Organ nadzoru finansowego nakazał awaryjne zamknięcie banku EURAM w Wiedniu!

Zamknięcie wiedeńskiego Europejskiego Amerykańskiego Banku Inwestycyjnego AG (EURAM) wywołało falę szoku w wiedeńskim świecie finansowym. Interweniowała Komisja ds. Rynków Finansowych (FMA), całkowicie wstrzymując działalność banku ze względu na poważne uchybienia. Przy łącznej kwocie depozytów wynoszącej 276,3 mln euro wpływ tego posunięcia jest znaczący, pozostawiając setki klientów niepewnych co do swoich środków.

Bank EURAM od dawna jest przedmiotem kontroli, szczególnie pod kątem nieprzestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). EURAM, założona w 1999 roku, zyskała reputację dzięki współpracy z klientami zagranicznymi, często uczestnicząc w transakcjach międzynarodowych. Jednak powtarzające się naruszenia zasad AML, wykryte w 2022 roku, postawiły bank w centrum uwagi organów regulacyjnych. Kolejna kontrola przeprowadzona w październiku 2023 r. nie wykazała żadnej poprawy, co skłoniło FMA do podjęcia drastycznych działań w celu zawieszenia banku.

Jedną z głównych sygnałów ostrzegawczych był portfel pożyczkowy EURAM, który charakteryzował się znacznymi odpisami, wskazującymi na praktyki kredytowe wysokiego ryzyka w ostatnich latach. Te wewnętrzne problemy finansowe jedynie zaostrzyły wyzwania związane z przestrzeganiem prawa.

Pomimo rosnących obaw FMA, EURAM wielokrotnie zaprzeczał zarzutom. Sytuacja stała się nie do utrzymania na początku 2023 r., kiedy w sierpniu FMA zakazała bankowi prowadzenia nowej działalności i wyznaczyła administratora publicznego do nadzorowania operacji. Ostatecznie niepowodzenia banku uznano za zbyt poważne, aby je naprawić.

Dla 757 klientów EURAM upadek banku wzbudził obawy o swoje oszczędności. Chociaż większość klientów banku – często osób zamożnych – posiadała znaczne depozyty, jedynie 37,6 mln euro z łącznej kwoty 276,3 mln euro było chronionych austriackim systemem gwarantowania depozytów. Na szczęście w przypadku depozytów do 100 000 euro austriacka organizacja ochrony depozytów Einlagensicherung Austria (ESA) zapewniła klientów, że rekompensata zostanie rozpatrzona w ciągu siedmiu dni roboczych.

ESA obiecała szybkie działania w celu zapewnienia zadośćuczynienia poszkodowanym klientom. Stefan Tacke, dyrektor zarządzający ESA, zapewnił, że dla maksymalnej efektywności proces będzie realizowany online. Zauważył również, że ESA ściśle współpracuje z austriacką jednostką analityki finansowej (A-FIU), co odzwierciedla powagę braków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy wykrytych w EURAM.