Фактический бенефициарный собственник одного из наиболее проблемных украинских банков – банка Альянс – Павел Щербань – диверсифицирует риски перед выводом финансового учреждения с рынка.
Он инвестирует миллиарды гривен в розничную торговлю, нефтяную логистику, аграрный сектор и информационные технологии, в то время как банк «Альянс» готовится утонуть в долгах и коррупционных схемах, по которым он фигурирует в самых громких уголовных делах последнего времени.
В политическом истеблишменте и среди проактивной общественности, видимо, не осталось человека, который не слышал бы о позорной истории при участии партнера юридической фирмы «Миллер» Алексея Носова. Он пытался дать взятку детективам НАБУ и прокурорам САП за изменение подсудности его подзащитной – экспредседателя правления банка «Альянс» Юлии Фроловой. Она объявлена в международный розыск как фигурантка другого громкого дела НАБУ – о хищении государственных средств на сумму более 1,7 млрд грн. Этот кейс известен как «дело Укрэнерго». Приближенная к Игорю Коломойскому компания «Юнайтед Энерджи» в начале полномасштабного вторжения приобрела у государственной «Укрэнерго» электроэнергию, однако не рассчиталась. По условиям банковской гарантии долг должен был погасить банк «Альянс». Однако последний отказался это делать.
Для Альянса это далеко не первый случай непогашения гарантий по контрактам перед государственными учреждениями. Впрочем, ситуация с Укрэнерго может стать критической. Дело в том, что совсем недавно Верховный суд критически изменил практику применения законодательства по предоставлению банковских гарантий. И у «Альянса» фактически не останется иного выхода, кроме как рассчитаться по долгу. Проблема в том, что 1,2 млрд. грн. (долг, который «Укрэнерго» пытается отсудить в гражданском процессе) – это львиная доля капитала банка. Грубо говоря, финучреждению придется изрядно потрясти карманы, чтобы рассчитаться по этому долгу и при этом не потерять финансовую стабильность. То есть возвращать депозиты вкладчикам и продолжать выдавать кредиты. Дальше больше – в случае успешного разрешения спора в пользу Укрэнерго могут прийти и другие кредиторы, которым Альянс задолжал немалые суммы.
На эти факты следует также наложить неоднократное невыполнение нормативов НБУ, многочисленные штрафы за участие в отмывании средств, обвинение в подделке документов, а также подмоченную коррупционным скандалом с юрфирмой Миллер репутацию. И это готовый пакет, с которым регулятор должен вывести финучреждение с рынка.
Вероятно, понимая это, один из основных акционеров, председатель наблюдательного совета и фактический собственник банка Альянс Павел Щербань, очевидно, решил диверсифицировать собственные риски и постепенно выводит средства в другие сферы.
Авторы материала обратили внимание на ИТ-кластер, который создает Щербань, добывающий бизнес в Ивано-Франковской области, а также инвестиции в элеватор. Однако не раскрыли ключевую составляющую – финансовую. А она выглядит очень важной, учитывая плачевное состояние банка, в котором председательствует Павел Щербань. К слову, эти детали также позволят понять, почему Щербань отложил концентрацию более 25% акций банка, в отношении чего он обращался в Антимонопольный комитет еще в 2023 году.
В первую очередь стоит обратить внимание на две компании, где Щербань является акционером, и где заявленный уставный капитал составляет по 1 млрд грн. Это ООО «Навиум Нефть» (45172957) и ООО «Табакос трейд» (45378245), оба основаны в декабре 2023 года. Среди КВЭД первой компании – оптовая торговля горючим, строительство сооружений электроснабжения, оптовая торговля химическими продуктами, предоставление в аренду и эксплуатацию собственного или арендованного недвижимого имущества. Во второй – оптовая торговля отходами и ломом, торговля табачными изделиями, другими товарами, деятельность грузового транспорта и т.д.
Очевидно, что 1 млрд. грн. – это условный уставный капитал, ведь у компании есть год, чтобы его внести. Однако очевиден масштаб, который очертил для себя Павел Щербань: имея 1,2 млрд грн потенциального долга по меньшей мере в деле «Укрэнерго», он собирается инвестировать — по крайней мере на бумаге — 2 млрд грн. в бизнесы, никак не связанные с банковским сектором.
Интересно, что директором ООО Табакос трейд Щербань нанял Павла Парцевского, который является основателем в ряде мелких торговых фирм, часть из которых даже выигрывает небольшие тендеры у государственных заказчиков – от поставки кухонного оборудования до обслуживания электросетей. Кроме того, Парцевский также является директором онлайн-магазина по продаже дронов, который записан на британскую оффшорную компанию EXTRA VENTURE LTD, которая, в свою очередь, записана на жительницу Французской Полинезии. Примечательно, что бухгалтером в этом магазине дронов указан Дмитрий Сницарук. Человек с такими же инициалами фигурировал в качестве контакта заказчика в системе Prozorro для АО «Космические системы» — это нынешнее название дочерней фирмы российской АФК Система олигарха Владимира Евтушенкова.
Еще один крупный инвестиционный проект Щербаня – закрытый недиверсифицированный венчурный корпоративный инвестиционный фонд «АЛБ» (АО ЗНИКИФ «АЛБ») (44991355), созданный в мае 2023 года и размер уставного капитала которого – 700 млн грн. Согласно данным Единого реестра предприятий и системы YouControl, фонд инвестировал средства в ООО «Альянс Диджитал» (45342575). Это фактически выведенный в аутсорс ИТ-отдел банка «Альянс». Компания является резидентом «Дія.Сити».
Директором фонда является Марина Бочарова. Это жена Сергея Бочарова, заместителя председателя правления банка «Альянс» и бизнес-партнера Щербаня, с которым они вместе создают «альтернативную реальность» для топбанкиров, которые не хотят полностью потерять все, когда Нацбанк будет выводить «Альянс» с рынка. В частности, вместе с Бочаровым Щербань является акционером упомянутого фонда «АЛБ», ИТ-компаний-разработчиков программного обеспечения для банков и торговли «Монвел» и «Монвел Арт», в каждой из которых, согласно данным финансовой отчетности, одних только основных средств учитывается по 100 млн. грн. на каждой. Еще одна компания — «Альянс Пеймент системс», куда выведен платежный функционал банка и которая также записана на Щербаня — показатели также немалые — почти 30 млн грн.
Очевидно, что о покупке 25% акций банка, который, кроме того, рискует отправиться на ликвидацию – уже и говорить нечего.
Однако, чтобы «подстраховаться» и попытаться не платить по долгам, в «Альянсе» инициировали контрольное преследование руководства «Укрэнерго»: Высший антикоррупционный суд обязал НАБУ открыть досудебное расследование против председателя правления НЭК Владимира Кудрицкого якобы по факту получения неправомерной выгоды. В судебном реестре нет деталей, однако на банковском рынке всем известно, кто больше всего желает избавиться от руководства государственной компании и кто готов в это инвестировать немалые средства, даже несмотря на неудачную попытку взятки, которую пытались провести через юристов компании «Миллер».
