Схема на $1,5 млрд: эксвладелец “Дельта Банка” Лагун имитирует банкротство, чтобы сберечь активы?

19 августа в Хозсуде Киева начались слушания по делу о банкротстве Николая Лагуна – скандального беглого банкира, который неоднократно попадал в фокус внимания расследований.

Бывший владелец “Дельта Банка”, чье финучреждение задолжало государству и вкладчикам, по разным оценкам, от 1,2 до 1,5 млрд долларов, сейчас скрывается от украинского правосудия в Вене и просит объявить его банкротом. Вероятно, таким образом, он пытается избежать возврата средств.

Как пишут в СМИ, Лагун оказался в ситуации, когда инициирует собственное банкротство. В 2015 году Нацбанк отнес к неплатежеспособным его “Дельта Банк”. Согласно данным Фонда гарантирования вкладов, финучреждение терпело убытки из-за вывода активов с 2011 года из-за кредитования связанных лиц и перечисления ими полученных средств за границу по фиктивным контрактам.

Приблизительная оценка ущерба, нанесенного владельцем “Дельта Банка” – около $1,5 млрд. В частности, эта сумма включает 23 млрд грн по судебному иску ФГФВО к Лагуну, а также признанный в суде долг Лагуна перед Сбербанком на 5,5 млрд грн. Кроме того, в своем заявлении о банкротстве Лагун дополнительно признал 2,152 млрд грн других долгов, в том числе почти 1,5 млрд грн долга перед Укрэксимбанком.

В июле 2023 Лагун подал заявление о банкротстве, в котором говорится о невозможности выплачивать долги на сумму 7,7 млрд грн и предлагается списать обязательств на сумму около 6 млрд грн, поскольку текущее материальное положение – якобы – не позволяет банкирову рассчитываться по долгам.

Так вот, в перечне имущества, которое Лагун предлагает использовать для расчетов с кредиторами – квартиры и земельные участки в Крыму, наделы в Киевской и Черниговской областях, ценные бумаги связанных с Дельта Банком компаний, а также коллекция наручных часов десятков разных марок – Omega , Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux и другие.

Список из 240 часов указан в списке имущества должника, который был добавлен в заявление о банкротстве. В перечне также отмечено, что коллекция изъята в соответствии с Протоколом обыска от 08.08.2018 по одному из многочисленных уголовных дел. Если дело о банкротстве будет открыто, в определении об открытии производства по делу о неплатежеспособности должника суд должен ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов, а также назначить управляющего реструктуризацией долгов.

Лагун, проживающий ныне в Вене, осенью 2023 года был объявлен в розыск Шевченковским районным судом Киева по делу о выводе из банка средств на сумму свыше $76,5 млн. На одном из заседаний, где он лично появился в режиме видеосвязи, Лагун заявил , что лечится в столице Австрии и пока не собирается возвращаться в Украину

Отмечаем, что падение “Дельты” породило около 600 уголовных дел, а Николаю Лагуну в 2021 году даже было объявлено подозрение в растрате более 1 млрд грн. Однако, по состоянию на сегодняшний день ни одно из этих дел так и не дошло до логического финала.

Кто может помогать Лагуну скрыть активы от правосудия?

Также в СМИ проводились расследования, в результате которых оказалось, что одним из тайников, где национальным правоохранительным органам и международным расследователям следовало бы поискать активы Лагуна – это состояние приближенной к нему киевской адвоката Анны Гуцалюк, которая годами сопровождала бизнес экс-банкира и его дела .

Анна Владимировна Гуцалюк – непубличная столичная юрист. Однако она может играть одну из ведущих ролей в укрывательстве активов по делу об одном из крупнейших банковских банкротств в истории независимой Украины, и, вполне возможно, на просторах всей Восточной Европы. В отличие от Николая Лагуна, а также всего топ-менеджмента “Дельта-Банка”, который проходит обвиняемыми и должниками по делам по хищению многомиллиардных потоков, выведенных финучреждением на оффшорные юрисдикции, Гуцалюк и его юридическая компания в этих списках не фигурируют. Она регулярно представляет интересы Лагуна, его украинских бизнесов и оффшорных структур в украинских судах.

В таком же тандеме они с Гуцалюком основали ООО “Бирайт Адвокаси” – адвокатскую компанию, юристы которой представляют Лагуна и его фирмы в судебных спорах в Украине. На Гуцалюк записаны и ряд других аграрных компаний – ООО “Олл Грин” (44910517) и ООО “Агриен” (45077686) – обе через кипрскую Ecovel Limited. Также эта кипрская компания основала в Украине ООО “Риддс” (42879774). Другой аграрный опыт Гуцалюк имеет из ООО “Феррара-Агро” и “Феррара Групп” – это компании отца ее ребенка Александра Романовского. Вполне возможно, что аграрные активы – это по факту бизнес Лагуна, переоформленного на Гуцалюк.

Кто еще замешан по делу на 1,5 млрд долларов?

Напоминаем, что как выяснили расследователи СтопКора, к резонансному банкротству “Дельты” и выводу средств в РФ в свое время могли приложить руку тогдашние чиновники НБУ и глава еще одного ныне ликвидированного финучреждения – “Авант-Банка” Евгений Бевз.

Какова роль Фонда в обеспечении вкладов в этой истории?

Есть свидетельства, что ФГВФЛ вероятно не проявил достаточный интерес к возвращению “миллиарда Лагуна”, хотя эти средства фактически разыскала независимая юридическая компания. Но Фонд, проводивший тендер на услуги по розыску активов “Дельты”, предпочел другой участник.

В итоге компания-победитель “ничего не вернула. Все, что они сделали – это концепция, документ по розыску и возвращению активов”.