Убытки «Ощадбанка» из-за прекращения выплат по кредиту владельцев ТРЦ «Гулливер» могут достичь 21 млрд грн. Это равно 75% собственного капитала банка, который сейчас составляет 28,5 млрд грн.
В начале июня Шевченковский районный суд Киева разрешил передачу комплекса Gulliver в управление Нацагентству по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений (АРМА), удовлетворив соответствующее ходатайство Офиса генпрокурора.
Представители Gulliver заявляли, что это решение грубо нарушает процессуальные и материальные нормы права и фактически означает захват бизнеса при содействии правоохранительных и силовых органов.
Заместитель председателя правления «Ощадбанка», ответственный за работу с NPL, Арсен Милютин, заявил, что после последней реструктуризации 2020 года, которую курировал тогдашний председатель правления «Ощадбанка» Андрей Пышный, размер основного обязательства «Три О» перед госбанками составил уже $674,99 млн ($537,21 млн «Ощадбанка» и $137,78 млн «Укрэксимбанка»), а срок выплаты был пролонгирован до января 2044 г. При этом известно, что за пользование кредитными средствами фирма платила 3,65% и 4,15% годовых в валюте соответственно.
Напомним, в 2006 г. «Ощадбанк» и «Укрэксимбанк» выдали мультивалютный кредит на общую сумму $61,6 млн под 13,5% годовых в гривне и 12% в долларах со сроком выплаты до декабря 2012 года ООО «Три О».
В 2013-2019 годах сумма долга выросла до 440,99 млн долларов (352,79 млн «Ощадбанку» и 88,2 млн «Укрэксимбанку»). Эта цифра стала известна благодаря выписке из реестра прав на недвижимое имущество, который также показал, что срок выплаты продлили до декабря 2025 года. А вот в 2017 году фирма заключила с банками новый ипотечный договор, по которому передала в ипотеку также участок площадью 0,11 га.
В 2016 году тогдашний председатель правления «Ощадбанка» Андрей Пышный отказался ответить журналистам «Зеркала недели» на вопрос о сумме кредита «Три О» и как он обслуживается, сославшись на банковскую тайну.
В 2018 году «Ощадбанк» выставлял на продажу права требования по кредиту и по договорам обеспеченнтря (ТРЦ «Гулливер», участки на Спортивной площади, 1-А и 100% ООО «Три О») за 18,18 млрд грн. Но торги так и не состоялись — все 10 участников были отклонены из-за неуплаты гарантийного взноса (908 млн грн).
Напомним, что имущество БФК «Гулливер» было признано вещественным доказательством в уголовном производстве относительно вероятного уклонения от уплаты налогов владельца «Гулливера» — ООО «Три О» — на 145 млн гривен. В рамках этого дела руководительнице ООО «Три О» было сообщено о подозрении.
Досудебное расследование осуществляет БЭБ под процессуальным руководством прокурора Офиса генпрокурора. С процессуальной точки зрения в действиях правоохранительных органов и судов по передаче имущества комплекса в управление АРМА не усматривается каких-то грубых нарушений или злоупотреблений. Но это не означает, что меры обеспечения расследования можно оценивать как адекватные.
В апреле 2024 года Киевский апелляционный суд удовлетворил ходатайство Офиса Генерального прокурора и наложил арест на имущество ООО «Три О», в том числе на БФК «Гулливер». Далее суд передал имущество ТРЦ «Гулливер» в управление АРМА.
Торгово-развлекательным и бизнес-центром «Гулливер» руководит жена бизнесмена Полищука — Лилия Ризва, а компания «Три О» (юридическое название комплекса) является формальным владельцем — в реестре указан ее двоюродный брат. Впрочем, о том, что именно Полищук является владельцем комплекса, неоднократно сообщали СМИ со ссылкой на многочисленные источники на рынке. В своем расследовании «Схемы» опубликовали договор поручительства по кредиту за «Гулливер», лично подписанный Виктором Полищуком.
«Схемы» обнаружили, что владелец «Гулливера» задолжал государственным «Ощадбанку» и «Укрэксимбанку» около 14 миллиардов гривен, которые должен вернуть до 2044 года — по условиям реструктуризации этого долга на льготных для заемщика условиях. Но из-за полной остановки выплат в первый год полномасштабного вторжения, государственные банки уже недополучили от его структур около 500 миллионов гривен.
При этом, «Схемы» обратили внимание на то, что сам Виктор Полищук продолжает покупать элитные автомобили.
В «Ощадбанке» объяснили свою неготовность заниматься принудительным взысканием залога или денег с Виктора Полищука тем, что применение этих вариантов урегулирования «будет означать фактическое прекращение отношений с должником в ситуации, когда он согласен и готов сотрудничать с АО «Ощадбанк» по погашению задолженности». Что касается льготных для заемщика условий реструктуризации долга, которые были утверждены в 2020 году на следующие четверть века под значительно ниже рыночной процентной ставки, в банке объяснили, что приняли это решение, учитывая, среди прочего, «пребывание должника в критическом финансовом состоянии».
В «Укрэксимбанке» на вопрос Радио Свобода о льготных условиях для Полищука также отметили, что условия реструктуризации зависят от вида деятельности, текущего финансового состояния должника, перспектив восстановления бизнеса и финансовой нагрузки.
Кроме того, журналисты установили, что во время военного положения Полищук несколько раз выезжал за границу на основании документов с признаками подделки. Бизнесмен подавался в систему «Шлях» как водитель-волонтер, но не привозил заявленную помощь, а иностранная компания, которая якобы должна была ее передать, заявила, что не делала этого и ее именем воспользовались без ведома организации. Также Виктор Полищук дважды выезжал за рулем грузовика, устраиваясь в штат фирмы-перевозчика на должность водителя, но оба раза грузов не привозил, а возвращался в Украину уже на своем пассажирском «Мерседесе».
После выхода журналистского расследования Нацполиция и САП начали два уголовных производства. В частности, Специализированная антикоррупционная прокуратура зарегистрировала производство по статье «злоупотребление властью или служебным положением».
Виктор Полищук и Ирина Круппа оставили без ответа присланный редакцией подробный перечень вопросов.
