Кто стоит за банком Альянс

Маленький банк, против которого государство бессильно. При чем здесь Коломойский?

Сейчас офигеете! Время от времени подписчики присылают мне интересную информацию о которой почему-то ничего не говорят на Едином телемарафоне. Например о небольшом украинском банке — «Альянс». Банк действительно небольшой, но смог засветиться в различных интересных историях. Например этот банк есть в схеме разграбления более 700 млн грн. средств «Укрэнерго».

Эту схему расследовало НАБУ.

Суть истории в следующем. Осенью 2021 года банк «Альянс» выдал банковскую гарантию компании «Юнайтед Энерджи», которая входит в орбиту олигарха Коломойского. Банковская гарантия была на приобретение электроэнергии или осуществление любых других торговых операций. По общему правилу, означает, что в случае неспособности покупателя заплатить за товар, это за него сделает банк. По крайней мере, так эта система работает в мире и в Украине. Но в Украине все идет другим путем, когда деньги не планируют платить, а хотят украсть у государственной компании.

Расследование показало, что «Альянс» выдал гарантий «Юнайтед Энерджи» почти на 2 млрд грн, что критически превышало кредитные риски на одного клиента. Но это была только половина дела. Когда в марте 2022 года компания «Юнайтед Энерджи» не рассчиталась с «Укрэнерго» за поставленную электроэнергию, банк «Альянс» отказался отвечать по своим обязательствам, сославшись на формальности. В результате возникла ситуация, когда «Укрэнерго» (а фактически государство Украина) получило убытки (разные оценки составляют от 700 млн до 1,7 млрд грн в зависимости от того, брать ли в расчет пеню и штрафы, а также другие выплаты).

Национальное антикоррупционное бюро (НАБУ) и Специализированная антикоррупционная прокуратура (САП) 11 января этого года сообщили о разоблачении схемы завладения электричеством «Укрэнерго» и объявили о подозрении четырем лицам. Фигурантами стали чиновники «Укрэнерго», которые продавали электричество ненадежному контрагенту, глава банка, а также покупатель, «Юнайтед Энерджи».

Следователи выяснили, что по должностным обязанностям работник «Укрэнерго» должен был остановить продажу, когда «Юнайтед-Энерджи» потребляла электроэнергию без оплаты. Он должен был перевести компанию в «преддефолтное», а затем — в «дефолтное» состояние, чтобы она не могла перепродавать электричество. Но этого почему-то не произошло, потому что кто же будет мешать человеку, деньги и телеканал которого сделал в 2019 году президентом Зеленского. Еще раз напоминаю, что это компания, которую СМИ и участники рынка связывают с интересами Игоря Коломойского, ведь прежде всего она поставляла ресурсы подконтрольным ему предприятиям, о чем писал в 2020-м «Бизнес Цензор».

И вот тут начинается самое интересное с банком. В уголовном производстве НАБУ объявила в международный розыск председателя правления банка «Альянс» — Юлию Фролову. Ведь, по мнению следователей, она превысила полномочия, выдав чрезмерную гарантию. Что в результате привело к убыткам государству. Игроки на рынке соглашаются с этим выводом и указывают на схему. Но задержать Фролову не удалось, потому что она скрывается за границей. Кто-то удивлен? Одновременно с этим «Укрэнерго» подало к банку «Альянс» хозяйственный иск о возврате денег. И здесь уже фигурирует цифра в 1,2 млрд грн, поскольку речь идет о доначисленной пене. При этом Верховный суд Украины недавно постановил, что по делам о банковских гарантиях выплаты должны осуществляться безусловно. Так что судьба этой выплаты фактически определена: банку «Альянс» придется рассчитаться с государством, а также понести ответственность по уголовным статьям.

Но это еще не все об этом «замечательном» банке.

Банк «Альянс» смог вляпаться в еще один коррупционный скандал, также связанный с антикоррупционными органами. Дело в том, что в хозяйственном и уголовном процессах интересы банка «Альянс» защищает известная украинская юридической компания «Миллер». Так вот, одному из адвокатов «Миллер» — Алексею Носову — объявили подозрение в попытке дать $200 000 взятки в интересах банка «Альянс» — с целью изменения подсудности. В банке «Альянс» имели желание передать дело в другой орган, с которым заранее договорились и таким образом уклониться от ответственности. Это в лучшем варианте. В худшем варианте председатель правления Фролова банально не попадет в реестр коррупционеров, а значит, имела бы меньшие репутационные проблемы в случае признания ее виновной. Как говорил один политик «Оцените красоту игры». Эту взятку планировали дать детективам НАБУ и прокурорам САП, но они не взяли и разразился скандал и еще одно дело. Интересно, а адвокаты уже имели на примете другой правоохранительный орган, который помог бы «правильно» истолковать законодательство в пользу банка? Что-то мне подсказывает, что так и на ум приходит название службы, которой президент Зеленский хотел передать все дела по коррупции под слоганом усиления борьбы с той самой коррупцией.

Давайте откровенно, сомнительно, что эта операция могла осуществляться без ведома руководства банка «Альянс», хотя последнее и активно отрицает свою причастность. Вот кто поверит в то, что адвокат Алексей Носов не только на свой страх и риск самостоятельно принял решение добиться передачи дела в другой орган, сам решил договаривался об этом и сам свои деньги решил дать, как взятку? Адвокат-альтруист. Все для клиента. Даже свои деньги.

Но самое интересное во всей этой истории то, что факт обворовывания «Укрэнерго» далеко не единственный в «послужном списке» «Альянса». Оказывается, отказ выплачивать государственным компаниям по банковским гарантиям поставлен в банке на поток: тут и Минобороны, и Нафтогаз. Из свежего — банк задолжал Укргаздобыче около 1 млрд грн по банковским гарантиям, выданным уже в 2022 г. То есть, не рассчитавшись с «Укрэнерго», уже заработал на Укргаздобыче. Все эти дела рассматриваются в судах годами, а государство не получает многомиллиардные выплаты. Интересно, кто стоит за этим банком, если он игнорирует решение Верховного Суда Украины и его адвокат так спокойно и дерзко предлагает взятку антикоррупционным детективам и прокурорам? Думаю, что стоит присмотреться к нему более внимательно, что я и сделаю. А еще стоит напомнить, что есть даже петиция о применении санкций к этому банку. И видимо надо ее подписать, чтобы в ОП этим вопросом занялись. Потому что самостоятельно они этого делать не хотят.