Analiza łańcucha: od 2019 r. oszuści wyprali za pośrednictwem usług wymiany ponad 100 miliardów dolarów

Od 2019 r. z portfeli powiązanych z nielegalną działalnością wysłano prawie 100 miliardów dolarów do różnych serwisów wymiany walut w celu prania. Świadczą o tym dane z nowego raportu Chainalytic.

Te usługi analityczne obejmują scentralizowane giełdy kryptowalut, zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi), miksery, zasoby hazardowe i mosty.

Najwięcej tego typu transakcji – ponad 30 miliardów dolarów – odnotowano w 2022 roku. Eksperci Chainalytics kojarzą to z transakcjami obejmującymi usługi objęte sankcjami, takimi jak rosyjska giełda Garantex.

Analitycy zauważyli, że większość wszystkich nielegalnych transakcji przeprowadzana jest za pośrednictwem monet stabilnych. Ich zdaniem może to wynikać z ogólnego wzrostu popularności tzw. monet stabilnych.

Jednak ich stosowanie dodaje również „element ryzyka” dla osób zajmujących się praniem pieniędzy: emitenci takich aktywów mogą zamrozić fundusze, zauważył Chainalytic.

Na przykład jest to często zgłaszane w Circle i Tether, firmach emitujących dwie najpopularniejsze monety stablecoin na rynku. Ten ostatni poinformował, że zamroził około 1600 adresów zawierających środki o wartości około 1,5 miliarda USDT.

Liczba portfeli przenoszących nielegalne środki według rodzaju aktywów. Źródło: Analiza łańcuchowa

Do najpopularniejszych rodzajów usług wykorzystywanych do prania pieniędzy analitycy wskazali miksery.

Równolegle z rosnącą aktywnością na całym rynku w 2024 roku, zaczęła ona być wznawiana również w segmencie mikserów. Największy wzrost wykorzystania zanotowały projekty WasabiWallet, JoinMarket i Tornado Cash.

Jednocześnie eksperci podkreślali, że choć głównym celem tego typu usług jest zwiększenie poufności, nie wszystkie przetwarzane przez nie transakcje mają charakter nielegalny.

Ponadto analitycy zwrócili uwagę na monety takie jak Monero i Zcash, które koncentrują się na zapewnianiu prywatności, co utrudnia śledzenie transakcji za ich pomocą – twierdzą eksperci. Liczba transakcji przy użyciu Monero zaczęła rosnąć, podsumowano w Chainalytic.

Ponadto coraz częściej napastnicy zwracają się do różnych mostów krzyżowych, aby ukryć pochodzenie nielegalnie uzyskanych środków.

Jednocześnie ponad połowa nielegalnych aktywów trafia na scentralizowane giełdy. Atakujący zwracają się do tych platform w celu prania środków ze względu na ich wysoką płynność, łatwość konwersji kryptowalut na fiducjarne oraz integrację z tradycyjnymi usługami finansowymi – wyjaśnił Chainalytic.

„Jednak wyraźna tendencja spadkowa w wolumenie środków napływających do scentralizowanych giełd – z prawie 2 miliardów dolarów miesięcznie w szczytowym momencie do około 780 milionów dolarów miesięcznie – wskazuje na rosnącą skuteczność programów platform przeciwdziałających praniu pieniędzy” – czytamy w raporcie. .