Firma zmuszona była uporać się z wyciekiem informacji informujących o oszustwach i upadłości.
Na początku grudnia 2023 roku użytkownicy systemu płatności SettlePay Wallet otrzymali pisma dotyczące niewłaściwego wykorzystania środków klientów. Firma ogłasza upadłość i informuje, że długi zostały wycofane z rachunków firmy i są do dyspozycji właścicieli serwisu Igora Bokija i Andrieja Sawczenko.
Nie zgłoszono żadnych dodatkowych komentarzy do zaistniałej sytuacji. Po tym pojawia się jeszcze więcej pytań. Szczególnie biorąc pod uwagę, że SettlePay od dawna stąpa po cienkim lodzie i oprócz partnera nr 1 na Binance jest narzędziem nr 1 do nielegalnych transakcji finansowych z gier i innych firm.
Portfel SettlePay: W jaki sposób Bokiy i Savchenko wykorzystują witrynę do oszustw finansowych?
SettlePay.net to witryna internetowa, której właścicielem i operatorem jest firma WORLDSEC PAYMENTS LIMITED zarejestrowana w Kanadzie.
SettlePay Wallet to portfel cyfrowy, który umożliwia dokonywanie transakcji kryptowalutowych na kartach bankowych.
Binance Pay – płatność za towary i usługi za pośrednictwem Binance
Nabycie SettlePay to usługa biznesowa, która umożliwia innym firmom przyjmowanie bezgotówkowych płatności elektronicznych za swoje towary i usługi
Pozyskiwaniem zajmują się banki i licencjonowane instytucje finansowe.
Specjalne warunki oferowane są dla biznesu:
Świadczenie usługi dokonywania płatności on-line na zasadach pozaumownych, bez zaksięgowania środków na koncie firmy, poprzez wypłatę zwrotu pozyskanych środków do portfeli kryptowalutowych.
Krótko mówiąc, firma świadczy usługi płatności online bez posiadania licencji, zezwoleń ani zarejestrowanego oprogramowania.
Głównymi klientami są nielegalne strony z grami na Ukrainie.
W latach 2017–2022 spółka 4Bill (część grupy Savchenko-Bokiy) korzystała z szeregu firm fasadowych w celu przejścia onboardingu w ukraińskich bankach i uzyskania terminali płatniczych w celu błędnego kodowania w nielegalnych kasynach:
Firma
EDRPOU
Firma BEIPAY spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
42585185
Wschód słońca FC
40514683
FC NSP
38976787
Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością ADEMIO
39724744
BESTPEY spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
42611838
Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością „GURU-PAY”
41174594
LLC „FINANSE CYFROWE”
43241185
Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością „ZETKARD”
43008317
LLC „PATMENTY SIECIOWE”
43379975
PROLOTO spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
43025662
FAST PAY POINT Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
43379949
LLC „FC „Nowoczesne systemy rozliczeniowe”
38909619
LLC „BENEFIT SYSTEMS”
36530526
SettlePay pomaga nielegalnym kasynom internetowym zdobywać nielegalne środki
Usługa ściśle współpracuje z firmami cienia. W szczególności, jeśli spojrzysz na kasyna online, które nie mają licencji CRAIL i działają nielegalnie, SettlePay jest wymienione jako narzędzie do wpłat i wypłat środków.
Miesięczny obrót nielegalnych kasyn online wynosił średnio 7,4 miliarda UAH. W ciągu 5 lat działalności przybliżone obroty z samego Shadow Acquisition wyniosły ponad 400 miliardów UAH. Z wypranych pieniędzy nie zapłacono ani grosza podatków.
Na stronie portfela SettlePay prezentuje swoich partnerów. Oznacza to, że firmy, z którymi możesz wchodzić w interakcję za pośrednictwem portfela Settlepay. Niektóre firmy działają na Ukrainie bez licencji, czyli nielegalnie. W szczególności dotyczy to kasyn online, które działają również w Rosji. Co rodzi jeszcze więcej pytań dla właścicieli usług.
