24 квітня 2024 року Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR) відбулося фінальне голосування в Європарламенті. Законотворці схвалили нові правила для протидії незаконним операціям, які зачеплять і сегмент цифрових активів.
Документ наказує «обов'язковим особам» (obliged entities) та постачальникам послуг збирати більше даних про користувачів. Компанії також мають проводити ретельну перевірку клієнтів у разі використання криптоактивів для оплати товарів чи послуг.
Це правило поширюється на операції «на суму не менше 1000 євро або еквівалента в національній валюті, незалежно від того, чи здійснюється транзакція у вигляді однієї операції або через пов'язані транзакції», йдеться в документі.
AMLR також передбачає введення заходів щодо «зниження ризиків». До них відносяться аналітика блокчейна, збір даних про криптоактив та інші дії. Постачальники пов'язаних з індустрією послуг також зобов'язані дотримуватись стандартних процедур KYC/AML.
Крім того, ЄС вводить повну заборону на анонімні платежі через кастодиальні гаманці або транзакції з використанням конфіденційних монет. Криптоміксери та інші сервіси, спрямовані на забезпечення додаткової приватності, будуть поза законом.
"Від готівки до криптоактивів, від нерухомості до предметів розкоші та футбольних клубів - ми націлені на всі сфери, де існує реальний ризик незаконної діяльності", - прокоментувала голосування за AMLR комісар ЄС з фінансових питань Майрід Макгіннесс.
Нові правила не стосуватимуться постачальників апаратного та програмного забезпечення, а також некастодіальних гаманців, які не мають доступу або контролю над цифровими активами. До них належать такі продукти, як MetaMask і Trust Wallet.
Після затвердження AMLR європейськими парламентарями документ мають опублікувати в офіційному журналі Євросоюзу. Очікується, що це відбудеться у червні 2024 року. Положення набудуть чинності через три роки після їхнього остаточного затвердження — тобто не раніше 2027 року.
