Как руководитель Госфинмониторинга, я испытываю гордость за нашу деятельность по защите финансовой системы нашей страны, особенно в условиях военного положения. Наша основная задача заключается в обнаружении и предотвращении финансирования терроризма, что стало критически важным в данном контексте.
За последний период мы обнаружили и проанализировали подозрительные финансовые операции на сумму более 147 млрд гривен. Это более чем 1800 материалов за период действия военного положения.
Понятно, что сейчас мы фокусируемся на аналитических расследованиях, связанных с финансированием терроризма, сепаратизма и военной агрессией со стороны России, а также на расследованиях, связанных с коллаборационистской и коррупционной деятельностью. Сейчас расследуются 347 кейсов по подозрениям в государственной измене.
Госфинмониторинг передал правоохранительным органам информацию о 487 коллаборационистах и предателях. Заблокировано 2500+ счетов.
Использование риск-ориентированного подхода отчетности
Внедрение риск-ориентированного подхода стало ключевым шагом в нашей работе. Это позволило нам эффективнее выявлять финансовые преступления и повысить качество информации, которую мы получаем от финансовых институтов.
Еще с 2020 года субъекты финансового мониторинга придерживаются кейсовой (риск-ориентированной) отчетности о подозрительных операциях клиентов и их деятельности.
Приведу пример. Если в течение 2022 года в Госфинмониторинг подали более 52 000 кейсовых сообщений, то только за 11 месяцев 2023 года мы взяли на учет информацию о 132 000 таких кейсов. Речь идет не просто о технических сообщениях, а основательные и качественные кейсы с подозрениями, выявленными на основе риск-ориентированного подхода.
Буду откровенен – качество информации от финансового сектора, поступающей в Госфинмониторинг за последние годы выросло. Это означает, что растет и уровень применения частным сектором риск-ориентированного подхода.
Состояние и защита финансовой системы Украины
Современное состояние финансовой системы Украины и ее защита от глобальных угроз стоят в центре внимания Госфинмониторинга. Особенно в контексте российской агрессии против Украины, которая безусловно носит террористический характер. Наша работа сосредоточена на противодействии финансированию терроризма и других противоправных действий, которые подрывают глобальный порядок и безопасность.
Мы осознаем, что современные стандарты борьбы с финансированием терроризма традиционно сосредоточены на террористических группах и лицах, а не на государствах. Именно поэтому действия и реакции на российскую войну в Украине стали беспрецедентными для глобальных финансовых институтов, таких как FATF, MONEYVAL и Egmont Group. Важным шагом стала остановка членства России в этих организациях и ее отключение от международного обмена разведывательной информацией.
В то же время, внесение страны в “черный список” FATF является сложным и длительным процессом, который требует детальной оценки рисков и угроз. Мы поддерживаем активное сотрудничество с FATF, работая над тем, чтобы обеспечить адекватную защиту глобальной финансовой системы от различных угроз, исходящих от России. Эта работа является конфиденциальной, но я могу заверить, что наша команда и наши международные партнеры работают неустанно, и справедливость обязательно возьмет верх. О конкретных последующих решениях будет сообщено соответственно.
Законодательные изменения
Закон № 3419-ІХ, который недавно был принят и получил значительное внимание и критику, существенно влияет на сферу финансового мониторинга. Я считаю, что этот закон сыграет ключевую роль в прозрачности определения политически значимых лиц, что является важным шагом на пути к евроинтеграции Украины.
Этот закон меняет определение термина “национальные публичные деятели”, вводя статус публичного деятеля без ограничения сроком пребывания в должности. Этот вопрос был ключевым в контексте наших евроинтеграционных усилий и обсуждался на высоком уровне. Усилия исполнительной и законодательной власти позволили найти компромисс и принять взвешенное решение. Этот механизм является общепринятым в большинстве цивилизованных стран, и Украина не является исключением. На практике это не приводит к кардинальным изменениям в порядке финансового мониторинга публичных деятелей. Мы фактически вернулись к законодательству, действовавшему в 2020-2022 годах, внося необходимые уточнения для его улучшения.
Одним из важных аспектов нашей работы в Госфинмониторинге является взаимодействие с субъектами первичного финансового мониторинга, особенно в контексте идентификации политически значимых лиц (PEP). Мы понимаем, что для банков и других финансовых институтов это может стать дилеммой, ведь часто проще отказать потенциально рисковому клиенту, чем рисковать нарушением законодательства. Поэтому, наша служба активно работает над разъяснительной деятельностью, предоставляя четкие руководящие указания по определению PEP, чтобы помочь частному сектору правильно применять нормы закона.
Относительно создания отдельного реестра национальных публичных деятелей, мы придерживаемся позиции, что следование международному опыту является лучшим решением. Важно учесть, что создание такого реестра не поддерживается международным сообществом, а его поддержка потребовала бы значительных ресурсов. Кроме того, существует риск, что финансовые институты будут полагаться исключительно на этот реестр, что может привести к недостаточной оценке рисков. В то же время наша основная цель – обеспечение эффективности и соблюдения международных стандартов в сфере финансового мониторинга.
План действий на 2024 год
За 21 год существования Государственная служба финансового мониторинга Украины достигла значительных успехов в своей работе, развиваясь в соответствии с европейскими стандартами. Несмотря на конфиденциальность многих наших процессов, мы стремимся быть открытыми и прозрачными в коммуникации с общественностью. Основной нашей задачей является обеспечение функционирования финансовой разведки.
Одним из существенных результатов нашей работы стало отстранение России от международных финансовых организаций, таких как FATF и Egmont Group. В условиях военного положения мы будем способствовать победе Украины. Мы имеем четко определенные приоритеты и полную поддержку на высшем политическом уровне, что позволяет нам эффективно работать на благо национальной безопасности.
В будущем мы сосредоточимся на дальнейшем развитии и адаптации финансового мониторинга к современным вызовам. Мы планируем внедрить новые ИТ-решения, расширить международное сотрудничество и обеспечить более тесное взаимодействие с частным сектором. Хотим создать прочную, прозрачную и эффективную систему финансового мониторинга, которая сможет адекватно реагировать на современные финансовые угрозы и способствовать экономическому развитию Украины.
Я верю, что вместе мы сможем построить прочную и стабильную финансовую систему, которая станет фундаментом для процветания нашей страны.
