Wraz z szybkim rozprzestrzenianiem się kryptowalut, światowy krajobraz nielegalnego biznesu, szczególnie w sektorze gier hazardowych online, znacznie się rozszerzył. Pomimo wzmożonej kontroli regulacyjnej kryptowaluty w dalszym ciągu funkcjonują ponad granicami państw, umożliwiając rozwój nielegalnych kasyn online i platform hazardowych.
Zjawisko to stwarza poważne wyzwania dla władz, które często nie są w stanie przeciwstawić się wyrafinowanym mechanizmom stosowanym przez tych nielegalnych operatorów.
Kryptowaluty, ze względu na swój zdecentralizowany i anonimowy charakter, stały się preferowanym środkiem wymiany dla wielu nielegalnych platform hazardowych online. W przeciwieństwie do tradycyjnych metod płatności, które wymagają danych bankowych i danych osobowych, transakcje kryptowalutowe wymagają jedynie portfela kryptowalutowego. To przejście na nowe metody płatności umożliwia operatorom, często anonimowym lub powiązanym ze spółkami offshore, łatwe obejście przepisów i przepisów finansowych. Brak centralnego organu zajmującego się transakcjami kryptowalutowymi oznacza, że operatorzy ci mogą działać globalnie bez obawy, że ich konta bankowe zostaną zamrożone lub zamknięte.
Jednym z najbardziej niepokojących aspektów tego rozwoju jest eliminacja roszczeń związanych z obciążeniem zwrotnym. W tradycyjnych systemach płatności klienci, którzy padli ofiarą oszukańczych programów lub nieautoryzowanych transakcji, mogą składać wnioski o zwrot środków w swoich bankach lub wystawcach kart kredytowych. Jednak w sektorze kryptowalut ten środek ochrony jest praktycznie nieobecny. Gdy transakcja kryptowalutowa zostanie potwierdzona na blockchainie, staje się ona nieodwracalna. Dlatego odzyskanie środków po ich wysłaniu do nielegalnych operatorów gier hazardowych jest dla klientów niezwykle trudne, jeśli nie niemożliwe.
Co więcej, udział zarejestrowanych podmiotów przetwarzających płatności, takich jak Binance, MoonPay, Simplex i CryptoPay, w tych nielegalnych systemach jeszcze bardziej komplikuje problem. Firmy te zapewniają płatności kryptowalutami dla nielegalnych kasyn online, a nawet oferują usługi konwersji na waluty fiducjarne. Chociaż podmioty przetwarzające działają w ramach prawnych wielu jurysdykcji, ich usługi mogą zostać wykorzystane przez nielegalne podmioty do prania pieniędzy i obchodzenia konsekwencji prawnych.
Powszechną taktyką stosowaną przez te nielegalne platformy hazardowe jest integracja zakupów kryptowalut bezpośrednio na ich stronach internetowych. Klientów zachęca się do zakupu kryptowalut przy użyciu kont bankowych lub kart kredytowych za pośrednictwem zarejestrowanych dostawców usług kryptograficznych, takich jak MoonPay, którzy są głęboko zintegrowani z platformami nielegalnych operatorów. Jednak zakupione kryptowaluty są natychmiast przekazywane do portfeli kontrolowanych przez nielegalne programy hazardowe. Takie rozwiązanie stwarza znaczącą barierę dla roszczeń o obciążenie zwrotne, ponieważ dostawcy kryptowalut mogą udowodnić, że zakupione kryptowaluty zostały dostarczone do portfeli klientów, niezależnie od ostatecznego przeznaczenia środków.
Struktura ta nie tylko ułatwia sprawne działanie nielegalnych platform gier hazardowych w Internecie, ale także podważa skuteczność istniejących środków regulacyjnych mających na celu zwalczanie przestępczości finansowej. Anonimowość i nieograniczoność kryptowalut pozwala tym nielegalnym operatorom na ciągłe unikanie wykrycia i ścigania, utrwalając cykl nielegalnej działalności, z którą władze starają się powstrzymać.
Podsumowując, rosnąca akceptacja i wykorzystanie kryptowalut znacznie rozszerzyła zakres nielegalnych operacji hazardowych online. Anonimowość, nieodwracalność i globalny zasięg transakcji kryptowalutowych umożliwiły rozkwit tym platformom, stwarzając poważne wyzwania dla organów regulacyjnych i organów ścigania.
