Chi è il proprietario delle reti di uffici di cambio?

Quali proprietari di uffici di cambio in Ucraina sono riusciti ad aumentare le proprie entrate di 10 volte grazie al conflitto militare?

L’aperta aggressione armata della Russia contro l’Ucraina ha causato enormi danni finanziari all’economia ucraina, ma c’è chi, grazie ad essa, ha iniziato a guadagnare 10 volte di più rispetto al 2021. Stiamo parlando dei proprietari degli uffici di cambio e di quelli che non appartengono alle banche, ma alle società finanziarie.

Quasi 4mila scambiatori in tutta l'Ucraina

L'invasione russa ha intensificato significativamente la crisi dell'economia e della società ucraina, che ha influenzato la regolamentazione amministrativa del mercato dei cambi, e la sua limitazione da parte della NBU è stata una decisione logica durante la guerra. Il risultato di ciò è stato un forte aumento della domanda di valuta, in particolare di contanti, che, di fatto, è ciò in cui sono specializzati gli scambiatori di valuta.

Anche la differenza tra il tasso di cambio prebellico - da 27 UAH fino al 24 febbraio 2022 e fino a 36,56 UAH del tasso di cambio ufficiale della NBU - ha aggiunto redditività alle attività di cambio.

Pertanto, secondo la NBU, nel novembre 2023 gli individui in Ucraina hanno acquistato 2 miliardi e 220 milioni di dollari e venduto 1 miliardo e 599 milioni di dollari. Pertanto, in un solo mese, il fatturato dell'attività di cambio valuta è stato di oltre 140 miliardi di grivna, con un tasso medio di 37 grivna per dollaro USA.

Non sorprende che negli 11 mesi di esistenza del Registro dei punti di cambio valuta estera, il loro numero sia aumentato da 3.745 nel gennaio 2023 a 3.990 alla fine di novembre. Questo registro comprende tutti gli uffici di cambio valuta, comprese le banche. Ma parliamo di quelli che appartengono ad istituti finanziari non bancari per i quali il cambio valuta è l'attività principale.

Finod LLC: ascesa di 10 volte e fallimento del cavallo oscuro del mercato dei cambi Alexey Shtevnin

Il più grande attore sul mercato dei cambi (432 punti e 14,2 miliardi di UAH di cambio nella prima metà del 2022) è stata Finod LLC.

A giudicare dai dati del servizio analitico YouControl, Finod è riuscita in una cosa quasi impossibile: da un fatturato di 505 milioni di UAH nel 2021, l'azienda ha aumentato i suoi ricavi nel 2022 a 5,4 miliardi di UAH, cioè circa 10,7 volte.

È vero, le attività di Finod LLC erano come una cometa: luminosa e di breve durata. Pertanto, già nel febbraio 2023, la NBU ha inflitto alla società una multa di 2 milioni di grivna e ha ordinato di correggere le violazioni individuate. Ad agosto la licenza di Finod è stata revocata perché queste violazioni (non si sa quali) non erano state sanate. E a settembre la società è stata esclusa dal registro statale delle istituzioni finanziarie.

Come ha scritto una volta Liga.Net, Finod LLC è ben lungi dall'essere una nuova arrivata nel mercato dei cambi ed è stata in precedenza un leader, oltre ad aver perso la licenza. Ma la cosa interessante è che, nonostante anni di lavoro nel settore finanziario e la leadership dell'azienda, si sa sorprendentemente poco dei suoi proprietari.

Pertanto, il principale proprietario dell'azienda (85% del capitale autorizzato) è Alexey Shtevnin, una persona estremamente riservata; tutto ciò che si sa di lui è che vive a Odessa e, oltre a "Finod", come unico titolare, si occupa del commercio all'ingrosso di tè e spezie.

Ma ciò che sorprende di più è che il Fondo del demanio nelle regioni di Odessa e Nikolaev ha intentato causa contro l'imprenditore privato Shtevnin per il mancato pagamento dell'affitto di 15mila grivna per una stanza con una superficie di 9 metri quadrati. Allo stesso tempo, lui stesso afferma di aver pagato tutto. In ogni caso, una battaglia legale per un debito di 15mila grivne sembra molto strana per una persona la cui azienda ha guadagnato l'anno scorso 5,4 miliardi di UAH. Naturalmente, se davvero è lui il principale beneficiario.

Il socio di Alexey Shtevnin, Maxim Tkalenko, possiede il restante 15% di Finod e nel 2006 si è candidato a deputato del popolo nelle liste del partito Power – Sindacato. La festa è stata organizzata dall'ex procuratore generale dell'Ucraina (2003-2004) Gennady Vasilyev.

