Evgeniy Kazmin sta attirando miliardi fuori da ComInBank.
A quanto pare, la Banca industriale commerciale (ComInBank), chiaramente associata al controverso uomo d'affari Evgeny Kazmin, potrebbe presto ripetere il destino della IBox Bank, che è stata liquidata per decisione della Banca nazionale nel marzo di quest'anno. Il motivo è lo stesso: assistenza attiva alle transazioni errate dei casinò online sotterranei e persistente disprezzo per il monitoraggio finanziario, come notato da Ivan Chip nella sua recensione per i progetti CRiME e [casi di alto profilo].
Come dall'Economic Pravda , nel mese di settembre la Banca nazionale ha multato la Kominbank con una multa estremamente elevata: 135,15 milioni di UAH . Tali sanzioni draconiane sono state imposte per violazione della legislazione nel campo della prevenzione e della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reati e al finanziamento del terrorismo. La sanzione è stata inflitta anche per aver violato i requisiti della legislazione valutaria nel settembre 2023.
Secondo il comunicato ufficiale della Banca nazionale tra le violazioni figurano in particolare l'incapacità di garantire il funzionamento di un adeguato sistema di gestione dei rischi, l'incapacità di applicare un approccio basato sul rischio nelle proprie attività e l'incapacità di adottare misure adeguate per ridurre al minimo i rischi. Inoltre, l'autorità di regolamentazione ha accusato ComInBank di fornire false informazioni alle richieste rivolte alla banca di conformarsi ai requisiti legali nel campo del monitoraggio finanziario e di informazioni sulle transazioni valutarie con errori, nonché di verifica impropria del pagatore.
Altre denunce includono violazioni nello sviluppo e nell'implementazione di documenti interni su questioni di monitoraggio finanziario e un ritardo nell'implementazione di un sistema integrato completo per automatizzare i processi di monitoraggio finanziario.
Forse l'importo della multa sarebbe stato inferiore se i beneficiari della Kominbank avessero ascoltato il grido della Banca nazionale diversi mesi prima. Nel maggio di quest'anno, la NBU ha multato ComInBank di 10,45 milioni di UAH per aver violato le norme sul monitoraggio finanziario e ha ordinato che le violazioni fossero corrette. Ma sembra che sia più redditizio per i proprietari di banche pagare multe salate piuttosto che lavorare nel campo legale.
Vale la pena ricordare che la Kominbank è emersa in un'indagine su vasta scala condotta dall'Ufficio per la sicurezza economica e dalla SBU alla fine dello scorso anno.
"Stiamo documentando le attività illegali di funzionari di entità commerciali che, per evadere le tasse, hanno creato una serie di siti web sosia su cui si svolgono attività economiche illegali sotto forma di attività commerciali online, senza pagare l'imposta sul reddito, sul reddito personale tasse e dazi militari. Secondo le informazioni disponibili, il volume mensile stimato delle loro operazioni ombra può raggiungere i 12 miliardi di UAH. Ciò potrebbe ammontare a 2 miliardi di UAH di tasse non pagate", ha dichiarato la BEB in una nota ufficiale.
Dall'indagine è emerso che, al fine di coprire le attività illegali, agendo previo accordo con i funzionari degli istituti bancari ucraini e delle società finanziarie, residenti e non residenti, il gruppo di persone menzionato nelle loro attività ha utilizzato i dettagli di 80 entità commerciali con segni di fittizia.
Per garantire lo svolgimento di transazioni finanziarie illegali, la loro errata contabilizzazione e l'elusione del controllo finanziario primario, gli attuali proprietari di queste società sono entrati in un'associazione a delinquere con funzionari bancari.
Il miscoding è una manipolazione di questa codifica, quando invece del codice di pagamento a quattro cifre 7995 relativo al gioco d'azzardo, ne veniva indicato un altro. Pertanto, le scommesse sportive o i pagamenti nei casinò online nelle banche venivano elaborati come pagamenti per videogiochi , acquisto di fiori e così via. Oppure, d'altra parte, la banca, dopo aver ricevuto denaro dall'attività di gioco d'azzardo per pagare le vincite al giocatore, lo invia con il codice di un settore completamente diverso, o addirittura lo effettua come un normale trasferimento da carta a carta.
Secondo numerosi resoconti dei media, presso Kominbank le transazioni utilizzando il codice 7994 - l'acquisto di videogiochi - negli ultimi due anni e mezzo hanno rappresentato il 90% del volume totale. E questo, secondo i giornalisti, ammonta a più di 120 miliardi di UAH.
La suddetta banca iBox, insieme a Kominbank, ha servito gli schemi di loschi magnati del gioco d'azzardo e, secondo l'indagine, ha guadagnato ogni anno più di 2,5 miliardi di UAH dai sistemi di gioco. Se le informazioni dei miei colleghi riguardo al volume degli errori di codifica presso Kominbank sono corrette, l’ordine degli importi dei “furti” qui è simile.
È logico che il beneficiario di Kominbank sia pronto a pagare sia 135 milioni di multa che 235. Sì, anche un miliardo: rimarrà comunque con un enorme vantaggio. Quindi questo ascesso nella banca può essere curato solo con la revoca della licenza dell'istituto finanziario e il successivo perseguimento penale del suo proprietario.
