Faktyczny właściciel jednego z najbardziej problematycznych ukraińskich banków, Alliance Bank, Paweł Szczerban, dywersyfikuje ryzyko przed wycofaniem instytucji finansowej z rynku.
Inwestuje miliardy hrywien w handel detaliczny, logistykę ropy naftowej, sektor rolniczy i technologie informacyjne, podczas gdy Alliance Bank przygotowuje się do utonięcia w długach i programach korupcyjnych, z powodu których pojawia się w najgłośniejszych sprawach karnych ostatniego czasu.
Najwyraźniej nie ma osoby w politycznym establishmentu i wśród proaktywnego społeczeństwa, która nie słyszałaby o haniebnej historii z udziałem partnera kancelarii Miller Aleksieja Nosowa. Próbował przekupić detektywów NABU i prokuratorów SAPO, aby zmienili jurysdykcję swojej klientki, byłej prezes zarządu Alliance Bank Yulia Frolova. Została wpisana na międzynarodową listę osób poszukiwanych jako oskarżona w innej głośnej sprawie NABU – kradzieży środków publicznych na kwotę ponad 1,7 miliarda hrywien. Sprawa ta znana jest jako „sprawa Ukrenergo”. United Energy, spółka bliska Igorowi Kołomojskiemu, na początku inwazji na pełną skalę zakupiła energię elektryczną od państwowego Ukrenergo, ale za nią nie zapłaciła. Zgodnie z warunkami gwarancji bankowej zadłużenie miało zostać spłacone przez Alliance Bank. Ten ostatni jednak nie zgodził się na to.
Dla Sojuszu nie jest to pierwszy przypadek braku spłaty gwarancji kontraktowych agencjom rządowym. Sytuacja z Ukrenergo może jednak stać się krytyczna. Faktem jest, że całkiem niedawno Sąd Najwyższy krytycznie zmienił praktykę stosowania przepisów dotyczących udzielania gwarancji bankowych. A Sojusz tak naprawdę nie będzie miał innego wyboru, jak tylko spłacić swój dług. Problem w tym, że 1,2 miliarda hrywien. (dług, który Ukrenergo stara się pozwać w postępowaniu cywilnym) stanowi lwią część kapitału banku. Z grubsza mówiąc, instytucja finansowa będzie musiała mocno wstrząsnąć kieszeniami, aby spłacić ten dług bez utraty stabilności finansowej. Oznacza to zwrot depozytów deponentom i kontynuowanie udzielania pożyczek. Co więcej – w przypadku pomyślnego rozstrzygnięcia sporu na korzyść Ukrenergo mogą stanąć także inni wierzyciele, którym Sojusz jest winien znaczne kwoty.
Do faktów tych należy dodać także powtarzające się nieprzestrzeganie przepisów NBU, liczne kary pieniężne za udział w praniu pieniędzy, zarzuty fałszowania dokumentów, a także reputację zszarganą aferą korupcyjną z kancelarią Miller. I to jest gotowy pakiet, za pomocą którego regulator musi wycofać instytucję finansową z rynku.
Prawdopodobnie rozumiejąc to, jeden z głównych akcjonariuszy, przewodniczący rady nadzorczej i faktyczny właściciel Alliance Bank Pavel Shcherban, najwyraźniej zdecydował się na dywersyfikację własnego ryzyka i stopniowo wycofuje środki w inne obszary.
Autorzy materiału zwrócili uwagę na tworzony klaster IT Szczerban, biznes wydobywczy w obwodzie iwanofrankowskim, a także inwestycje w windę. Nie ujawnili jednak kluczowego elementu – finansowego. I wydaje się to bardzo ważne, biorąc pod uwagę opłakany stan banku, któremu przewodniczy Paweł Szczerban. Nawiasem mówiąc, te szczegóły pozwolą również zrozumieć, dlaczego Szczerban odłożył koncentrację ponad 25% akcji banku, w sprawie której zwrócił się do Komitetu Antymonopolowego już w 2023 roku.
