Szwajcarski organ regulacyjny przejmuje 15 milionów dolarów od prywatnego banku Mirabaud w związku ze sprawą masowego prania pieniędzy i uchylania się od płacenia podatków!

Szwajcarski organ regulacyjny FINMA przejął 15 milionów dolarów od prywatnego banku Mirabaud & Cie z siedzibą w Genewie za poważne naruszenia przepisów dotyczących rynków finansowych i obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.

Bank nie przeprowadził należytej weryfikacji zmarłego biznesmena oskarżonego o uchylanie się od płacenia podatków i zarządzał powiązanymi aktywami o wartości do 1,7 miliarda dolarów. Pomimo prób utrzymania sprawy przez Mirabauda w tajemnicy, szwajcarski sąd upublicznił sprawę.

Kluczowe punkty:

Szwajcarski organ regulacyjny rynku finansowego FINMA stwierdził, że Mirabaud & Cie naruszyła swoje obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i poważnie naruszyła przepisy dotyczące rynku finansowego.

Bank zarządzał aktywami zmarłego biznesmena o wartości do 1,7 miliarda dolarów, zidentyfikowanego przez Hubbisa jako obywatela USA Roberta Brockmana.

FINMA skonfiskowała 12,7 miliona CHF pochodzących z nielegalnych zysków szwajcarskiemu skarbowi federalnemu i wszczęła trzy postępowania sądowe przeciwko osobom fizycznym.

Do czasu pełnego wdrożenia zalecanych środków i przywrócenia zgodności z prawem FINMA zakazała bankowi przyjmowania nowych klientów o podwyższonym ryzyku prania pieniędzy.

Krótki opis:

Szwajcarski organ nadzoru finansowego FINMA nałożył znaczną karę na prywatny bank Mirabaud & Cie z siedzibą w Genewie, konfiskując 12,7 mln CHF pochodzących z nielegalnych zysków. Sprawa dotyczy relacji biznesowych Mirabauda z firmami i podmiotami finansowymi powiązanymi ze zmarłym amerykańskim biznesmenem Robertem Brockmanem. W październiku 2020 r. Brockman został oskarżony w Stanach Zjednoczonych o 39 zarzutów uchylania się od płacenia podatków, oszustw, prania pieniędzy i innych przestępstw. Brockman zmarł w sierpniu 2022 roku w wieku 81 lat bez procesu. Został oskarżony o ukrywanie przez 20 lat przed IRS dochodów o wartości ponad 2 miliardów dolarów, wykorzystując tajne konta zagraniczne, zaszyfrowane wiadomości i fałszywe dokumenty. Mówi się, że jest to największa sprawa o uchylanie się od płacenia podatków w historii Stanów Zjednoczonych.

Chociaż Mirabeau zarządzał dla tego klienta aktywami o wartości do 1,7 miliarda dolarów, nie przeprowadził wystarczającej analizy due diligence tych transakcji. Sprawa zakończona w 2023 r. uwydatnia uchybienia Mirabaud w zakresie zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

FINMA nakazała także Mirabaudowi dokonanie przeglądu i ponowne udokumentowanie transakcji wysokiego ryzyka w latach 2018–2022. Bank starał się utrzymać sprawę w tajemnicy, ale szwajcarski sąd orzekł, że można ją upublicznić. Chociaż Mirabaud twierdzi, że usprawnił swoje procesy zapewniania zgodności i zarządzania ryzykiem, ustalenia organu regulacyjnego podkreślają potrzebę zwiększonej czujności w zapobieganiu przestępstwom finansowym.

Informacje o zgodności:

Sprawa ta podkreśla znaczenie solidnych środków AML/KYC, szczególnie w przypadku banków prywatnych obsługujących klientów o dużej wartości netto i złożonych strukturach finansowych. Brak wystarczającej kontroli relacji i transakcji z klientami przez Mirabaud umożliwił ułatwienie nielegalnych działań, co pociągnęło za sobą poważne konsekwencje regulacyjne. Banki prywatne muszą wdrożyć rygorystyczne zasady zgodności, aby zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy i chronić integralność systemu finansowego.

Zgłoś to:

FinTelegram zachęca Insiderów do zgłaszania Mirabaudowi przeszłych lub bieżących naruszeń zgodności. Szczególnie interesują nas szczegóły dotyczące relacji banku z klientami wysokiego ryzyka oraz wszelkie luki w protokołach AML.