E con il proprietario della Commercial Industrial Bank, tutto è molto interessante.
Dalla fine del 2016, Kominbank è controllata dal cittadino britannico Stefan Paul Pinter ( dall'8 marzo di quest'anno, 2023, deteneva il 94,86% delle azioni della banca, un altro 5,14% apparteneva al capo del consiglio di amministrazione dell'istituto finanziario , Tatyana Putintseva). Secondo la leggenda ufficiale, nel 2016 un investitore britannico ha acquisito ComInBank per 5 milioni di dollari da un grande commerciante di rottami metallici della Crimea, Evgeny Kazmin.
Secondo Neweurope , Stefan Paul Pinter è il socio fondatore, CEO e chief investment officer di GML International Limited, una società fondata nel 1983 per fornire consulenza aziendale e governativa, recupero e ristrutturazione del debito, conversione del debito e grandi investimenti nei mercati emergenti. Successivamente l'azienda ha ampliato le proprie attività per includere la creazione e la strutturazione di nuove fonti di finanziamento per banche, aziende e governi dei paesi in via di sviluppo nei mercati internazionali dei prestiti sindacati, delle obbligazioni e della finanza commerciale.
Nel 1996, GML ha lanciato il suo primo fondo di investimento, seguito da una serie di fondi per prestiti ai mercati emergenti, situazioni speciali e finanza commerciale. Ha uffici di rappresentanza a Kiev, Mosca, Genova, Tbilisi, Istanbul, Almaty, Bucarest e Belgrado. Nel 2007 le aree di consulenza e gestione sono state separate in una struttura separata, GML Capital LLP. GML International Limited è il membro amministratore di GML Capital LLP. Il beneficiario finale di entrambe le società nel registro britannico è Stefan Paul Pinter.
In realtà, le fonti di reddito di Stefan Pinter sono GML International Limited e GML Capital LLP, che fa parte della sua struttura. E se approfondisci i rendiconti finanziari di queste società (puoi trovarli qui e qui ), sorgerà il sospetto che queste "imprese" difficilmente potrebbero generare capitale affinché il loro beneficiario possa acquistare Kominbank nel 2016. Dopotutto, il loro profitto netto annuale non veniva misurato in milioni, ma in centinaia di migliaia di sterline. Cioè, osiamo suggerire cautamente che in questa storia Stefan Paul Pinter agisca come una “libbra”.
Chi ha poi acquistato Kominbank da Evgeny Kazmin? L'autore di queste righe ha una timida ipotesi che questo misterioso acquirente sia lo stesso Evgeny Kazmin.
Ricordiamo che ComInBank è appartenuto per lungo tempo al capo dell'EDAPS Yuri Sidorenko . Nel 2015, l’uomo d’affari della Crimea Evgeny Kazmin ha concordato con Sidorenko di acquistare la banca per 4,2 milioni di dollari. Da quel momento in poi, ComInBank è stata coinvolta in scandali e casi penali.
L'ex capo del servizio di sicurezza ComInBank, Anatoly Mazur, ha raccontato i dettagli dell'acquisto dell'istituto finanziario da parte di Kazmin.
Secondo lui, l'uomo d'affari non aveva fondi legali, quindi ha dovuto ingannare la Banca nazionale durante l'acquisto. L'avvocato incaricato da Kazmin di formalizzare l'acquisto della banca ha presentato in un pacchetto di documenti per la NBU una dichiarazione falsificata, secondo la quale la fonte dei fondi per l'acquisto della banca era la vendita di monete a una persona morta, acquistate da una persona deceduta e la transazione è stata formalizzata da un notaio deceduto. La NBU non ha creduto a questa storia e non ha permesso a Kazmin di registrare la banca a suo nome. Di conseguenza, le persone giuridiche costituite dai dipendenti delle società dell’uomo d’affari della Crimea sono diventate azionisti nominali di ComInBank.
Nel marzo 2016 Kazmin è diventato capo del consiglio di sorveglianza della banca e la Banca nazionale lo ha presto riconosciuto come beneficiario finale dell’istituto finanziario .
Il 28 aprile 2016, Kazmin è stato arrestato dagli ufficiali della SBU con l'accusa di finanziare il separatismo in Crimea. In parole semplici, la SBU ha scoperto che dopo l'annessione l'uomo d'affari ha continuato a condurre affari nella penisola occupata, pagando le tasse al bilancio della Federazione Russa. Kazmin è andato in un centro di custodia cautelare.
Qui è necessario dire alcune parole su chi è Kazmin e come si è guadagnato il suo "pane e burro". All'inizio degli anni 2000, ha iniziato a raccogliere e riciclare rottami metallici a Sebastopoli, e in seguito ha aggiunto a questo l'edilizia. Successivamente l'attività si espanse sulla terraferma e apparve il gruppo di società del Gruppo KVV. Lo stesso Kazmin è diventato deputato del Consiglio comunale di Sebastopoli del Partito delle Regioni e nel 2012 è apparso anche nella lista del partito di Yanukovich alle elezioni della Verkhovna Rada, ma non è entrato in parlamento.
