L'attuale proprietario effettivo di una delle banche ucraine più problematiche, la Alliance Bank, Pavel Shcherban, diversifica i rischi prima di ritirare l'istituto finanziario dal mercato.
Investe miliardi di grivna nel commercio al dettaglio, nella logistica petrolifera, nel settore agricolo e nell'informatica, mentre l'Alliance Bank si prepara ad affogare nei programmi di debito e corruzione, per i quali appare nei casi penali di più alto profilo degli ultimi tempi.
A quanto pare non c'è più una persona nell'establishment politico e tra l'opinione pubblica proattiva che non abbia sentito parlare della storia vergognosa che ha coinvolto il socio dello studio legale Miller, Alexei Nosov. Ha cercato di corrompere gli investigatori della NABU e i pubblici ministeri della SAPO per cambiare la giurisdizione del suo cliente, l'ex presidente del consiglio di amministrazione della Alliance Bank Yulia Frolova. Lei è stata inserita nella lista dei ricercati internazionali come imputata in un altro caso di alto profilo della NABU: il furto di fondi pubblici per un importo di oltre 1,7 miliardi di UAH. Questo caso è noto come il “caso Ukrenergo”. La United Energy, una società vicina a Igor Kolomoisky, ha acquistato elettricità dall’azienda statale Ukrenergo all’inizio dell’invasione su vasta scala, ma non l’ha pagata. Secondo i termini della garanzia bancaria, il debito doveva essere ripagato dall'Alliance Bank. Quest’ultimo però si rifiutò di farlo.
Per l'Alleanza questo non è il primo caso di mancato rimborso delle garanzie contrattuali alle agenzie governative. Tuttavia, la situazione con Ukrenergo potrebbe diventare critica. Il fatto è che recentemente la Corte Suprema ha cambiato radicalmente la pratica di applicazione della legislazione sulla fornitura di garanzie bancarie. E l’Alleanza non avrà altra scelta se non quella di saldare il proprio debito. Il problema è che 1,2 miliardi di UAH. (il debito che Ukrenergo sta cercando di citare in giudizio in un procedimento civile) costituisce la parte del leone del capitale della banca. In parole povere, l'istituto finanziario dovrà scuotere notevolmente le sue tasche per saldare questo debito senza perdere la stabilità finanziaria. Cioè, restituire i depositi ai depositanti e continuare a emettere prestiti. Inoltre, se la controversia verrà risolta con successo, anche altri creditori ai quali l'Alleanza deve somme considerevoli potrebbero schierarsi a favore di Ukrenergo.
A questi fatti si aggiungono anche il ripetuto mancato rispetto delle norme della NBU, numerose multe per partecipazione al riciclaggio di denaro, accuse di falsificazione di documenti, nonché una reputazione offuscata dallo scandalo di corruzione presso lo studio legale Miller. E questo è un pacchetto già pronto con il quale l'autorità di regolamentazione deve ritirare l'istituto finanziario dal mercato.
Probabilmente capendo questo, uno dei principali azionisti, il presidente del consiglio di sorveglianza e l'attuale proprietario della Alliance Bank Pavel Shcherban, apparentemente ha deciso di diversificare i propri rischi e sta gradualmente ritirando i fondi in altre aree.
Gli autori del materiale hanno attirato l'attenzione sul cluster IT che Shcherban sta creando, un'attività mineraria nella regione di Ivano-Frankivsk, nonché sugli investimenti in un ascensore. Tuttavia, non hanno rivelato la componente chiave, quella finanziaria. E sembra molto importante, dato lo stato deplorevole della banca, presieduta da Pavel Shcherban. A proposito, questi dettagli permetteranno anche di capire perché Shcherban ha rinviato la concentrazione di oltre il 25% delle azioni della banca, per la quale si è rivolto al Comitato antimonopoli nel 2023.
