24 kwietnia 2024 r. w Parlamencie Europejskim odbyło się ostateczne głosowanie nad rozporządzeniem w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR). Ustawodawcy zatwierdzili nowe zasady zwalczania nielegalnych transakcji, które dotkną również segment aktywów cyfrowych.
Dokument nakazuje podmiotom zobowiązanym i usługodawcom gromadzenie większej ilości danych o użytkownikach. Firmy muszą również zachować należytą staranność wobec klienta, korzystając z kryptowalut do płacenia za towary lub usługi.
Zasada ta ma zastosowanie do transakcji „o wartości co najmniej 1000 euro lub równowartości w walucie krajowej, niezależnie od tego, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza transakcja, czy transakcje powiązane” – czytamy w dokumencie.
AMLR przewiduje również wprowadzenie środków „ograniczających ryzyko”. Należą do nich analityka blockchain, gromadzenie danych o aktywach kryptograficznych i inne działania. Dostawcy usług powiązanych z branżą są również zobowiązani do przestrzegania standardowych procedur KYC/AML.
Ponadto UE wprowadza całkowity zakaz anonimowych płatności za pośrednictwem portfeli depozytowych lub transakcji przy użyciu monet zapewniających prywatność. Cryptomixery i inne usługi mające na celu zapewnienie dodatkowej prywatności będą nielegalne.
„Od gotówki po aktywa kryptograficzne, od nieruchomości po towary luksusowe i kluby piłkarskie – koncentrujemy się na wszystkich obszarach, w których istnieje realne ryzyko nielegalnej działalności” – skomentowała głosowanie w sprawie AMLR unijna komisarz finansowa Mairead McGuinness.
Nowe zasady nie będą miały wpływu na dostawców sprzętu i oprogramowania, a także portfele niepowiernicze, które nie mają dostępu do zasobów cyfrowych ani kontroli nad nimi. Należą do nich takie produkty jak MetaMask i Trust Wallet.
Po zatwierdzeniu AMLR przez parlamentarzystów europejskich dokument musi zostać opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. Oczekuje się, że stanie się to w czerwcu 2024 r. Przepisy wejdą w życie po trzech latach od ich ostatecznego zatwierdzenia – czyli nie wcześniej niż w 2027 roku.
