Масштабное интернет-мошенничество в Украине: как люди теряют деньги, пытаясь заработать онлайн

Работа в интернете – лайкай, заказывай, получай прибыль!» – под этим привлекательным предложением скрывается новый обман, который привел к невероятным финансовым убыткам тысяч человек, ставших жертвами масштабной схемы.

«Я заметила эту схему где-то в конце октябре. В ноябре мы наблюдали настоящий бум. Я сама добавилась в некоторые эти мошеннические группы, масштабы неожиданные. Люди переводят и 250 тыс. грн. Это напоминает мне «Игру в кальмара», – рассказывает OBOZ.UA заместитель директора ЕМА Олеся Данильченко.

Все начинается с предложения о работе в интернете. Все просто: лайкай товары, добавляй их в корзину, смотри TikTok и оставляй свои лайки – и ты получишь свой доход. Обычно речь идет о небольшой сумме (от 30 до 70 грн за выполнение одной подобной задачи). Это участники схемы первого уровня.

На первом уровне, скорее всего, вы потратите только свое время и, возможно, даже успеете заработать 100-200 грн. Конечно, эти 100-200 грн тоже ворованные, но об этом позже. Очень скоро вам предложат перейти на «следующий уровень».

Здесь в зависимости от группы (а их сотни) вам предложат:

• купить товар на большую сумму, вернуть денежные средства за товар и получить 30% заработка;
• открыть депозит на крупную сумму и получить 30% заработка;
• перевести тысячи гривен на указанные карты и получить свои средства обратно вместе с процентами.

OBOZ.UA проанализировал мошенническую группу, в которой дают задачи «второго уровня». Десятки «сотрудников» группы должны выполнить задание в течение 30 минут после того, как оно появляется. Таких групп – сотни. Последняя задача – перевести на указанную карточку 26-27 тыс. грн. Сразу после объявления задачи нужно переводить средства, а затем публиковать сообщения с полученными обратно суммами. Средства переводят реальные люди, а вот сообщения о том, что вроде бы средства получили обратно, размещены из аккаунтов, напоминающих ботов. Фото этих аккаунтов сделаны в нетипичных для Украины интерьерах, в большинстве случаев невозможно увидеть лицо на фото.

Жертвы схемы сами отправляют свои деньги мошенникам. В какой-то момент им просто не возвращают средства, вместо того чтобы вернуть всю сумму с процентами. А иногда сообщают «о блокировке аккаунта», а для разблокировки нужно оплатить десятки тысяч гривен. Еще один вариант – трудную задачу предлагают выполнить за 1 минуту, если не успели – деньги забирают.

«Эта схема у нас (в обращениях к поддержке) закодирована как «заработок в интернете», и только по обращениям к поддержке по итогам ноября около 3000 клиентов потеряли 65 млн грн», – написал в своем Telegram-канале соучредитель «Монобанка» Олег Гороховский.

Судя по цифрам, которые приводит Гороховский, в его банке в среднем каждая жертва схемы потеряла 21,6 тыс. грн. Олеся Данильченко называет средний размер ущерба в размере 20 тыс. грн. Обе цифры – невероятно высокие. К примеру, в прошлом году в среднем каждая жертва интернет-мошенничества теряла всего 7,9 тыс. грн, то есть в 2,5 раза меньше.