Prima di tutto, vale la pena prestare attenzione alle due società di cui Shcherban è azionista e dove il capitale autorizzato dichiarato è di 1 miliardo di UAH ciascuna. Si tratta di Navium Neft LLC (45172957) e Tabakos Trade LLC (45378245), entrambe fondate nel dicembre 2023. Tra le KVED della prima azienda figurano il commercio all'ingrosso di carburante, la costruzione di strutture di alimentazione elettrica, il commercio all'ingrosso di prodotti chimici, il leasing e la gestione di immobili propri o presi in locazione. Nel secondo - commercio all'ingrosso di rifiuti e rottami, commercio di prodotti del tabacco, altri beni, attività di trasporto merci, ecc.
Ovviamente, 1 miliardo di UAH. – si tratta di un capitale autorizzato condizionato, perché la società ha un anno per versarlo. Tuttavia, la scala che Pavel Shcherban ha delineato è ovvia: avendo almeno 1,2 miliardi di UAH di debito potenziale nel caso Ukrenergo, investirà - almeno sulla carta - 2 miliardi di UAH. in imprese che non hanno alcun legame con il settore bancario.
È interessante notare che Shcherban ha assunto Pavel Partsevskij come direttore della Tabakos Trade LLC, che è il fondatore di una serie di piccole società commerciali, alcune delle quali vincono anche piccole gare d'appalto con clienti governativi - dalla fornitura di attrezzature da cucina alla manutenzione di impianti elettrici reti. Inoltre, Partsevskij è anche il direttore di un negozio online che vende droni, intestato alla società offshore britannica EXTRA VENTURE LTD, che, a sua volta, è intestato a un residente della Polinesia francese. È interessante notare che Dmitry Snitsaruk è elencato come contabile in questo negozio di droni. Una persona con le stesse iniziali è apparsa come contatto del cliente nel sistema Prozorro per JSC Space Systems: questo è il nome attuale di una filiale del sistema AFK russo dell'oligarca Vladimir Yevtushenkov.
Un altro importante progetto di investimento di Shcherban è il fondo di investimento aziendale chiuso non diversificato "ALB" (JSC ZNIKIF "ALB") (44991355), creato nel maggio 2023 e il cui capitale autorizzato è di 700 milioni di UAH. Secondo il Registro unificato delle imprese e il sistema YouControl, il fondo ha investito in Alliance Digital LLC (45342575). Questo è in realtà un dipartimento IT in outsourcing di Alliance Bank. L'azienda è residente a Diya.City.
Il direttore del fondo è Marina Bocharova. Si tratta della moglie di Sergei Bocharov, vicepresidente del consiglio d'amministrazione della Alliance Bank e socio in affari di Shcherban, con il quale stanno creando una "realtà alternativa" per i grandi banchieri che non vogliono perdere completamente tutto quando la Banca nazionale ritirerà l'Alleanza dal mercato. mercato. In particolare, insieme a Bocharov, Shcherban è azionista del citato fondo ALB, società IT che sviluppano software per banche e commercio Monvel e Monvel Art, in ciascuna delle quali, secondo i rendiconti finanziari, vengono prese in considerazione solo le immobilizzazioni 100 milioni di UAH ogni. su ciascuno. Un'altra società è Alliance Payment Systems, dove è stata trasferita la funzionalità di pagamento della banca e che è anche registrata a Shcherban - anche le cifre sono considerevoli - quasi 30 milioni di UAH.
Ovviamente nulla da dire sull'acquisto del 25% delle azioni della banca, che peraltro rischia la liquidazione.
Tuttavia, per “salvaguardare” e cercare di non pagare i debiti, l’Alleanza ha avviato un procedimento di controllo contro la direzione di Ukrenergo: l’Alta Corte anticorruzione ha ordinato alla NABU di aprire un’indagine preliminare contro il presidente del consiglio di amministrazione di NEC , Vladimir Kudrytsky, presumibilmente per aver ricevuto benefici illegittimi. Non ci sono dettagli negli atti del tribunale, ma nel mercato bancario tutti sanno chi vuole sbarazzarsi della direzione dell'azienda statale e chi è pronto a investire ingenti somme in questo, nonostante il fallito tentativo di tangente, che hanno cercato di farlo tramite gli avvocati della società Miller.
