Лимиты без объяснений, почему банки режут переводы и что с этим делать

Украинские банки установили для клиентов жесткие лимиты на денежные переводы. Ограничения продолжат действовать и в 2026 году, но их можно обойти. Что для этого нужно, говорится в материале издания «Телеграф».

В настоящее время финансовые учреждения используют два базовых ограничения для физических лиц. Для клиентов с повышенным уровнем риска максимальная сумма переводов составляет 50 тысяч гривен, а для тех, кого банки относят к группе среднего или низкого риска – до 100 тысяч гривен.

В то же время, клиентам, как правило, не объясняют, по каким критериям их отнесли к определенной категории. Дополнительные лимиты могут быть введены в рамках финансового мониторинга, правила которого не разглашаются. Поэтому ограничения на счетах часто становятся неожиданностью для украинцев.

Тем не менее возможность увеличить разрешенные суммы переводов все же существует. Юрист Ростислав Кравец объяснил, что банки готовы пересматривать лимиты при подтверждении официальных доходов клиента.

Какие документы помогут повысить предел

Чаще банки принимают следующие документы:

• справку о дивидендах, подтверждающую получение дохода как акционером или участником компании;
• справку ОК-5 – индивидуальные данные из Реестра застрахованных лиц ПФУ о зарплате, уплаченных взносах и страховом стаже с 2000 года;
• справку ОК-7 – документ Пенсионного фонда с информацией о доходах и страховом стаже с 2011 года, который также используется для расчета социальных выплат.

Справки ОК-5 и ОК-7 можно получить через приложение «Действие», на портале Пенсионного фонда или непосредственно в сервисных центрах ПФУ.

По словам Ростислава Кравца, если предоставленные документы подтверждают значительные официальные доходы, существенно превышающие действующие ограничения, банки нередко соглашаются повышать лимиты на операции – иногда даже до 500 тысяч гривен. Такая практика, по его оценке, достаточно распространена, хотя в небольших банках решить вопрос обычно проще, чем в крупных розничных учреждениях.