С быстрым распространением криптовалют глобальный ландшафт незаконного бизнеса, особенно в секторе онлайн-гемблинга, значительно расширился. Несмотря на усиленный контроль со стороны регулирующих органов, криптовалюты продолжают действовать за пределами национальных границ, обеспечивая процветание нелегальных онлайн-казино и игорных платформ.
Это явление создает серьезные проблемы для властей, которые зачастую оказываются не в состоянии противостоять сложным механизмам, используемым этими незаконными операторами.
Криптовалюты, благодаря своей децентрализованной и анонимной природе, стали предпочтительным средством обмена для многих нелегальных платформ онлайн-гемблинга. В отличие от традиционных способов оплаты, где требуются банковские реквизиты и личная информация, криптовалютные транзакции требуют лишь наличия криптокошелька. Такой переход на новые способы оплаты позволяет операторам, часто анонимным или связанным с оффшорными компаниями, с легкостью обходить нормативные положения и финансовые законы. Отсутствие центрального органа в криптовалютных транзакциях означает, что эти операторы могут работать по всему миру, не опасаясь, что их банковские счета будут заморожены или закрыты.
Одним из наиболее тревожных аспектов такого развития событий является устранение претензий по возврату платежей. В традиционных платежных системах клиенты, ставшие жертвами мошеннических схем или несанкционированных транзакций, могут предъявить претензии по возврату средств своим банкам или компаниям, обслуживающим кредитные карты. Однако в криптовалютном секторе эта мера защиты практически отсутствует. Как только криптовалютная транзакция подтверждается в блокчейне, она становится необратимой. Поэтому клиентам крайне сложно, а то и вовсе невозможно вернуть свои средства после того, как они были отправлены нелегальным игорным операторам.
Более того, участие в этих незаконных схемах зарегистрированных платежных процессоров, таких как Binance, MoonPay, Simplex и CryptoPay, еще больше усложняет проблему. Эти компании обеспечивают криптовалютные платежи для нелегальных онлайн-казино и даже предлагают услуги по конвертации в фиатные валюты. Хотя эти процессоры работают в рамках правового поля во многих юрисдикциях, их услуги могут использоваться незаконными субъектами для отмывания денег и обхода правовых последствий.
Распространенной тактикой, используемой этими нелегальными игорными платформами, является интеграция покупки криптовалюты непосредственно на их сайтах. Клиентам предлагается покупать криптовалюты, используя свои банковские счета или кредитные карты через зарегистрированных поставщиков криптоуслуг, таких как MoonPay, которые глубоко интегрированы в платформы нелегальных операторов. Однако купленные криптовалюты сразу же переводятся на кошельки, контролируемые нелегальными игорными схемами. Такая схема создает значительный барьер для претензий по возврату средств, поскольку криптовалютные провайдеры могут доказать, что купленные криптовалюты были доставлены на кошельки клиентов, независимо от конечного назначения средств.
Такая структура не только способствует беспрепятственной работе нелегальных платформ для онлайн-гемблинга, но и подрывает эффективность существующих регулятивных мер, направленных на борьбу с финансовыми преступлениями. Анонимность и безграничность криптовалют позволяют этим нелегальным операторам постоянно уходить от обнаружения и преследования, поддерживая цикл противозаконной деятельности, который власти изо всех сил пытаются сдержать.
В заключение следует отметить, что растущее признание и использование криптовалют значительно расширило возможности незаконных игорных онлайн-операций. Анонимность, необратимость и глобальный охват криптовалютных транзакций позволили этим платформам процветать, создавая серьезные проблемы для регуляторов и правоохранительных органов.
