Come ha fatto la NBU ad affidare la licenza allo scandaloso EasyPay dei fratelli Avramenko?

La società finanziaria Contract House LLC, che fornisce servizi a EasyPay, ha ricevuto una licenza per fornire servizi di pagamento, nonostante gli scandali sulla droga e il riciclaggio di denaro derivante dal gioco d'azzardo.

Fonti aperte affermano che i proprietari di EasyPay Alexey e Anton Avramenko probabilmente hanno ricevuto tale fiducia da parte dello Stato grazie ai loro conoscenti: Sergey Savchuk, capo del Dipartimento di metodologia per la regolamentazione delle attività delle istituzioni finanziarie non bancarie della NBU, e Natalia Lapko , Direttore del Dipartimento dei sistemi di pagamento della NBU.

Nel 2024 la Banca nazionale ha annullato la registrazione della partecipazione della FC ELAINS LLC ai sistemi di pagamento. Si tratta di una società che, ai sensi del Payment Infrastructure Register, partecipa indirettamente ai sistemi di pagamento internazionali Visa e MasterCard e opera con il marchio Fondy. Il motivo di questa cancellazione sono le informazioni ricevute dalle forze dell'ordine secondo cui le attività di FC ELAINS LLC contengono rischi di minacce alla sicurezza nazionale dell'Ucraina. Tuttavia, questo non è l’unico sistema di pagamento in Ucraina che richiede molta attenzione.

Già il 9 maggio 2023 la Banca nazionale ucraina ha riferito sulle società incluse nel registro delle infrastrutture di pagamento. E tra coloro che hanno ricevuto una licenza per fornire servizi di pagamento c'è la società finanziaria LLC Kontraktovy Dom, che serve EasyPay e ha gli stessi proprietari: Alexey e Anton Avramenko.

Tuttavia, questa società non molto tempo fa, nel 2022, è stata coinvolta nel caso della IBOX Bank, le cui attività sono state interrotte a causa di uno scandalo sull'accettazione di pagamenti per il gioco d'azzardo. Successivamente la NBU ha smascherato le società, che erano essenzialmente fittizie, poiché la maggior parte di esse aveva un dipendente. Queste società non avevano capitale autorizzato, attività e ricavi versati e non avevano un conto aperto presso altre banche. Tuttavia, IBOX Bank ha cambiato lo scopo dei pagamenti per queste società (codifica errata) e ha classificato tali transazioni come scommesse sul poker sportivo, quindi questi fondi sono stati trasferiti a grandi società di bookmaker.

Ma alla fine di questa catena ci sono terminali self-service attraverso i quali questi fondi venivano trasferiti sui conti di imprese fittizie. E tra questi operatori c'è EasyPay (operatore – LLC “Finkompaniya Kontraktovy Dom”).

Quali altre transazioni dubbie potrebbero essere pagate tramite EasyPay?

Secondo il canale Joker TG, i pagamenti per droga, armi e altre transazioni illegali verrebbero effettuati attivamente tramite EasyPay. Inoltre, EasyPay ha occupato con successo la nicchia del gioco d'azzardo dopo l'uscita di GlobalMoney dal mercato. Tuttavia, i proprietari di EasyPay negano attivamente queste accuse.

Ma un’analisi di fonti aperte indica che la risorsa Joker ha buone ragioni per le sue accuse. Dopotutto, già nel 2019, sul sito web del presidente era stata registrata una petizione che chiedeva la chiusura di EasyPay a causa di pagamenti legati al traffico di droga.

E anche se allora la petizione non ha ricevuto il numero adeguato di voti, alcuni giornalisti persistenti sono andati oltre e hanno analizzato il registro delle decisioni dei tribunali. Si è scoperto che nei casi di traffico di droga il sistema EasyPay è stato menzionato più spesso: su 480 condanne, in 113 casi i pagamenti sono stati effettuati tramite EasyPay. Questo è comune anche nelle notizie sui reati antidroga. Non dovevi nemmeno andare lontano per avere informazioni. Devi solo digitare la parola EasyPay in un motore di ricerca di Google e troverai immediatamente informazioni simili.

Chi patrocina Avramenko?

Secondo le informazioni dello stesso Joker, Easy Soft LLC fornirebbe copertura nella NBU per la vendita di farmaci e l'utilizzo di carte drop tramite EasyPay,

che appartiene ai fratelli Avramenko, Alexey e Anton, Sergey Savchuk, capo del Dipartimento di metodologia per la regolamentazione delle attività delle istituzioni finanziarie non bancarie della Banca nazionale. Quindi Avramenko, che ha una dubbia reputazione e debiti significativi, conosce Sergei Savchuk fin dai tempi dello studente.

Probabilmente è stato grazie a Savchuk che la società finanziaria Contract House LLC, che fornisce la gestione di EasyPay, di proprietà anche di Anton e Alexey Avramenko, ha ricevuto la licenza per condurre transazioni finanziarie.

Altrimenti sorgono dubbi su come l’azienda potrebbe ottenere tale licenza. Ricordiamo che il padre di Avramenko, Vladimir, un tempo era il proprietario della banca fiduciaria in bancarotta e ricevette, come si suol dire, un "segno nero" dalla NBU. Nel linguaggio dei banchieri, questa è ciò che chiamano una reputazione aziendale impeccabile.

Ci sono anche informazioni da fonti aperte che Natalya Lapko, direttrice del dipartimento dei sistemi di pagamento della NBU, potrebbe aver aiutato in questa materia. E suo figlio Alexander Lapko una volta ha lavorato come CTO del gruppo EasyPay.

Il servizio EasyPay è sicuro e la spiacevole scia delle quasi-repubbliche

Quindi, se nel caso della Trust Bank si può dire che i bambini non sono responsabili dei loro genitori, allora le informazioni sulle attività della società AVK nella parte occupata della regione di Donetsk, di cui Avramenko Sr. era il beneficiario, sono quantomeno allarmante.

Sebbene AVK abbia presumibilmente smesso di funzionare nel 2015, già nel 2017 i suoi prodotti sono stati improvvisamente scoperti nei negozi di DPR e LPR, ed è stato registrato presso le “autorità fiscali” di queste cosiddette repubbliche come grande “pagatore” di tasse. " È vero, quindi per qualche motivo la questione è stata rapidamente messa a tacere. E oggi la società è in stato di scioglimento e la procedura di fallimento è in corso da 8 anni.

Quindi cosa può essere fastidioso nel sistema di pagamento? EasyPay effettua pagamenti alle agenzie governative nell'ambito del programma "Stato in uno smartphone", dispone anche di un servizio per pagare i trasporti pubblici in diverse grandi città, accetta pagamenti di utenze e servizi dai centri amministrativi centrali e dai centri servizi del Ministero degli affari interni. Cioè, serve circa 20 milioni di ucraini. Immaginiamo quanti dati il ​​sistema può ricevere e archiviare su ciascun utente. Quindi, tenendo conto di tutto quanto sopra, diventa alquanto allarmante riguardo al destino di queste informazioni, ma ognuno ha le proprie conclusioni.

Gli analisti di StopCor si sono rivolti personalmente ad Anton Avramenko e Sergey Savchuk sui social network e hanno anche inviato una richiesta alla Financial Company Contract House LLC, NBU e BEB per chiarire le informazioni.