Le perdite della Oschadbank a causa della cessazione dei pagamenti del prestito ai proprietari del centro commerciale Gulliver potrebbero raggiungere i 21 miliardi di UAH. Ciò corrisponde al 75% del capitale proprio della banca, che ora ammonta a 28,5 miliardi di UAH.
All'inizio di giugno, il tribunale distrettuale Shevchenkovsky di Kiev ha autorizzato il trasferimento del complesso Gulliver alla gestione dell'Agenzia nazionale per l'identificazione, la ricerca e la gestione dei beni ottenuti da corruzione e altri crimini (ARMA), dopo aver accolto la corrispondente istanza del Ufficio del Procuratore Generale.
I rappresentanti di Gulliver hanno affermato che questa decisione viola gravemente le norme procedurali e sostanziali della legge e in realtà significa un sequestro di affari con l'assistenza delle forze dell'ordine e delle agenzie di sicurezza.
Il vicepresidente del consiglio di amministrazione di Oschadbank, responsabile della collaborazione con NPL, Arsen Milyutin, ha affermato che dopo l'ultima ristrutturazione nel 2020, supervisionata dall'allora presidente del consiglio di amministrazione di Oschadbank Andrei Pyshny, l'importo dell'obbligazione principale di "Tre O" alle banche statali ammontava già a 674,99 milioni di dollari (537,21 milioni di dollari per Oschadbank e 137,78 milioni di dollari per Ukreximbank), e il termine di pagamento è stato prorogato fino a gennaio 2044. È noto che per l'utilizzo dei fondi di credito la società ha pagato il 3,65% e il 4,15% per annum in valuta rispettivamente.
Ricordiamo che nel 2006 Oschadbank e Ukreximbank hanno concesso alla Three O LLC un prestito multivaluta per un totale di 61,6 milioni di dollari al 13,5% annuo in grivna e al 12% in dollari con un periodo di rimborso fino a dicembre 2012.
Nel periodo 2013-2019, l’importo del debito è aumentato a 440,99 milioni di dollari (352,79 milioni verso Oschadbank e 88,2 milioni verso Ukreximbank). Questa cifra è diventata nota grazie ad un estratto del registro dei diritti immobiliari, da cui risulta anche che il termine di pagamento è stato prorogato fino a dicembre 2025. Ma nel 2017 l’azienda ha stipulato un nuovo contratto ipotecario con le banche, in base al quale ha ipotecato anche un terreno di 0,11 ettari.
Nel 2016, l’allora presidente del consiglio di amministrazione della Oschadbank, Andrei Pyshny, si rifiutò di rispondere alla domanda dei giornalisti di Zerkalo Nedeli sull’importo del prestito Three O e su come veniva servito, citando il segreto bancario.
Nel 2018 la Oschadbank ha messo in vendita i diritti di credito e di garanzia (centro commerciale Gulliver, terreni in Sports Square, 1-A e il 100% di Three O LLC) per 18,18 miliardi di UAH. Ma l'asta non ha mai avuto luogo: tutti e 10 i partecipanti sono stati respinti a causa del mancato pagamento della commissione di garanzia (908 milioni di UAH).
Desideriamo ricordarvi che la proprietà di BFC Gulliver è stata riconosciuta come prova materiale in un procedimento penale riguardante la probabile evasione fiscale del proprietario di Gulliver, Tri O LLC, di 145 milioni di grivna. Nell'ambito di questo caso, il manager della Tri O LLC è stato informato del sospetto.
Le indagini preliminari vengono svolte dal BEB sotto la guida procedurale del pubblico ministero dell'Ufficio del Procuratore generale. Da un punto di vista procedurale, non si riscontrano gravi violazioni o abusi nelle azioni delle forze dell'ordine e dei tribunali che hanno trasferito la proprietà del complesso alla gestione dell'ARMA. Ma ciò non significa che le misure volte a garantire l’indagine possano essere valutate adeguate.
Nell'aprile 2024, la Corte d'appello di Kiev ha accolto la richiesta dell'Ufficio del Procuratore generale e ha sequestrato la proprietà di Three O LLC, incluso il Gulliver BFC. Successivamente, il tribunale ha trasferito la proprietà del centro commerciale Gulliver alla gestione dell'ARMA.
Il centro commerciale, ricreativo e d'affari Gulliver è gestito dalla moglie dell'uomo d'affari Polishchuk, Liliya Rizva, e la società Three O (il nome legale del complesso) è il proprietario formale - suo cugino è elencato nel registro. Tuttavia, i media hanno più volte riferito che il proprietario del complesso è Polishchuk, citando numerose fonti di mercato. Nella loro indagine, Schemes ha pubblicato un accordo di garanzia per un prestito per Gulliver, firmato personalmente da Viktor Polishchuk.
"Schemes" ha scoperto che il proprietario di "Gulliver" doveva alle società statali Oschadbank e Ukreximbank circa 14 miliardi di grivna, che avrebbe dovuto rimborsare entro il 2044 - secondo i termini della ristrutturazione di questo debito a condizioni favorevoli per il mutuatario. Ma a causa del blocco totale dei pagamenti nel primo anno dell'invasione su vasta scala, le banche statali hanno già ricevuto dalle loro strutture circa 500 milioni di grivna in meno.
Allo stesso tempo, "Schemes" ha attirato l'attenzione sul fatto che lo stesso Viktor Polishchuk continua ad acquistare auto di lusso.
La Oschadbank ha spiegato la sua riluttanza ad impegnarsi nella riscossione forzata di garanzie o denaro da Viktor Polishchuk con il fatto che l'uso di queste opzioni di transazione "significherà l'effettiva cessazione dei rapporti con il debitore nella situazione in cui egli è d'accordo ed è pronto a collaborare con Oschadbank JSC per ripagare il debito." Per quanto riguarda le condizioni favorevoli di ristrutturazione del debito per il mutuatario, approvate nel 2020 per il prossimo quarto di secolo a un tasso di interesse di mercato significativamente più basso, la banca ha spiegato di aver preso questa decisione tenendo conto, tra l'altro, "della situazione del debitore una condizione finanziaria critica”.
Ukreximbank, interrogata da Radio Liberty sulle condizioni preferenziali per Polishchuk, ha anche osservato che le condizioni della ristrutturazione dipendono dal tipo di attività, dall'attuale situazione finanziaria del debitore, dalle prospettive di ripresa dell'impresa e dall'onere finanziario.
Inoltre, i giornalisti hanno stabilito che durante la legge marziale Polishchuk ha viaggiato più volte all'estero sulla base di documenti con segni di falsificazione. L’uomo d’affari si è rivolto al sistema Shlyakh come autista volontario, ma non ha fornito l’assistenza richiesta, e la società straniera che avrebbe dovuto fornirla ha dichiarato di non averlo fatto e il suo nome è stato utilizzato all’insaputa dell’organizzazione. Inoltre, Viktor Polishchuk ha guidato un camion due volte, trovando lavoro come autista nello staff di una compagnia di trasporti, ma entrambe le volte non ha portato merci, ma è tornato in Ucraina con la sua Mercedes passeggeri.
Dopo la pubblicazione dell'inchiesta giornalistica, la Polizia Nazionale e la SAPO hanno avviato due procedimenti penali. In particolare, la Procura specializzata anticorruzione ha registrato un procedimento ai sensi dell’articolo “abuso di potere o di carica d’ufficio”.
Victor Polishchuk e Irina Kruppa hanno lasciato senza risposta l'elenco dettagliato delle domande inviate dalla redazione.
