Od 7 września Narodowy Bank Ukrainy wprowadził nowe wymogi dotyczące monitorowania finansowego banków. Banki mają zatem obowiązek zareagować, jeśli klient wyda lub otrzyma więcej pieniędzy, niż wskazał wypełniając ankietę.
Każdy klient banku wnioskując o kartę, a następnie aktualizując informacje o sobie, wypełnia ankietę, w której wskazuje swoje miesięczne dochody oraz przewidywaną kwotę płatności kartą. Jak zauważono w służbie prasowej NBU, banki będą zobowiązane do reagowania w przypadkach, gdy zadeklarowane kwoty są mniejsze niż rzeczywiste.
„Na banki wprowadzono obowiązek reagowania w przypadku przekroczenia maksymalnej kwoty transakcji finansowych zadeklarowanych przez klienta. Wymóg ten nie dotyczy klientów – osób fizycznych dokonujących zwykłych transakcji finansowych w kwotach i wolumenach mających racjonalne uzasadnienie” – zauważa NBU.
Narodowy Bank dodał także do listy przesłanek podejrzeń dotyczących transakcji finansowych klienta, a mianowicie przekroczenie o więcej niż dwa razy w miesiącu maksymalnej kwoty transakcji finansowych zadeklarowanych przez klienta.
„Ponadto doprecyzowano procedurę przeprowadzania przez banki badania due diligence wobec klientów będących rezydentami elektronicznymi (e-rezydentami) w zakresie identyfikacji i weryfikacji. Uregulowane są także procedury nawiązywania relacji biznesowych na odległość przez e-rezydentów” – zauważa NBU.
