Як НБУ довірив ліцензію скандальної EasyPay братів Авраменка?

ТОВ "Фінкомпанія "Контрактовий дім", що обслуговує EasyPay, отримала ліцензію на надання платіжних послуг, незважаючи на скандали з наркотиками, відмиванням коштів з азартних ігор.

Відкриті джерела кажуть, що таку довіру від держави власники EasyPay Олексій та Антон Авраменко, ймовірно, отримали завдяки знайомим: Сергію Савчуку, керівнику Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ НБУ, та Наталії Лапко, директору департаменту платіжних систем НБУ.

У 2024 році Національний банк скасував реєстрацію участі ТОВ “ФК “ЕЛЕНС” у платіжних системах. Це компанія, яка відповідно до Реєстру платіжної інфраструктури є непрямим учасником міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard та діє під брендом “Fondy”. Причиною такого скасування є отримана від правоохоронних органів інформація, що діяльність ТОВ “ФК “ЕЛЕНС” містить ризики виникнення загроз національній безпеці України. Однак це не єдина платіжна система в Україні, яка потребує пильної уваги.

Ще 9 травня 2023 року Національний банк України звітував про компанії, включені до Реєстру платіжної інфраструктури. І ось серед тих, хто отримав ліцензію на надання платіжних послуг, є ТОВ “Фінкомпанія “Контрактовий дім”, яке обслуговує EasyPay та має одних і тих самих власників – Олексія та Антона Авраменка.

Однак ця компанія ще нещодавно, в 2022 році, була замішана у справі "IBOX банку", діяльність якого була припинена у зв'язку зі скандалом про прийом платежів за азартні ігри. Тоді НБУ викрив компанії, які, по суті, були фіктивними, оскільки у більшості з них працювало один співробітник. Ці компанії не мали сплаченого статутного капіталу, активів та виручки та відкритого рахунку в інших банках. Проте “IBOX банк” змінював цих компаній призначення платежів (міскодинг) і класифікував подібні операції як ставки за спортивний покер, потім ці кошти перераховувалися великі букмекерські компанії.

А ось наприкінці цього ланцюжка – термінали самообслуговування, якими ці кошти надходили на рахунки фіктивних підприємств. І серед цих операторів є EasyPay (оператор – ТОВ “Фінкомпанія “Контрактовий дім”).

Які ще сумнівні угоди, ймовірно, оплачуються через EasyPay

За даними ТГ-каналу Джокер, через EasyPay нібито активно здійснюються платежі за наркотики, зброю та інші нелегальні операції. Крім того, EasyPay успішно зайняв нішу азартних ігор після виходу GlobalMoney із ринку. Проте власники EasyPay активно заперечують ці звинувачення.

Але аналіз відкритих джерел свідчить про те, що ресурс “Джокер” має вагомі підстави для своїх звинувачень. Адже ще 2019 року на сайті Президента було зареєстровано петицію, яка вимагала закрити EasyPay через здійснення платежів, пов'язаних з наркотрафіком.

І хоча петиція тоді не набрала відповідної кількості голосів, деякі наполегливі журналісти пішли ще далі та проаналізували Реєстр судових рішень. Виявилося, що у справах про торгівлю наркотиками система EasyPay згадувалася найчастіше – із 480 вироків у 113 випадках платежі проводились через EasyPay. Це також часто зустрічається у новинах про затримання наркоторговців. Далеко за інформацією навіть ходити не треба було. Варто лише вбити в пошуковій системі Google слово EasyPay, і він відразу знаходить подібну інформацію.

Хто ж опікується Авраменком?

За інформацією від того ж Джокера, ТОВ “ІЗІ Софт” імовірно забезпечує прикриття в НБУ для продажу наркотиків та використання дроп-карт через EasyPay,

що належить братам Авраменком, Олексієм та Антоном, Сергій Савчук, керівник Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ Національного банку. Так ось Авраменко, які мають сумнівну репутацію та значні борги, із Сергієм Савчуком знайомі ще з часів студентства.

Ймовірно, саме завдяки Савчуку отримало ліцензію на проведення фінансових операцій ТОВ “Фінансова компанія Контрактовий дім”, яка забезпечує роботу EasyPay, власниками якої також є Антон та Олексій Авраменко.

А якщо ні, то виникають питання, яким чином компанія могла отримати таку ліцензію. Нагадаємо, що батько Авраменка Володимир свого часу був власником збанкрутілого банку "Траст", причому від НБУ отримав, як кажуть, "чорну мітку". Мовою банкірів так називають не бездоганну ділову репутацію.

Є також інформація із відкритих джерел, що, можливо, допомогла у цьому питанні й директор департаменту платіжних систем НБУ Наталія Лапко. А її син Олександр Лапко працював свого часу на посаді CTO EasyPay Group.

Чи безпечний сервіс EasyPay та неприємний слід квазіреспублік

Тож якщо у справі з банком “Траст” можна сказати, що діти за батьків не відповідають, то інформація про діяльність в окупованій частині Донецької області компанії “АВК”, бенефіціаром якої був Авраменко-старший, щонайменше насторожує.

Хоча “АВК” нібито і припинила роботу у 2015 році, проте вже у 2017-му її продукцію раптово виявили у магазинах “ДНР” та “ЛНР”, а сама вона була зареєстрована у “податкових органах” цих так званих республік як великий “платник” податків”. Щоправда, тоді справа чомусь швидко зам'ялася. А сьогодні компанія перебуває в стані припинення і виконується за нею процедура банкрутства вже протягом 8 років.

То що може напружувати в платіжній системі? EasyPay проводить платежі державних структур за програмою “Держава у смартфоні”, також має сервіс з оплати проїзду у комунальному транспорті кількох великих міст, приймає комунальні платежі та послуги ЦНАПів та Сервісних центрів МВС. Тобто обслуговує близько 20 млн. українців. Представляємо, скільки даних про кожного користувача може отримати та зберігати система. Так ось, враховуючи все вищесказане, за долю цієї інформації стає дещо тривожним, але висновки для кожного – свої.

Аналітики СтопКору звернулися в соціальних мережах особисто до Антона Авраменка та Сергія Савчука, а також направили запит до ТОВ “Фінансова компанія Контрактовий дім”, НБУ та БЕБ для уточнення інформації.