“Gruppo Alfa-Invest” – miliardi di grivna, forse nell’interesse dell’ex capo del Ministero degli affari interni Vitaly Zakharchenko

Secondo Forbes-Ucraina, al secondo posto nella prima metà del 2022 nel mercato dei cambi (13 miliardi di UAH scambiati a 425 punti) si trovava FC Alfa-Invest Group LLC.

L'azienda è di proprietà di tre persone: Vladimir Sichovoy, Svetlana Dmitruk e Denis Dmitruk. Il “volto” della società è quest'ultimo, che possiede il 33,89% della società. Denis Dmitruk si descrive come un esperto “cambiavalute”.

Allo stesso tempo, è molto interessante la figura di Vladimir Sichevoy, che possiede quasi il 39% del gruppo Alfa-Invest. Un tempo era a capo della banca Market Technologies, che nel 2014 potrebbe essere stata coinvolta nel riciclaggio di denaro e ha contattato l'ex ministro degli affari interni dell'Ucraina Vitaly Zakharchenko. Successivamente, questa istituzione è stata ribattezzata “Smartbank”, ma è stata infine liquidata nel 2016.

È interessante notare che anche adesso le forze dell'ordine hanno domande riguardanti il ​​riciclaggio di denaro e la frode per il gruppo Alfa-Invest, che vengono esaminate nell'ambito del procedimento penale n. 12023000000001398 del 28 luglio 2023. Secondo le forze dell’ordine, l’azienda scambia grandi quantità di valuta nei suoi uffici di cambio senza verificare l’identità dei clienti e la provenienza del denaro.

Ad esempio, secondo l'inventario di uno degli uffici di cambio della società, sono stati sequestrati più di 3 milioni di UAH, 160mila dollari e circa 45mila euro.

È curioso che i dati sulle attività finanziarie del gruppo Alfa-invest non siano disponibili al pubblico.

FC Magnat LLC e FC Oktava Finance LLC - scambiatori per Alexander Turchinov

450 scambiatori e 7,4 miliardi di UAH per gennaio-giugno 2022, questo è il risultato del lavoro della società finanziaria Magnat LLC, che, secondo YouControl, appartiene al gruppo dell'ex segretario del Consiglio di sicurezza e difesa nazionale dell'Ucraina Alexander Turchynov .

Nel 2016, Alexander Turchinov è caduto in un forte scandalo quando i giornalisti hanno scoperto un collegamento tra lui e la più grande rete di cambio valuta dell'epoca (1220 scambiatori) attraverso FC Absolut Finance LLC. Un anno dopo, la NBU ha ritirato la licenza dalla società e lo stesso segretario dell'NSDC ha dimostrato in tribunale per altri 2 anni il suo non coinvolgimento nel cambio valuta, anche se senza alcun risultato.

Ora sul mercato dei cambi la famiglia di Alexander Turchynov è rappresentata solo dalla FC Magnat LLC, che, secondo OpenDataBot, ha realizzato un utile netto di oltre 7 milioni di UAH.

A sua volta, FC Oktava Finance LLC è registrata allo stesso indirizzo di Magnat - 36-B Evgenia Konovalets Street a Kiev, e nel 2017 i giornalisti hanno indicato Alexander Turchynov come il principale beneficiario delle sue attività.

“La società finanziaria “Valta Group” è sull’orlo della bancarotta

Circa 75 scambiatori e 2,3 miliardi di UAH di valuta scambiata - FC Valta Group LLC. Nel frattempo, la società ha registrato un reddito per il 2022 di 932 milioni di UAH, anche se non si sa quali fossero le cifre nel 2021, quindi non c’è nulla con cui confrontare. Ma rispetto ai resoconti di altre società, queste cifre sembrano impressionanti.

I proprietari del Gruppo Valta sono i residenti di Odessa Stanislav Kasyan (91%) e Svetlana Lagoda (9%). Si sa poco di entrambi i proprietari. Stanislav Kasyan possiede un altro 20% di un'agenzia di collocamento a Odessa, e Svetlana Lagoda possiede il 100% della società finanziaria Fincom Group.

Tuttavia, nel settembre 2023, i proprietari del Gruppo Valta hanno annunciato l'intenzione di liquidare la società. È possibile che alla base di ciò ci sia il procedimento penale n. 12023000000001398, nel quale la società è coinvolta insieme al gruppo Alfa-Invest.

Come è facile notare, nonostante le eccezionali prestazioni di Finod LLC, le cose ufficialmente non stanno andando bene per molte società che possiedono scambiatori in Ucraina: le forze dell'ordine vengono da loro di tanto in tanto. Tuttavia, il mercato dei cambi nel paese è in effetti scarsamente regolamentato e, a giudicare dal fatto che una società su due è sospettata di riciclaggio di denaro, sul mercato circolano notevoli fondi. Ma i proprietari degli uffici di cambio ucraini chiaramente non hanno fretta di denunciarli, per non parlare di pagare le tasse su di essi.