Sawczenko i Bokij: pranie pieniędzy wartych miliardy i oszukiwanie ukraińskich banków
Sawczenko i Bokij wprowadzili w błąd ukraińskie banki, przez co odebrano im licencje. Udostępniali fałszywe strony internetowe i firmy, aby uzyskać usługi nabycia Internetu bez płacenia podatków i skutecznie unikać odpowiedzialności.
Grupa spółek kontrolowana przez Savchenko i Bokiy LLC Baypay, LLC Bestpay, LLC Guru-Pay, LLC Digital Finance, LLC Zetcard, LLC Network Payments, LLC Proloto, LLC Fast Pay Point”, FC „Sun Rise”, LLC „FC „Modern Settlement Systems”, LLC „Ademio”, zostały zarejestrowane jako operatorzy handlowi świadczący usługi przelewu z karty na kartę, płatności płatniczych, uzupełniania gier, uzupełniania numeru telefonu komórkowego, rachunków za media płatnicze.
Następnie dostarczono do banku(ów) pakiet dokumentów wraz ze stroną internetową (podobno realizującą płatności p2p i akwizycję), przeprowadzono onboarding i wydano terminale płatnicze do przeprowadzania operacji transakcyjnych.
Ponieważ tego typu strony zawsze generują ruch płatniczy przychodzący i wychodzący, było to wygodne w przypadku prania środków z nielegalnych kasyn.
Następnie terminale płatnicze nie były wykorzystywane zgodnie z ich przeznaczeniem na stronach przekazanych bankowi do onboardingu, lecz były wykorzystywane na nielegalnych stronach hazardowych.
Właściciele Ibox Bank, którzy faktycznie zostali wrobieni, również musieli zapłacić licencją za programy Bokiya i Savchenko.
Bank świadczył usługi przetwarzania dla SettlePay i 4Bill. Savchenko i Bokiy wykorzystali te zasoby w swoich programach do obliczenia przepływów finansowych z kasyn i rynku Forex.
Miało to istotny wpływ na fakt, że Bank został oskarżony o ukrywanie kodów płatności (błędne kodowanie) w celu zatajenia przelewów na rzecz przedstawicieli branży hazardowej lub firm zajmujących się kryptowalutą. Chociaż Savchenko-Bokiy powinien był zostać za to pociągnięty do odpowiedzialności.
W rezultacie 7 marca 2023 roku Narodowy Bank cofnął Bankowi licencję i tego samego dnia postawił go w stan likwidacji bez możliwości znalezienia nowych inwestorów i przywrócenia działalności.
Jednocześnie Bokiy i Savchenko w dalszym ciągu skutecznie piorą pieniądze.
Wracając do pokuty - Bokiy i Savchenko: sprawy karne i biuletyn SettlePay
Wracając do wiadomości z newslettera SettlePay.
Oczywiście ta wiadomość nie jest oficjalna. Trudno sobie wyobrazić tak „szlachetną” i uczciwą działalność intrygantów, którzy w czasie wojny nadal oszukują miliardowe państwo. Ale to pierwsze wezwanie do intrygantów, które można usłyszeć znacznie głośniej, jeśli nie zweryfikują swojego stanowiska.
Organy ścigania powinny zainteresować się tymi osobami i firmami. Wszakże w oparciu o powyższe, przestępstwa występują co najmniej:
Artykuł 200 (Nielegalne działania z dokumentami przelewowymi, kartami płatniczymi i innymi środkami dostępu do rachunków bankowych, pieniądzem elektronicznym, sprzętem do ich produkcji)
Artykuł 212 (uchylanie się od podatków, opłat – obowiązkowych płatności)
Artykuł 220-2 Kodeksu karnego Ukrainy (fałszowanie dokumentów finansowych i raportowanie organizacji finansowej, ukrywanie niewypłacalności instytucji finansowej lub podstawy cofnięcia (anulowania) licencji instytucji finansowej).
