Quali risultati ha ottenuto il Servizio statale di monitoraggio finanziario dell’Ucraina nella lotta contro la Federazione Russa e quali sono i piani per il 2024?

In qualità di capo del Servizio statale di monitoraggio finanziario, sono orgoglioso dei nostri sforzi per proteggere il sistema finanziario del nostro Paese, soprattutto sotto la legge marziale. La nostra missione principale è individuare e prevenire il finanziamento del terrorismo, che in questo contesto è diventato fondamentale.

Nell'ultimo periodo abbiamo rilevato e analizzato transazioni finanziarie sospette per un importo di oltre 147 miliardi di grivna. Si tratta di più di 1.800 materiali durante il periodo della legge marziale.

È chiaro che ora ci stiamo concentrando su indagini analitiche relative al finanziamento del terrorismo, separatismo e aggressione militare dalla Russia, nonché su indagini relative alla collaborazione e alla corruzione. Attualmente sono 347 i casi indagati per sospetto tradimento.

Il Servizio statale di monitoraggio finanziario ha fornito alle forze dell'ordine informazioni su 487 collaboratori e traditori. Oltre 2500 account bloccati.

Utilizzando un approccio di reporting basato sul rischio

L’introduzione di un approccio basato sul rischio è diventata un passo fondamentale nel nostro lavoro. Ciò ci ha consentito di individuare in modo più efficace i crimini finanziari e di migliorare la qualità delle informazioni che riceviamo dalle istituzioni finanziarie.

Dal 2020, i soggetti di monitoraggio finanziario hanno aderito alla segnalazione basata sui casi (basata sul rischio) sulle transazioni sospette dei clienti e sulle loro attività.

Lasciate che vi faccia un esempio. Se nel 2022 sono state presentate al Servizio statale di monitoraggio finanziario più di 52.000 segnalazioni di casi, in soli 11 mesi del 2023 abbiamo registrato informazioni su 132.000 casi simili. Non stiamo parlando solo di messaggi tecnici, ma di casi concreti e di alta qualità con sospetti identificati sulla base di un approccio basato sul rischio.

Sarò sincero: la qualità delle informazioni provenienti dal settore finanziario ricevute dal Servizio statale di monitoraggio finanziario è aumentata negli ultimi anni. Ciò significa che il settore privato adotta sempre più un approccio basato sul rischio.

Condizione e protezione del sistema finanziario dell'Ucraina

Lo stato attuale del sistema finanziario ucraino e la sua protezione dalle minacce globali sono al centro del Comitato statale per il monitoraggio finanziario. Soprattutto nel contesto dell’aggressione russa contro l’Ucraina, che è certamente di natura terroristica. Il nostro lavoro si concentra sulla lotta al finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali che minano l’ordine e la sicurezza globali.

Riconosciamo che gli attuali standard di finanziamento della lotta al terrorismo si sono tradizionalmente concentrati sui gruppi terroristici e sugli individui piuttosto che sugli Stati. Questo è il motivo per cui le azioni e le reazioni alla guerra russa in Ucraina non hanno precedenti per istituzioni finanziarie globali come GAFI, MONEYVAL e Gruppo Egmont. Un passo importante è stata la sospensione dell'adesione della Russia a queste organizzazioni e la sua disconnessione dallo scambio internazionale di intelligence.

Allo stesso tempo, aggiungere un paese alla lista nera del GAFI è un processo lungo e complesso che richiede una valutazione dettagliata dei rischi e delle minacce. Manteniamo una cooperazione attiva con il GAFI, lavorando per garantire che il sistema finanziario globale sia adeguatamente protetto dalle varie minacce poste dalla Russia. Questo lavoro è confidenziale, ma posso assicurarvi che il nostro team e i nostri partner internazionali stanno lavorando instancabilmente e la giustizia prevarrà. Le specifiche decisioni di follow-up saranno comunicate di conseguenza.

