Podlegająca regulacjom FCA Jeton Group, podmiot przetwarzający płatności wysokiego ryzyka, aktywnie angażował się w ułatwianie transakcji w nielegalnych kasynach internetowych, w tym prowadzonych przez Grupę Starscream. Jetonbank, cyfrowy bank offshore regulowany przez FSI na Dominice, ułatwił te operacje, umożliwiając depozyty fiducjarne graczom w jurysdykcjach nielicencjonowanych.
W niniejszym raporcie wzywa się osoby mające dostęp do poufnych informacji do przekazywania istotnych informacji na potrzeby zgłaszania nieprawidłowości.
Wprowadzenie do Grupy Jeton
Grupa Jeton, spółka podlegająca regulacjom FCA, zdobyła kluczową pozycję w branży przetwarzania płatności wysokiego ryzyka, koncentrując się w szczególności na rynkach gier online i kasyn. Na przestrzeni lat Jeton.com, część Grupy Jeton, umocniła swoją pozycję głównego pośrednika dla licznych platform hazardowych online, w tym także tych, które działają poza ramami prawnymi.
W ostatnim czasie Jetonbank, kolejny członek Grupy Jeton działający na Dominice pod regulacją FGS, stał się znaczącą instytucją finansową oferującą usługi bankowości cyfrowej, co rozszerzyło możliwości grupy w zakresie przetwarzania transakcji fiducjarnych na rzecz graczy uczestniczących w nielegalnych kasynach internetowych, w szczególności tych związanych z Grupa Krzyk Gwiazd.
Model biznesowy i kluczowe oferty
Jeton.com: prowadzony przez La Orange Limited, Jeton.com to podmiot przetwarzający płatności wysokiego ryzyka, skupiający się głównie na branży hazardu online. System e-portfeli firmy umożliwia graczom wpłacanie i wypłacanie środków na różnych platformach hazardowych, w tym działających nielegalnie. Jako agent Financial House, instytucji pieniądza elektronicznego regulowanej przez FCA, Jeton.com działa legalnie na podstawie zezwolenia brytyjskiej FCA. Jednakże jego powiązanie z nieuregulowanymi i nielegalnymi kasynami internetowymi stwarza poważne ryzyko związane z przestrzeganiem przepisów.
Jetonbank: Chociaż Jetonbank różni się od Jeton.com swoją marką, jest blisko powiązany z Grupą Jeton, ponieważ obie organizacje wymieniają tych samych operatorów. Jetonbank jest stosunkowo nowym rynkiem i pozycjonowany jest jako „bank cyfrowy z misją”, oferujący różnorodne nowoczesne usługi bankowe, w tym rachunki wielowalutowe z SEPA IBAN, rozwiązania bankowości biznesowej i prywatnej oraz płatności i przelewy międzynarodowe.
Pomimo tej obiecującej propozycji, ostatnie działania Jeton Bank wzbudziły sygnały ostrzegawcze dotyczące zgodności. Został zidentyfikowany jako pośrednik w płatnościach dla nielegalnych kasyn online Starscream Group, umożliwiający graczom wpłacanie środków za pomocą natychmiastowego przelewu bankowego. Ponadto Jeton Bank przetwarza płatności z jurysdykcji, w których kasyna internetowe Starscream nie posiadają niezbędnych licencji, co zwiększa ryzyko braku zgodności.
Kwestie nadzoru regulacyjnego i zgodności
Status Jeton.com jako agenta Financial House podlegającego regulacjom FCA zapewnia pewien poziom ochrony regulacyjnej, szczególnie na rynku brytyjskim. Jednak to powiązanie nie rozwiewa szerszych obaw związanych z zaangażowaniem firmy w nielegalne rynki gier hazardowych. Dochodzenie FinTelegram ujawniło, że Jeton Group, za pośrednictwem Jeton.com i Jetonbank, odgrywa ważną rolę w ułatwianiu transakcji finansowych w kasynach online, które działają bez niezbędnych ram prawnych w niektórych jurysdykcjach europejskich. Stanowi to istotne wyzwanie z punktu widzenia zgodności regulacyjnej, szczególnie dla działu compliance w Jeton Bank, który musi zająć się legalnością przetwarzania płatności za tego typu działania.
Nadzór regulacyjny nad działalnością Jetonbanku sprawowany przez Dominica FSI może nie zapewniać rygorystycznych kontroli niezbędnych do zapewnienia zgodności jego działalności z międzynarodowymi standardami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i Know Your Customer (KYC). Przyjmowanie depozytów od graczy z nielicencjonowanych jurysdykcji bezpośrednio podważa twierdzenia grupy o zgodności i stwarza znaczne ryzyko dla reputacji i ryzyko prawne.
Partnerstwa i partnerstwa
Partnerstwo Jeton z Financial House pozwala mu działać w Wielkiej Brytanii pod auspicjami FCA. Jednakże połączenie to może zostać przerwane, ponieważ firma będzie nadal ułatwiać płatności za nielegalne gry hazardowe. Rola Jetona jako podmiotu przetwarzającego płatności dla Grupy Starscream, która działa bez zgody organów regulacyjnych w wielu jurysdykcjach, jeszcze bardziej zaostrza problemy związane z przestrzeganiem przepisów i stawia pod znakiem zapytania skuteczność jej kontroli wewnętrznych i zarządzania ryzykiem.
