L'azienda è stata costretta a fare i conti con una fuga di informazioni che denunciava frodi e fallimenti.
All'inizio di dicembre 2023 gli utenti del sistema di pagamento SettlePay Wallet hanno ricevuto lettere riguardanti l'uso improprio dei fondi dei clienti. La società si dichiara fallita e informa che i debiti sono stati cancellati dai conti della società e sono a disposizione dei proprietari del servizio, Igor Bokiy e Andrey Savchenko.
Non ci sono stati ulteriori commenti sulla situazione. Dopodiché sorgono ancora più domande. Soprattutto considerando che SettlePay cammina da tempo sul filo del rasoio e, oltre al partner numero 1 su Binance, è lo strumento numero 1 per le transazioni finanziarie illegali provenienti da giochi e altre attività.
SettlePay Wallet: in che modo Bokiy e Savchenko utilizzano il sito Web per frodi finanziarie?
SettlePay.net è un sito web di proprietà e gestito da WORLDSEC PAYMENTS LIMITED registrato in Canada.
SettlePay Wallet è un portafoglio digitale che ti consente di effettuare transazioni cripto-fiat su carte bancarie.
Binance Pay – pagamento di beni e servizi tramite Binance
L'acquisizione di SettlePay è un servizio aziendale che consente ad altre società di accettare pagamenti elettronici non in contanti per i loro beni e servizi
L'acquisizione è fornita da banche e istituti finanziari autorizzati.
Per le imprese vengono offerte condizioni speciali:
Fornitura di servizi per effettuare pagamenti online a condizioni non contrattuali, senza accreditare fondi sul conto della società, pagando il rimborso dei fondi acquisiti ai portafogli crittografici.
In parole semplici, l'azienda fornisce servizi di pagamento online senza licenze, autorizzazioni o software registrato.
I principali clienti sono siti di gioco illegali in Ucraina.
Nel periodo dal 2017 al 2022, 4Bill (parte del gruppo Savchenko-Bokiy) ha utilizzato una serie di società di comodo per sottoporsi all'onboarding presso le banche ucraine e ottenere terminali di pagamento per errori di codifica nei casinò illegali:
Azienda
EDRPOU
BEIPAY LLC
42585185
FC Sole sorgere
40514683
FCNSP
38976787
LLC ADEMIO
39724744
BESTPEY LLC
42611838
LLC "GURU-PAY"
41174594
LLC "FINANANZA DIGITALE"
43241185
LLC “ZETKARD”
43008317
LLC "PATMENTI DI RETE"
43379975
PROLOTO LLC
43025662
PUNTO DI PAGAMENTO VELOCE LLC
43379949
LLC “FC” SISTEMI INSEDIATIVI MODERNI”
38909619
LLC “SISTEMI BENEFICI”
36530526
SettlePay aiuta i casinò online illegali a guadagnare fondi illegali
Il servizio lavora a stretto contatto con le imprese ombra. In particolare, se si guarda ai casinò online che non hanno una licenza CRAIL e operano illegalmente, SettlePay viene indicato come strumento per depositare e prelevare fondi.
Il fatturato mensile dei casinò online illegali è stato in media di 7,4 miliardi di UAH. In 5 anni di attività, il fatturato approssimativo delle sole acquisizioni ombra ammontava a oltre 400 miliardi di UAH. Con i fondi riciclati non è stato pagato un centesimo di tasse.
Nella pagina del portafoglio, SettlePay mostra i suoi partner. Cioè aziende con cui puoi interagire tramite Settlepay Wallet. Alcune aziende operano in Ucraina senza licenza, cioè illegalmente. Ciò vale in particolare per i casinò online, che operano anche in Russia. Il che solleva ancora più domande per i proprietari dei servizi.
Savchenko e Bokiy: riciclaggio di denaro miliardario e frode alle banche ucraine
Savchenko e Bokiy hanno ingannato le banche ucraine, a causa delle quali sono state ritirate le loro licenze. Hanno fornito siti Web e aziende false per ottenere servizi di acquisizione di Internet senza pagare tasse ed evitare con successo la responsabilità.
Gruppo di società controllate da Savchenko e Bokiy LLC Baypay, LLC Bestpay, LLC Guru-Pay, LLC Digital Finance, LLC Zetcard, LLC Network Payments, LLC Proloto, LLC Fast Pay Point”, FC “Sun Rise”, LLC “FC “Modern Settlement Systems”, LLC “Ademio”, sono stati registrati come operatori commerciali che forniscono servizi di trasferimento da carta a carta, pagamenti di pagamento, rifornimento di giochi, rifornimento di un numero di cellulare, pagamento di bollette.
Successivamente, è stato fornito alle banche un pacchetto di documenti, un sito web (che presumibilmente effettuava pagamenti p2p e acquiring), è stato effettuato l'onboarding e sono stati emessi terminali di pagamento per lo svolgimento di operazioni transazionali.
Poiché questi tipi di siti hanno sempre traffico di pagamenti in entrata e in uscita, erano convenienti per riciclare fondi provenienti da casinò illegali.
Successivamente i terminali di pagamento non sono stati utilizzati per lo scopo previsto sui siti sottoposti alla banca per l'onboarding, ma sono stati utilizzati su siti di giochi d'azzardo illegali.
Anche i proprietari della Ibox Bank, che sono stati effettivamente incastrati, hanno dovuto pagare con una licenza gli affari di Bokiy e Savchenko.
La banca ha fornito servizi di elaborazione per SettlePay e 4Bill. Savchenko e Bokiy hanno utilizzato questa risorsa nei loro schemi per elaborare i flussi finanziari dai casinò e dal Forex.
Ciò ha influito in modo significativo sul fatto che la Banca è stata accusata di aver mascherato i codici di pagamento (miscoding) per nascondere trasferimenti a favore di rappresentanti del settore del gioco d'azzardo o di società coinvolte nel settore delle criptovalute. Sebbene Savchenko-Bokiy avrebbe dovuto essere ritenuto responsabile di ciò.
Di conseguenza, il 7 marzo 2023, la Banca nazionale ha revocato la licenza della Banca e lo stesso giorno l'ha messa in liquidazione senza possibilità di trovare nuovi investitori e di restaurazione.
Allo stesso tempo, Bokiy e Savchenko continuano a riciclare denaro con successo.
Ritorno al pentimento - Bokiy e Savchenko: casi penali e newsletter di SettlePay
Ritornando al messaggio della newsletter SettlePay.
Ovviamente questo messaggio non è ufficiale. È difficile immaginare un'attività così "nobile" e onesta da parte di intriganti che, durante la guerra, continuano a ingannare lo stato di miliardi. Ma questa è la prima chiamata agli intriganti, che si sentirà molto più forte se non rivedono la loro posizione.
Le forze dell’ordine dovrebbero interessarsi a questi individui e aziende. Dopotutto, sulla base di quanto sopra, come minimo, ci sono reati:
Art. 200 (Atti illeciti con documenti di trasferimento, carte di pagamento e altri mezzi di accesso a conti bancari, moneta elettronica, apparecchiature per la loro produzione)
Articolo 212 (evasione di imposte, tributi - pagamenti obbligatori)
Articolo 220-2 del codice penale dell'Ucraina (falsificazione di documenti finanziari e segnalazione di un'organizzazione finanziaria, occultamento dell'insolvenza di un istituto finanziario o motivi di revoca (cancellazione) della licenza di un istituto finanziario).