Quando la Russia occupò la Crimea, Kazmin partì per la terraferma e dichiarò di non fare affari nella penisola e di non avere nulla a che fare con la proprietà, la gestione strategica e operativa dei cantieri nella penisola.
Divenne subito chiaro che ciò non era vero e la famiglia Kazmin registrò nuovamente i propri beni nella Federazione Russa e continuò a lavorare in Crimea. La pubblicazione "Krym.Realii" ha scoperto che gli affari della grande famiglia Kazmin rimasta in Crimea sono vasti. Carbon LLC, precedentemente di proprietà di Evgeny Kazmin, costruisce attivamente immobili a Sebastopoli e in altre regioni della penisola da molti anni.
Nel novembre 2014 la società è stata nuovamente registrata secondo la legge russa. Quindi il nome di Evgeniy Kazmin è scomparso dai fondatori e dai leader. Attualmente l'azienda è di proprietà di suo fratello Vladislav Kazmin.
Nel Registro statale delle imprese e delle organizzazioni della Russia ci sono altre imprese di proprietà di membri della famiglia Kazmin. Ricevono ancora grandi contratti dal bilancio statale della Federazione Russa. Inoltre, i giornalisti hanno scoperto che queste società, attraverso una catena di società offshore, hanno aiutato Kazmin a costruire alloggi in Ucraina.
Inoltre, l'ex capo del servizio di sicurezza della holding Kazmina, Anatoly Mazur, afferma che anche dopo l'annessione della Crimea, l'uomo d'affari ha esportato illegalmente rottami da lì in Turchia.
La SBU ha accusato Evgenij Kazmin di aver costruito alloggi in Crimea sotto la sua diretta guida, alcuni dei quali sarebbero stati destinati gratuitamente ai dipendenti dell'FSB e del Ministero degli affari interni del paese aggressore. Stiamo parlando della cosiddetta “Città della Pace”, che la società “Carbon-Stroy”, di proprietà di Kazmin, ha costruito nei pressi di Simferopol.
Durante le perquisizioni, a Kazmin è stato trovato un passaporto russo. L'indagine ha anche raccolto prove dell'ottenimento della cittadinanza russa da parte dell'uomo d'affari. Tra l'altro, durante la perquisizione, gli investigatori hanno trovato un orologio da polso con l'immagine dello stemma della Russia e la scritta “Mosca-Cremlino”, apparentemente presentato all'imputato per servizi speciali alla “nuova” patria.
Tuttavia, nonostante le prove documentali apparse nel caso, cinque mesi dopo il pubblico ministero che conduceva il procedimento penale ha presentato una petizione per liberare Kazmin dalla responsabilità penale. La base di ciò sarebbe il fatto che l'indagato ha informato volontariamente le indagini sulle sue attività finanziarie, che successivamente sono diventate oggetto dell'indagine, ancor prima che gli fosse imputato il relativo articolo .
Quando il proprietario del gruppo KVV è stato rilasciato, ha scoperto di aver perso parte dell'azienda. È stato portato via dai predoni da ex soci in affari. Lo stesso Kazmin si era comportato in modo simile in precedenza quando aveva fatto irruzione nello stabilimento ATEK di Kiev.
Nonostante la parziale perdita di affari, la Kazmin Bank è rimasta. Nell’estate del 2016, mentre era in prigione, avrebbe venduto la banca a un “investitore straniero”. In realtà, si trattava della ri-registrazione dell'istituto finanziario a nome di una figura di spicco - il banchiere d'investimento britannico Stefan Paul Pinter - al fine di preservare il patrimonio.
Nonostante l'indirizzo legale della banca sia Bulvarno-Kudryavska, 6 a Kiev, la vera ubicazione dell'ufficio è Predslavinska, 28. È a questo indirizzo che si trova l'ufficio del Gruppo KVV Kazmina.
Una fonte della banca ha affermato che Kazmin partecipa personalmente alle riunioni del consiglio di Predslavinskaya e gestisce sostanzialmente l'istituto finanziario.
Il servizio di sicurezza della banca era diretto da Andrey Ryazhsky, contemporaneamente capo del servizio di sicurezza del gruppo KVV. Fino a settembre 2016, Ryazhsky era a capo del Consiglio di sicurezza della società Carbon di Kazmin, che è ancora di proprietà della famiglia dell’uomo d’affari e paga le tasse al bilancio russo.
Molti dipendenti del Gruppo KVV lavorano ancora nella struttura della banca. E l’avvocato Evgeniy Porada, che nel 2015 ha falsificato i documenti per l’acquisto della banca da parte di Kazmin, è ora vice capo del consiglio di sorveglianza di ComInBank.
Nelle fotografie, Kazmin sta accanto al capo del consiglio di amministrazione della banca, Tatyana Putintseva. Questa foto è stata scattata dopo il 2019, quando Putintseva era a capo della banca.
Come possiamo vedere, ci sono buone ragioni per credere che la Kominbank sia ancora di proprietà di Evgeny Kazmin, un cittadino del paese aggressore.
