulia Frolova. Dopotutto, secondo gli investigatori, avrebbe ecceduto i suoi poteri rilasciando una garanzia eccessiva. Il che ha comportato perdite per lo Stato. Gli operatori del mercato concordano con questa conclusione e ne sottolineano lo schema. Ma non è stato possibile trattenere la Frolova perché si nasconde all'estero. Qualcuno è sorpreso? Allo stesso tempo, Ukrenergo ha presentato una richiesta commerciale contro Alliance Bank per la restituzione del denaro. E qui appare già la cifra di 1,2 miliardi di UAH, poiché si tratta di sanzioni aggiuntive maturate. Allo stesso tempo, la Corte Suprema dell'Ucraina ha recentemente stabilito che in caso di garanzie bancarie, i pagamenti devono essere effettuati incondizionatamente. Quindi il destino di questo pagamento è in realtà determinato: l'Alliance Bank dovrà saldare i conti con lo Stato, oltre ad essere ritenuta responsabile penalmente.

Ma questa “meravigliosa” banca non si limita a questo.

L'Alliance Bank è riuscita a finire in un altro scandalo di corruzione, anch'esso legato alle autorità anticorruzione. Il fatto è che nei procedimenti economici e penali gli interessi dell'Alliance Bank sono tutelati dal noto studio legale ucraino Miller. Quindi, uno degli avvocati di Miller, Alexey Nosov, è stato accusato di aver tentato di dare una tangente di 200.000 dollari nell'interesse di Alliance Bank per cambiare giurisdizione. L'Alliance Bank voleva trasferire il caso ad un altro organismo, con il quale avevano concordato in anticipo, eludere così la responsabilità. Questo è al suo meglio. Nel peggiore dei casi, la presidente del consiglio, Frolova, semplicemente non sarebbe inclusa nel registro dei funzionari corrotti, il che significa che avrebbe meno problemi di reputazione se fosse giudicata colpevole. Come ha detto un politico: “Apprezza la bellezza del gioco”. Avevano programmato di dare questa tangente agli investigatori della NABU e ai pubblici ministeri della SAPO, ma non l'hanno accettata ed è scoppiato uno scandalo e un altro caso. Mi chiedo se gli avvocati avessero già in mente un'altra forza dell'ordine che aiuterebbe a interpretare “correttamente” la legislazione a favore della banca? Qualcosa mi dice che mi viene in mente il nome del servizio a cui il presidente Zelenskyj voleva trasferire tutti i casi di corruzione con lo slogan di rafforzare la lotta contro quella stessa corruzione.

Siamo onesti, è dubbio che questa operazione possa essere stata effettuata all'insaputa della direzione di Alliance Bank, sebbene quest'ultima neghi attivamente il suo coinvolgimento. Chi crederà che l'avvocato Alexey Nosov non solo abbia deciso autonomamente a proprio rischio e pericolo di trasferire il caso a un altro organismo, ma abbia deciso lui stesso di negoziarlo e abbia deciso di dare i propri soldi come tangente? Avvocato altruista. Tutto per il cliente. Anche i tuoi soldi.

Ma la cosa più interessante in tutta questa storia è che il fatto del furto da parte di Ukrenergo non è l'unico nel "track record" dell'Alleanza. Si scopre che il rifiuto di pagare le società statali con garanzie bancarie è diventata una questione di routine in banca: sono coinvolti sia il Ministero della Difesa che Naftogaz. La novità è che la banca deve a Ukrgazvydobuvannya circa 1 miliardo di UAH sotto garanzie bancarie emesse già nel 2022. Cioè, senza pagare Ukrenergo, ha già guadagnato soldi da Ukrgazvydobuvannya. Tutti questi casi sono pendenti nei tribunali da anni e lo Stato non riceve pagamenti multimiliardari. Mi chiedo chi c'è dietro questa banca se ignora la decisione della Corte Suprema dell'Ucraina e il suo avvocato offre con tanta calma e sfacciataggine una tangente agli investigatori e ai pubblici ministeri anticorruzione? Penso che valga la pena dargli un'occhiata più da vicino, cosa che farò. Vale anche la pena ricordare che esiste addirittura una petizione per imporre sanzioni a questa banca. E a quanto pare deve essere firmato affinché l'OP si occupi di questo problema. Perché non vogliono farlo da soli.