Przede wszystkim warto zwrócić uwagę na dwie spółki, w których Szczerban jest udziałowcem i których deklarowany kapitał zakładowy wynosi 1 miliard hrywien każda. Są to Navium Neft LLC (45172957) i Tabakos Trade LLC (45378245), obie założone w grudniu 2023 r. Do KVED pierwszej spółki zalicza się handel hurtowy paliwami, budowa obiektów elektroenergetycznych, handel hurtowy produktami chemicznymi, wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi. W drugim - handel hurtowy odpadami i złomem, handel wyrobami tytoniowymi, innymi towarami, działalność w zakresie transportu towarowego itp.
Oczywiście, 1 miliard UAH. – jest to kapitał docelowy warunkowy, gdyż spółka ma rok na jego wniesienie. Jednak skala, jaką dla siebie nakreślił Paweł Szczerban, jest oczywista: mając 1,2 miliarda hrywien potencjalnego długu przynajmniej w sprawie Ukrenergo, zamierza zainwestować - przynajmniej na papierze - 2 miliardy hrywien. do przedsiębiorstw niezwiązanych w żaden sposób z sektorem bankowym.
Ciekawe, że Shcherban zatrudnił Pavla Partsevsky'ego jako dyrektora Tabakos Trade LLC, który jest założycielem wielu małych firm handlowych, z których niektóre wygrywają nawet małe przetargi z klientami rządowymi - od dostawy sprzętu kuchennego po konserwację instalacji elektrycznych sieci. Ponadto Partsevsky jest także dyrektorem sklepu internetowego sprzedającego drony, który jest zarejestrowany na brytyjską spółkę offshore EXTRA VENTURE LTD, która z kolei jest zarejestrowana na rezydenta Polinezji Francuskiej. Warto zauważyć, że Dmitry Snitsaruk jest wymieniony jako księgowy w tym sklepie z dronami. Osoba o tych samych inicjałach pojawiła się jako kontakt klienta w systemie Prozorro dla JSC Space Systems – tak obecnie nazywa się spółka zależna rosyjskiego AFK Sistema oligarchy Władimira Jewtuszenkowa.
Kolejnym dużym projektem inwestycyjnym Szczerbana jest zamknięty niezdywersyfikowany fundusz inwestycyjny typu venture capital „ALB” (JSC ZNIKIF „ALB”) (44991355), utworzony w maju 2023 r., którego kapitał zakładowy wynosi 700 mln UAH. Według Jednolitego Rejestru Przedsiębiorstw i systemu YouControl fundusz zainwestował w Alliance Digital LLC (45342575). W rzeczywistości jest to outsourcingowy dział IT Alliance Bank. Firma jest rezydentem Diya.City.
Dyrektorem funduszu jest Marina Bocharova. To żona Siergieja Bocharowa, wiceprezesa zarządu Alliance Bank i partnera biznesowego Szczerbana, z którą tworzą „alternatywną rzeczywistość” dla czołowych bankierów, którzy nie chcą całkowicie stracić wszystkiego, gdy Narodowy Bank wycofa Sojusz z rynek. W szczególności wraz z Bocharowem Szczerban jest udziałowcem wspomnianego funduszu ALB, firm informatycznych tworzących oprogramowanie dla banków i handlujących Monvel i Monvel Art, w których, według sprawozdań finansowych, uwzględniane są same środki trwałe 100 mln UAH każdy. na każdym. Kolejną spółką jest Alliance Payment Systems, do której przeniesiono funkcjonalność płatniczą banku i która również jest zarejestrowana w Shcherban – liczby też są niebagatelne – prawie 30 milionów hrywien.
Oczywiście nie ma co mówić o zakupie 25% akcji banku, któremu w dodatku grozi likwidacja.
Aby jednak „zabezpieczyć” i starać się nie spłacać długów, Alliance wszczął postępowanie kontrolne przeciwko kierownictwu Ukrenergo: Wysoki Trybunał Antykorupcyjny nakazał NABU wszczęcie śledztwa przedprocesowego przeciwko prezesowi zarządu NEC , Władimir Kudrycki, rzekomo o otrzymywanie nielegalnych świadczeń. W rejestrze sądowym nie ma żadnych szczegółów, ale na rynku bankowym każdy wie, kto najbardziej chce pozbyć się kierownictwa państwowej spółki i kto jest gotowy w to zainwestować znaczne środki, nawet pomimo nieudanej próby łapówki, która próbowali przeprowadzić za pośrednictwem prawników firmy Miller.
