Kolejny dzień, kolejne ujawnienie nielegalnego kasyna internetowego działającego na Cyprze. Podmioty przetwarzające płatności odgrywają kluczową rolę we wspieraniu szarej strefy.
Badania oparte na paradygmacie „podążaj za pieniędzmi” wielokrotnie wykazały, że bez tych procesorów płatniczych wiele nielegalnych systemów internetowych, szczególnie w sektorze gier hazardowych, nie mogłoby prosperować. Obecnie koncentrujemy się na markach z upadłej Grupy Rabidi , które w dalszym ciągu działają anonimowo i bez autoryzacji.
Kasyno Cazimbo: studium przypadku
Kasyno Cazimbo jest doskonałym przykładem platformy hazardowej online, która działa bez odpowiedniego zezwolenia organów regulacyjnych. Cazimbo dawniej część Grupy Rabidi, notorycznego operatora nielegalnych kasyn online, o którym wcześniej donosił FinTelegram, nadal działa pomimo braku ważnej licencji.
Upadek Rabidi NV na Curaçao i cofnięcie jej licencji w niewielkim stopniu powstrzymały działalność dawnych Rabidi takich jak Cazimbo , które albo przeszły w anonimową własność, albo są prowadzone przez podmioty z wątpliwymi licencjami offshore. W przypadku Cazimbo odpowiedzialną jurysdykcją wymienioną w warunkach są Wyspy Marshalla, jurysdykcja często powiązana z minimalnym nadzorem regulacyjnym.
Jak już informowaliśmy, Cazimbo jest powiązane z cypryjską spółką Tilaros Limited , będącą częścią dawnej Grupy Rabidi , która jest własnością Denisa Butko i działa pod Grupy ButOn . Podobnie jak wiele innych kasyn online, Cazimbo ukrywa tożsamość swoich operatorów na swojej stronie internetowej oraz w swoich warunkach, chroniąc swoje działania przed kontrolą regulacyjną.
Pomimo tej nieprzejrzystości Cazimbo udaje się akceptować graczy z całego świata. Analiza przeprowadzona przez portal Sureweb pokazuje, że ruch do strony internetowej w Cazimbo , Cazimbo5.com (zrzut ekranu po prawej), pochodzi prawie w całości z Włoch, co jest kolejnym systemem regulacyjnym, w ramach którego Cazimbo nie jest upoważnione do działania.
Strona kasyna, połączona z domeną główną Cazimbo.com , otrzymuje ruch z Brazylii, Tunezji, Stanów Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Hiszpanii, co jeszcze bardziej podkreśla globalny zasięg kasyna pomimo braku zgodności z lokalnymi przepisami regulacyjnymi.
Warto zauważyć, że domena cazimbocasino.it przekierowuje włoskich gości na stronę internetową kasyna N1 BET należącą do Dama Group w celu rejestracji, co pokazuje wzajemne powiązania różnych nielegalnych operatorów w tej przestrzeni.
Rola podmiotów przetwarzających płatności
sprawy kasyna Cazimbo jest ciągłe zaangażowanie regulowanych podmiotów przetwarzających płatności. Mimo że Cazimbo działa anonimowo i bez zgody organów regulacyjnych, nadal oferuje swoim klientom różnorodne opcje płatności, co jest wyraźnym sygnałem, że podmioty przetwarzające płatności świadomie ułatwiają tę nielegalną działalność.
Nasza analiza przeprowadzona 21 sierpnia 2024 r. wykazała, że Cazimbo współpracuje z wieloma dobrze znanymi podmiotami przetwarzającymi płatności, z których wiele było już zamieszanych w podobne schematy. Należą do nich:
- PaymentIQ : powszechnie używana bramka płatnicza w sektorze hazardu online wysokiego ryzyka;
- utPay ( Utrg UAB ) : Używany do przetwarzania depozytów za pośrednictwem Rapid , Skrill , Neteller , Postepay i PaySafeCard ( pscd ) ;
- Kvitum : przetwarza płatności Binance Pay dla Cazimbo (i innych nielegalnych kasyn online);
- CryptoPay : obsługuje depozyty kryptowalut dla Cazimbo i innych nielegalnych kasyn online;
- Jeton i MiFinity : Świadczą usługi e-portfela dla Cazimbo i wielu innych nielegalnych kasyn online.
Warto zauważyć, że agentem płatniczym wydaje się być Tilaros Limited , ta sama firma, która jest właścicielem marki Cazimbo. To połączenie dodatkowo wzmacnia powiązania między organizacjami z siedzibą na Cyprze i ułatwianiem nielegalnych kasyn online.
W takich przypadkach stale pojawia się pytanie, w jaki sposób regulowane podmioty przetwarzające płatności, które muszą przestrzegać wymogów AML i Know Your Customer (KYC), w dalszym ciągu ułatwiają transakcje nielegalnym kasynom online. Z naszych badań wynika, że jest mało prawdopodobne, aby było to spowodowane zwykłym zaniedbaniem. Wręcz przeciwnie, wydaje się, że podmioty te systematycznie przyjmują klientów wysokiego ryzyka, najprawdopodobniej ze względu na lukratywne prowizje, jakie mogą oferować tacy klienci.
Szerszy kontekst: Cypr i grupa Rabidi
Z naszego dochodzenia wyłania się niepokojący obraz: Cypr staje się centralnym węzłem agentów płatniczych ułatwiających działanie nielegalnych kasyn online. Luźne podejście kraju do przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) stwarza środowisko, w którym podmioty przetwarzające płatności mogą wspierać operatorów wysokiego ryzyka i nieautoryzowanych, takich jak Cazimbo .
Cypr stał się popularną jurysdykcją dla podmiotów przetwarzających płatności współpracujących z nieautoryzowanymi kasynami online. Luźne podejście kraju do przepisów AML i klientów wysokiego ryzyka czyni go atrakcyjnym dla organizacji, które chcą działać w szarej strefie prawnej. Doskonale widać to na przykładzie ButOn Group i jej powiązania z Grupą Rabidi , o której szczegółowo mówił FinTelegram. Sprawa Rabidi pokazuje, jak podmioty cypryjskie odgrywają kluczową rolę we wspieraniu nielegalnych operacji hazardowych w Internecie na całym świecie.