Modifiche legislative

La legge n. 3419-IX, recentemente adottata e ricevendo molta attenzione e critiche, ha un impatto significativo nel campo del monitoraggio finanziario. Credo che questa legge svolgerà un ruolo chiave nella trasparenza della definizione di persone politicamente esposte, che rappresenta un passo importante verso l'integrazione europea dell'Ucraina.

Tale legge modifica la definizione del termine “personaggio pubblico nazionale”, introducendo lo status di personaggio pubblico senza limitazione di durata dell'incarico. Questa questione è stata fondamentale nel contesto dei nostri sforzi di integrazione europea ed è stata discussa ad alto livello. Gli sforzi del potere esecutivo e legislativo hanno permesso di trovare un compromesso e prendere una decisione informata. Questo meccanismo è generalmente accettato nella maggior parte dei paesi civili e l’Ucraina non fa eccezione. In pratica, ciò non porta a cambiamenti fondamentali nella procedura di monitoraggio finanziario delle personalità pubbliche. Siamo infatti tornati alla normativa che era in vigore nel 2020-2022, introducendo i chiarimenti necessari per migliorarla.

Uno degli aspetti importanti del nostro lavoro presso Gosfinmonitoring è l'interazione con soggetti di monitoraggio finanziario primario, soprattutto nel contesto dell'identificazione delle persone politicamente esposte (PEP). Comprendiamo che questo può rappresentare un dilemma per le banche e altri istituti finanziari, perché spesso è più facile rifiutare un cliente potenzialmente rischioso che rischiare di violare la legge. Pertanto, il nostro ufficio lavora attivamente sulla sensibilizzazione, fornendo indicazioni chiare sulla definizione di PEP per aiutare il settore privato ad applicare correttamente la legge.

Per quanto riguarda la creazione di un registro separato delle personalità pubbliche nazionali, siamo del parere che seguire l'esperienza internazionale sia la soluzione migliore. È importante notare che la creazione di un tale registro non è sostenuta dalla comunità internazionale e il suo sostegno richiederebbe risorse significative. Inoltre, esiste il rischio che gli istituti finanziari facciano affidamento esclusivamente su questo registro, il che potrebbe portare a una valutazione del rischio insufficiente. Allo stesso tempo, il nostro obiettivo principale è garantire l’efficienza e il rispetto degli standard internazionali nel campo del monitoraggio finanziario.

Piano d'azione per il 2024

Nel corso dei 21 anni della sua esistenza, il Servizio statale di monitoraggio finanziario dell'Ucraina ha ottenuto un successo significativo nel suo lavoro, sviluppandosi in conformità con gli standard europei. Sebbene molti dei nostri processi siano riservati, ci impegniamo a essere aperti e trasparenti nelle nostre comunicazioni con il pubblico. Il nostro compito principale è garantire il funzionamento dell’intelligence finanziaria.

Uno dei risultati significativi del nostro lavoro è stata la rimozione della Russia dalle organizzazioni finanziarie internazionali come il GAFI e il Gruppo Egmont. In condizioni di legge marziale contribuiremo alla vittoria dell’Ucraina. Abbiamo priorità chiaramente definite e pieno sostegno ai massimi livelli politici, il che ci consente di lavorare in modo efficace a beneficio della sicurezza nazionale.

In futuro ci concentreremo sull’ulteriore sviluppo e sull’adattamento del monitoraggio finanziario alle sfide moderne. Abbiamo in programma di introdurre nuove soluzioni IT, espandere la cooperazione internazionale e garantire una più stretta interazione con il settore privato. Vogliamo creare un sistema di monitoraggio finanziario forte, trasparente ed efficace in grado di rispondere adeguatamente alle moderne minacce finanziarie e contribuire allo sviluppo economico dell’Ucraina.

Credo che insieme possiamo costruire un sistema finanziario forte e stabile che diventerà il fondamento della prosperità del nostro Paese.