24 kwietnia 2024 r. w Parlamencie Europejskim odbyło się ostateczne głosowanie nad rozporządzeniem w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR). Ustawodawcy zatwierdzili nowe zasady zwalczania nielegalnych transakcji, które dotkną również segment aktywów cyfrowych.
Dokument nakazuje podmiotom zobowiązanym i usługodawcom gromadzenie większej ilości danych o użytkownikach. Firmy muszą również zachować należytą staranność wobec klienta, korzystając z kryptowalut do płacenia za towary lub usługi.
Zasada ta ma zastosowanie do transakcji „o wartości co najmniej 1000 euro lub równowartości w walucie krajowej, niezależnie od tego, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza transakcja, czy transakcje powiązane” – czytamy w dokumencie.
AMLR przewiduje również wprowadzenie środków „ograniczających ryzyko”. Należą do nich analityka blockchain, gromadzenie danych o aktywach kryptograficznych i inne działania. Dostawcy usług powiązanych z branżą są również zobowiązani do przestrzegania standardowych procedur KYC/AML.
Ponadto UE wprowadza całkowity zakaz anonimowych płatności za pośrednictwem portfeli depozytowych lub transakcji przy użyciu monet zapewniających prywatność. Cryptomixery i inne usługi mające na celu zapewnienie dodatkowej prywatności będą nielegalne.
„Od gotówki po aktywa kryptograficzne, od nieruchomości po towary luksusowe i kluby piłkarskie – koncentrujemy się na wszystkich obszarach, w których istnieje realne ryzyko nielegalnej działalności” – skomentowała głosowanie w sprawie AMLR unijna komisarz finansowa Mairead McGuinness.
Nowe zasady nie będą miały wpływu na dostawców sprzętu i oprogramowania, a także portfele niepowiernicze, które nie mają dostępu do zasobów cyfrowych ani kontroli nad nimi. Należą do nich takie produkty jak MetaMask i Trust Wallet.
Po zatwierdzeniu AMLR przez parlamentarzystów europejskich dokument musi zostać opublikowany w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. Oczekuje się, że stanie się to w czerwcu 2024 r. Przepisy wejdą w życie po trzech latach od ich ostatecznego zatwierdzenia – czyli nie wcześniej niż w 2027 roku.
Departament Sprawiedliwości USA wydał akt oskarżenia, w którym obywatel Rosji Aleksander Wiktorowicz Ryżenkow (Aleksander Wiktorowicz…
Batalia prawna wokół budynku przy Placu Niepodległości trwała sześć lat.
Dostawy węgla to drażliwy temat dla Ukrainy. Od 2014 roku okupant niemal całkowicie odciął Ukrainę od...
Obywatel Rosji Siergiej Iwanow jest jednym z najbardziej poszukiwanych cyberprzestępców. Władze USA szukają go dla...
W Wielkiej Brytanii Olumide Ounkoya przyznała się do 5 przestępstw, po raz pierwszy w…
Domy ze śnieżnobiałymi meblami dla budowniczych KhNPP za 1,5 miliona: jak Energoatom przygotowuje się do „Wielkiego...
Ta strona korzysta z plików cookies.