Chainalysis: з 2019 року шахраї відмили через обмінні сервіси понад $100 млрд

З 2019 року із пов'язаних із незаконною діяльністю гаманців відправлено майже $100 млрд на різноманітні обмінні сервіси для відмивання. Про це свідчать дані нового звіту Chainalysis.

До таких послуг аналітики відносять централізовані криптобіржі, протоколи децентралізованих фінансів (DeFi), міксери, гемблінгові ресурси та мости.

Найбільшу суму подібних транзакцій — понад $30 млрд — було зафіксовано 2022 року. Експерти Chainalysis пов'язують її з операціями за участю сервісів під санкціями, таких як російська біржа Garantex.

Аналітики зазначили, що більша частина всіх незаконних транзакцій відбувається через стейблкоїни. На їхню думку, це може бути пов'язане із загальним зростанням популярності так званих стабільних монет.

Однак їх використання також додає «елемент ризику» для гравців, що відмивають кошти: емітенти таких активів можуть заморожувати кошти, зазначили в Chainalysis.

Наприклад, про подібне часто повідомляють у Circle і Tether — компаніях, що випускають два найпопулярніші стейблкоїни на ринку. Остання повідомила, що заморозила приблизно 1600 адрес, на яких зберігаються кошти на суму близько 1,5 млрд. USDT.

Число гаманців, що переміщують незаконні засоби в розбивці за типом активу. Джерело: Chainalysis.

Серед найпопулярніших типів сервісів, які використовують для відмивання коштів, аналітики виділили міксери.

Паралельно з зростаючою активністю на ринку в цілому в 2024 році вона також почала відновлюватися і в сегменті міксерів. Найбільше зростання використання зафіксували проекти WasabiWallet, JoinMarket та Tornado Cash.

Водночас експерти підкреслили — незважаючи на те, що основною метою подібних сервісів є підвищення конфіденційності, не всі транзакції, які вони обробляють, пов'язані з незаконною діяльністю.

Крім того, аналітики відзначили монети на кшталт Monero та Zcash, які орієнтовані на забезпечення приватності, тим самим ускладнюючи процес відстеження операцій із ними, заявили експерти. Кількість транзакцій з використанням Monero почала зростати, резюмували в Chainalysis.

Також все частіше зловмисники звертаються до різних кроссчейн-мостів, щоб приховати походження незаконно отриманих коштів.

У той самий час понад половина незаконних активів опиняються на централізованих біржах. Зловмисники звертаються до цих платформ для відмивання коштів через їх високу ліквідність, простоту конвертації криптовалют у фіат та інтеграцію з традиційними фінансовими сервісами, пояснили в Chainalysis.

«Однак помітна тенденція до зниження обсягу коштів, що надходять на централізовані біржі, — майже $2 млрд на місяць на піку до приблизно $780 млн на місяць — свідчить про підвищення ефективності програм платформ боротьби з відмиванням», — йдеться у звіті.